Para algunas personas, el apalancamiento comercio puede ser peligroso debido a la amplificación de las pérdidas. Sin embargo, para algunas personas, puede ser perfecto porque aumenta la compra de los inversores poder con menos efectivo. Utilizar el apalancamiento en comercio permite a los inversores ampliar el tamaño de sus posiciones, lo que puede aumentar el potencial de beneficios.
Esta guía le explicará todo lo que necesita entender sobre el comercio de apalancamiento y los pasos para empezar.
Comprender los fundamentos de las operaciones de apalancamiento
Tomar dinero prestado de un corredor para aumentar el tamaño de su posición y obtener más beneficios se conoce como "operación apalancada". Las operaciones de apalancamiento son utilizadas por los operadores que intentan aumentar su exposición en el mercado más allá de su depósito.
Una vez cerrada la posición de palanca, el corredor obtiene el respaldo del capital, y la ganancia obtenida por el operador durante la duración pasa al operador. Además, como se indica en la parte introductoria del contenido, si bien hay un enorme potencial de ganancias, también hay una mayor posibilidad de pérdidas.
Es una práctica común expresar el apalancamiento como una proporción, como 1:10 o 1:5. Además de utilizar la proporción, puede escribirse como un múltiplo, por ejemplo, 3x, 5x, 7x, 15x o incluso 100x. Esto se traduce en que: si depositó $100, tiene $10.000 para operar.
Ejemplos prácticos de operaciones de apalancamiento
Supongamos que el oro se vende actualmente a $1.200, y que un operador minorista proyecta un crecimiento futuro; el operador minorista intentará abrir una posición que maximice las ganancias que puede obtener del aumento del precio. El corredor ofrece un apalancamiento de 1:5, lo que significa que los operadores pueden pedir prestado hasta 5 veces el importe de su depósito inicial. Esto significa que con un depósito de $2.000, pueden iniciar una posición con un valor de hasta $10.000.
Plataformas más recomendadas
78% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Operar con divisas o CFDs con margen implica un alto grado de riesgo y puede no ser adecuado para todos los inversores. Existe la posibilidad de que sufra una pérdida igual o superior a toda su inversión.
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al efecto de apalancamiento. 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Si el operador espera a que el precio llegue a $1,250 antes de vender, habrá obtenido un beneficio de $416. Una posición de sólo efectivo habría dado lugar a un beneficio de sólo $75 para el operador si hubiera abierto la posición.
Muchos corredores ofrecen calculadoras gratuitas de operaciones de apalancamiento que pueden ayudar a los inversores a determinar el beneficio que pueden obtener de sus respectivas operaciones.
Enfrentados: Trading de apalancamiento vs. Trading al contado (trading sin apalancamiento)
El rompecabezas de determinar si hay que operar al contado o con apalancamiento comercio es algo a lo que se enfrentan con frecuencia los operadores. La negociación al contado se produce cuando un operador abre una posición al precio actual y debe mantener todo el saldo en efectivo antes de que la posición expire. Este tipo de negociación es más arriesgado que otras formas de negociación. Si un operador no cumple con el requisito financiero, es imposible entrar en esa posición.
Dado que sólo puede operar con los fondos de los que dispone, las operaciones al contado conllevan un nivel de riesgo reducido. Dado que el uso del apalancamiento para operar implica tomar dinero prestado para crear una posición, es posible el riesgo de perder más de su inversión inicial. Sin embargo, la desventaja más importante de la negociación al contado es que restringe sus beneficios potenciales a los fondos disponibles. A la hora de decidir entre operar con apalancamiento u operar al contado, es esencial encontrar un equilibrio entre la cantidad de dinero que puede permitirse perder, el nivel de riesgo y la experiencia en la negociación.
Mercados de negociación de apalancamiento
Operar con apalancamiento es posible en todos los tipos de activos financieros más comunes. Los activos financieros pueden ser Crypto, Forex, acciones, y mucho más.
Es esencial añadir que la cantidad de apalancamiento variará en función de las restricciones reglamentarias vigentes o del grado de volatilidad del activo. Por ejemplo, la mayoría de las autoridades le permitirán utilizar un ratio de apalancamiento de hasta 1:30 cuando opere con divisas. A la inversa, criptomonedas son muy volátiles y, por lo tanto, están sujetos a límites significativamente más bajos, normalmente en el rango de 1:2 o 1:3. Normalmente se permite operar con acciones con un apalancamiento de hasta 1:5 aproximadamente.
Los beneficios (pros) de utilizar el apalancamiento en el comercio
- Protección contra los saldos negativos
- Se ofrece a través de una multitud de plataformas reguladas
- Compatible con una gran variedad de técnicas de negociación
- Acceso a acciones de mayor valor.
- Mayor posibilidad de obtener beneficios económicos
- Mayor visibilidad en el mercado
Aspectos negativos (contras) de las operaciones de apalancamiento
- Puede provocar pérdidas superiores a la cantidad inicial de dinero accesible
- Hay normas y leyes sobre los impuestos que se aplican a los beneficios.
