Dla niektórych ludzi, dźwignia handel może być niebezpieczny ze względu na amplifikację strat. Dla niektórych jednak może być idealny, bo zwiększa kupowanie przez inwestorów moc z mniejszą ilością gotówki. Wykorzystanie dźwigni finansowej w handel umożliwia inwestorom rozszerzenie wielkości pozycji, co może zwiększyć potencjał zysków.
Ten przewodnik wyjaśni wszystko, co musisz zrozumieć na temat handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej i kroków, jakie należy podjąć, aby zacząć.
Zrozumienie podstaw handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej
Pożyczanie pieniędzy od brokera w celu zwiększenia wielkości pozycji, aby uzyskać większe zyski, jest znane jako "handel z wykorzystaniem dźwigni". Handel z wykorzystaniem dźwigni finansowej jest używany przez inwestorów próbujących zwiększyć ekspozycję na rynku ponad swój depozyt.
Po zamknięciu pozycji dźwigniowej broker dostaje zwrot kapitału, a zysk osiągnięty przez tradera w trakcie jego trwania przechodzi na jego własność. Dodatkowo, jak stwierdzono we wstępnej części treści, podczas gdy istnieje ogromny potencjał zysków, istnieje również większa możliwość strat.
Powszechną praktyką jest wyrażanie dźwigni jako stosunku, np. 1:10 lub 1:5. Oprócz zastosowania stosunku, można ją zapisać jako wielokrotność, np. 3x, 5x, 7x, 15x, a nawet 100x. Przekłada się to na fakt, że: jeśli zdeponowałeś $100, masz $10,000 do handlu.
Praktyczne przykłady transakcji z wykorzystaniem dźwigni finansowej
Załóżmy, że złoto jest obecnie sprzedawane po cenie $1,200, a inwestor detaliczny przewiduje przyszły wzrost; inwestor detaliczny będzie próbował otworzyć pozycję, która zmaksymalizuje zyski, które można osiągnąć ze wzrostu ceny. Dźwignia 1:5 jest zapewniona przez brokera, co oznacza, że inwestorzy mogą pożyczyć do 5 razy więcej niż wynosi ich początkowy depozyt. Oznacza to, że przy depozycie $2,000 mogą rozpocząć pozycję o wartości do $10,000.
Zalecane platformy
78% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
Handel na rynku Forex lub CFD na marginesie wiąże się z wysokim stopniem ryzyka i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Istnieje możliwość, że poniesiesz stratę równą lub większą niż cała Twoja inwestycja.
CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu efektu dźwigni. 68% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Jeśli inwestor czeka aż cena osiągnie $1,250 przed sprzedażą, osiągnie zysk w wysokości $416. Pozycja cash-only przyniosłaby zysk tylko $75 dla inwestora, jeśli otworzyłby pozycję.
Wiele brokerzy podają bezpłatne kalkulatory dźwigni handlowej, które mogą pomóc inwestorom w określeniu, ile zysku mogą osiągnąć z poszczególnych transakcji.
Idąc łeb w łeb: Leverage Trading vs. Spot Trading (handel bez dźwigni).
Zagadka określenia, czy angażować się w handel na rynku kasowym, czy też wykorzystywać dźwignię finansową handel jest często spotykane u inwestorów. Handel spot występuje wtedy, gdy inwestor otwiera pozycję po aktualnej cenie i musi utrzymać całe saldo gotówkowe przed wygaśnięciem pozycji. Ten rodzaj handlu jest bardziej ryzykowny niż inne formy handlu. Jeśli inwestor nie spełnia wymogów finansowych, wejście w pozycję jest niemożliwe.
Ponieważ można handlować tylko środkami, które są obecnie dostępne, handel na rynku kasowym niesie ze sobą zmniejszony poziom ryzyka. Ponieważ wykorzystanie dźwigni finansowej do handlu wiąże się z pożyczaniem pieniędzy w celu stworzenia pozycji, możliwe jest ryzyko utraty więcej niż początkowa inwestycja. Jednak najbardziej znaczącą wadą transakcji spot jest to, że ogranicza ona Twoje potencjalne zyski do dostępnych środków. Przy podejmowaniu decyzji pomiędzy handlem z dźwignią a handlem na miejscu, ważne jest, aby znaleźć równowagę pomiędzy ilością pieniędzy, które możesz pozwolić sobie stracić, poziomem ryzyka i doświadczeniem handlowym.
Rynki handlu dźwignią finansową
Handel z wykorzystaniem dźwigni finansowej jest możliwy we wszystkich najbardziej popularnych rodzajach aktywów finansowych. Aktywa finansowe mogą być Kryptowaluta, Forex, akcje i wiele innych.
Należy dodać, że wysokość dźwigni będzie się różnić w zależności od obowiązujących ograniczeń regulacyjnych lub stopnia zmienności aktywów. Na przykład, większość organów zezwoli na stosowanie wskaźnika dźwigni do 1:30 podczas handlu na rynku Forex. I odwrotnie, kryptowaluty są bardzo zmienne, w związku z czym podlegają znacznie niższym limitom, zazwyczaj w zakresie 1:2 lub 1:3. Zazwyczaj dozwolony jest handel akcjami z dźwignią do około 1:5.
Korzyści (plusy) z wykorzystania dźwigni w handlu
- Ochrona przed ujemnymi saldami
- Świadczone za pośrednictwem wielu platform regulowanych
- Kompatybilny z szeroką gamą technik handlowych
- Dostęp do akcji o wyższej wartości.
- Zwiększona szansa na zysk finansowy
- Zwiększona widoczność na rynku
Negatywne aspekty (minusy) handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej
- Może spowodować straty, które są większe niż początkowa kwota dostępnych pieniędzy
- Istnieją zasady i prawa dotyczące podatków, które odnoszą się do zysków.
- Inwestorów detalicznych obowiązują ograniczenia dotyczące dźwigni finansowej.
- Odsetki i opłaty mogą zniwelować wszelkie zyski.
- Nieprzewidywalne wyniki
Przepisy dotyczące dźwigni finansowej
Lokalne przepisy dyktują maksymalną dźwignię, którą regulowani brokerzy mogą udostępnić swoim klientom. Ograniczenia te mają na celu ochronę klientów przed możliwością poniesienia znacznych strat finansowych.
- W Stany Zjednoczone Ameryki, dźwignia finansowa i margines Kurs jest regulowany przez National Futures Association reguluje wysokość dźwigni i depozytów zabezpieczających. Maksymalna dźwignia, która może być stosowana podczas handlu na rynku Forex wynosi 1:50. Z kolei maksymalna dźwignia, która może być stosowana podczas handlu akcjami wynosi 1:4. Kraken, Coinbase i Binance wymiany które mogą wykonywać handel kryptowalutami z dźwignią. Na Krakenie dźwignia wynosi 1:5, a opłaty handlowe są mniejsze niż 0,26% całkowitej wartości transakcji.
- Maksymalna dźwignia dla transakcji na rynku Forex została właśnie obniżona przez Australian Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) z 1:500 do 1:30. Maksymalna dźwignia dla mniejszych i egzotycznych par handlowych została zmniejszona do 1:10. Dla akcji maksymalny stosunek wynosi 1:5, natomiast dla aktywów kryptowalutowych 1:2.
- Od sierpnia 2021 roku wszystkie domy maklerskie w Indiach są zobowiązane przez Securities and Wymiana Zarząd Indie (SEBI), aby zaprzestać oferowania produktów lewarowanych w ciągu dnia. W związku z tym ograniczeniem, day traderzy będą mogli angażować się jedynie w transakcje spotowe, które wymagają od nich wykorzystania aktualnie posiadanych środków.
- Financial Conduct Authority (FCA) oraz European Securities and Markets Authority (ESMA) ustaliły limit dźwigni na poziomie 1:30 dla walut obcych, 1:20 dla akcji i indeksów oraz 1:2 dla kryptowalut w Zjednoczone Królestwo i cała Europa. W szczególności FCA zdelegalizowała zakup bitcoin instrumentów pochodnych, w tym opcji, kontraktów terminowych oraz kontraktów na różnicę przez zwykłych brytyjskich inwestorów (CFD).
- Maksymalna dźwignia dozwolona w handlu walutami obcymi została obniżona przez Urząd Monetarny w Warszawie. Singapur (MAS) z 1:50 do 1:20 w 2019 roku. W Singapurze kryptowaluty nie podlegają żadnym regulacjom i nie są uznanymi papierami wartościowymi ani ogólnie przyjętą walutą.
Strategie dla handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej
Aby uzyskać jak najwięcej z handlu z wykorzystaniem dźwigni finansowej, musisz wybrać strategię, która pomoże Ci w zmniejszeniu ryzyka i zwiększeniu możliwości osiągnięcia zysku. Poniżej znajdziesz listę, która zawiera kilka najczęściej stosowanych strategii.
Strategia Swing Trading
Inwestorzy Swing starają się czerpać zyski ze zmian cen w krótkim i średnim okresie czasu, który może być tak krótki jak jeden dzień lub tak długi jak tygodnie. Dźwignia finansowa może pomóc w osiągnięciu celu, jakim jest uchwycenie bardziej znaczących wahań cen niż te, które są możliwe w ramach czasowych intraday, co jest głównym celem tej strategii. Z drugiej strony, pozycje nocne narażają Cię na możliwość wystąpienia luk cenowych spowodowanych przez wiadomości, które pojawiają się, kiedy rynki są zamknięte, a Ty nie możesz wyjść z pozycji.
Strategia day tradingu
Day traderzy inwestowanie w aktywa, a następnie natychmiastowa sprzedaż tych aktywów w tym samym dniu handlowym. Zazwyczaj stosuje się wysoki poziom dźwigni, ponieważ zmiany cen w krótkim okresie są prawdopodobnie minimalne. Day traderzy mogą również zmniejszyć swoje narażenie na koszty nocowania (rollover), które są ponoszone zawsze, gdy pozycja jest utrzymywana po regularnych godzinach pracy.
Scalp trading strategy
Scalping jest strategią handlową, która zawiera wiele transakcji i utrzymuje każdą pozycję otwartą przez kilka minut. Celem jest czerpanie zysków z niewielkich zmian cen w ciągu dnia, ale na tyle często, aby nagrody się sumowały. Scalperzy często wykorzystują dźwignię finansową, aby powiększyć nawet najmniejsze zmiany cen. Scalping wymaga zaangażowania, ogromnego kapitału i odpowiedniego szkolenia.
Szkolenie "Profesjonalna dźwignia
Regulacje prawne ograniczają handlowców detalicznych; odwrotnie, profesjonalni handel Konta pro często zapewniają dostęp do dodatkowych korzyści, jedną z nich jest zwiększona dźwignia. Chociaż różni brokerzy mają różne wymagania, które należy spełnić, aby otworzyć konto pro, każdy może się zakwalifikować.
W większości przypadków, traderzy muszą wykazać się odpowiednim poziomem wiedzy zawodowej poprzez egzaminy lub rozmowy kwalifikacyjne. Aby zakwalifikować się jako profesjonalny klient IG, musisz spędzić minimum rok zatrudniony w branży finansowej na stanowisku, które wymagało wiedzy z zakresu tradingu. Ponadto, niezbędne jest posiadanie zdywersyfikowanego portfela aktywów finansowych, takich jak np. akcje, FX, oraz fundusze inwestycyjne. Aby pracować z poszczególnymi brokerami, musisz wykazać, że posiadasz co najmniej $500,000 w płynnych aktywach. Dodatkowo, może być wymagane wykazanie wysokiego poziomu aktywności poprzez weryfikację, że w ciągu ostatniego roku zrealizowałeś kilka transakcji o dużej wartości. Na przykład, JFD Bank wymaga, aby inwestorzy zamykali średnio 10 pozycji na kwartał w poprzednim roku kalendarzowym.
Chociaż konta profesjonalne są nagradzane mniejszymi ograniczeniami, traderzy detaliczni nie mają już wcześniej dostępnej ochrony. Obejmuje to ochronę przed ujemnymi saldami, jak również rekompensatę za nie.
Uwaga: Upewnij się, że jesteś świadomy zarówno korzyści, jak i wad posiadania profesjonalnego konta, zanim złożysz wniosek.
Jak zacząć inwestować z dźwignią finansową
- Wybierz A Broker: Szukając brokera, który oferuje dźwignię finansową, weź pod uwagę aktywa, w które chcesz zainwestować, opłaty, zalety konta i wymagania regulacyjne.
- Załóż nowe konto: Po podjęciu decyzji o brokerze, załóż konto i sprawdź, czy kwalifikujesz się do profesjonalnego konta handlowego, aby w razie potrzeby uzyskać dostęp do większej dźwigni.
- Praktyka: Użyj konta demo, aby zapoznać się z platformą i ułatwić sobie nawigację.
- Rozpoczęcie handlu: Po zidentyfikowaniu potencjalnej okazji, możesz umieścić swoje transakcje i wybrać odpowiednią dźwignię. Użyj kalkulatora ryzyka, likwidacji lub zysku, aby pomóc. Zarówno BitMex jak i Binance mają różne kryptowaluta kalkulatory, które mogą być wykorzystane do pomocy w zarządzaniu transakcjami.
- Zamknij pozycje: Po zakończeniu monitorowania i zamknięciu pozycji, Twój broker odejmie wszelkie długi od należnego Ci kapitału, a Ty otrzymasz swój zysk.
Idąc łeb w łeb: OTC vs. Exchange Leverage Trading
Zarówno pozagiełdowe (OTC) rynki obrotu dźwignią finansową, jak i rynki obrotu giełdowego ułatwiają kupno i sprzedaż papierów wartościowych, ale ich podstawowe struktury są odmienne i każdy z nich ma swój własny zestaw zalet i wad.
Bez recepty (OTC)
Rynki OTC to nieformalne lub "zdecentralizowane" (DEX) rynki, na których uczestnicy wymieniają aktywa takie jak Forex i akcje bezpośrednio z sieć jednego lub więcej dealerów. Podczas gdy mniejsza liczba regulacji pozwala na wykorzystanie szerszej gamy możliwości, skutkuje to mniejszą przejrzystością środowiska handlowego. Animatorzy rynku na rynku pozagiełdowym (OTC) są określani jako dealerzy. Komunikują się z uczestnikami przez telefon lub e-mail w celu wynegocjowania cen wykonania i podają ceny, po których są skłonni kupić (ask) lub sprzedać (bid). NaleĪy zauwaĪyü, Īe ceny podawane klientom nie zawsze pozostają spójne; wskazuje to, Īe rynki nie są traktowane sprawiedliwie. Brak kupujących i sprzedających na rynkach OTC przyczynia się do znacznych wahań płynności rynku.
Wymiana
Scentralizowany rynek do handlu produktami finansowymi jest znany jako giełda. Przykładami giełd są New York Stock Exchange (NYSE) i International Securities Exchange (ISE). Najbardziej wyróżniającą cechą giełdy jest to, że nakłada ona regulacje, które kontrolują handel i informacje, aby utrzymać atmosferę, która jest zarówno sprawiedliwa, jak i dobrze zorganizowana. Centralizuje również raportowanie cen kupna i sprzedaży, czyniąc je przejrzystymi. Aby firma mogła handlować, musi spełnić wymagania takie jak raportowanie informacji finansowych i audyty oraz minimalne wymagania kapitałowe.
Wynik końcowy
Ten kompleksowy przewodnik omawia handel z wykorzystaniem dźwigni finansowej i związane z nim niebezpieczeństwa. Handel z wykorzystaniem dźwigni może być błogosławieństwem (jeśli jest dobrze przeprowadzony) lub problemem (jeśli nie jest dobrze przeprowadzony). Pamiętaj, aby zapoznać się z podstawami i zdobyć doświadczenie na rachunku demonstracyjnym przed rozpoczęciem handlu z wykorzystaniem dźwigni.