- Los operadores minoristas están sujetos a restricciones de apalancamiento.
- Los intereses y las comisiones pueden anular las ganancias.
- Resultados imprevisibles
Reglamentos de apalancamiento
La legislación local dicta el apalancamiento máximo que los corredores regulados pueden poner a disposición de sus clientes. Estas restricciones están diseñadas para proteger a los clientes de la posibilidad de sufrir importantes contratiempos financieros.
- En el Estados Unidos de América, apalancamiento y margen está regulada por la Asociación Nacional de Futuros, que regula los tipos de apalancamiento y margen. El apalancamiento máximo que puede utilizarse al operar con divisas es de 1:50. Por el contrario, el apalancamiento máximo que puede utilizarse al negociar acciones es de 1:4. Kraken, Coinbase y Binance intercambios que pueden realizar operaciones con criptoapalancamiento. En Kraken, el apalancamiento es de 1:5, y las comisiones de negociación son inferiores a 0,26% del valor total de la operación.
- El apalancamiento máximo para el comercio de divisas acaba de ser reducido por la Australiano Comisión de Valores e Inversiones (ASIC) de 1:500 a 1:30. El apalancamiento máximo para los pares de negociación menores y exóticos se ha reducido a 1:10. En el caso de las acciones, la relación máxima es de 1:5, mientras que en el caso de los criptoactivos, la relación máxima es de 1:2.
- Desde agosto de 2021, todas las agencias de valores de la India están obligadas por la Securities and Intercambio Junta de India (SEBI) a dejar de ofrecer productos apalancados intradía. Debido a esta limitación, los operadores diarios solo podrán realizar operaciones al contado, lo que les obliga a utilizar los fondos que poseen actualmente.
- La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) han establecido un límite de apalancamiento de 1:30 para las divisas, de 1:20 para las acciones y los índices, y de 1:2 para las criptomonedas en el Reino Unido y toda Europa. En particular, la FCA ha prohibido la compra de bitcoin derivados, incluidas opciones, futuros y contratos por diferencias por operadores habituales del Reino Unido (CFD).
- El apalancamiento máximo permitido para operar con divisas ha sido disminuido por la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) de 1:50 a 1:20 en 2019. En Singapur, las criptodivisas no están sujetas a ninguna regulación y no son valores reconocidos ni moneda generalmente aceptada.
Estrategias para operar con apalancamiento
Para obtener lo mejor de las operaciones de apalancamiento, tendrá que elegir una estrategia que le ayude a mitigar el riesgo y a aumentar la posibilidad de obtener beneficios. A continuación encontrará una lista que contiene algunas de las estrategias más utilizadas.
Estrategia de trading de swing
Los operadores de swing buscan beneficiarse de los cambios de precios a corto y medio plazo, que pueden ser de tan solo un día o de semanas. El apalancamiento puede ayudar a conseguir el objetivo de captar oscilaciones de precios más significativas de las que son posibles en el marco temporal intradiario, que es el objetivo de esta estrategia. Por otro lado, las posiciones nocturnas le dejan vulnerable a la posibilidad de que se produzcan brechas en los precios a causa de las noticias que se producen cuando los mercados están cerrados, y usted no puede abandonar la posición.
Estrategia de trading diario
Comerciantes de día invertir en activos y luego venderlos inmediatamente en el mismo día de negociación. Es una práctica habitual emplear un alto nivel de apalancamiento porque es probable que las variaciones de precios en un periodo corto sean mínimas. Los operadores diurnos también tienen la posibilidad de reducir su exposición a los costes nocturnos (rollover) en los que se incurre cada vez que se mantiene una posición después del horario comercial habitual.
Estrategia de trading de scalping
El scalping es una estrategia de negociación que consiste en realizar muchas operaciones y mantener cada posición abierta durante unos minutos. El objetivo es beneficiarse de los pequeños cambios en los precios intradía, pero hacerlo con la suficiente frecuencia como para que las recompensas se acumulen. Los especuladores suelen utilizar el apalancamiento para magnificar incluso los cambios de precios más pequeños. El scalping implica compromiso, un gran capital y una formación adecuada.
Formación profesional en materia de apalancamiento
Las normas de regulación limitan a los comerciantes minoristas; por el contrario, los profesionales comercio Las cuentas Pro suelen proporcionar acceso a ventajas adicionales, una de las cuales es un mayor apalancamiento. Aunque los diferentes corredores tienen diferentes requisitos para abrir una cuenta profesional, cualquiera puede estar calificado.
En la mayoría de los casos, los operadores deben demostrar un nivel suficiente de conocimientos profesionales mediante exámenes o entrevistas. Para ser cliente profesional de IG, debe haber pasado un mínimo de un año empleado en el sector financiero en un puesto que requiera conocimientos de trading. Además, es imprescindible tener una cartera diversificada de activos financieros como acciones, FX y fondos de inversión. Para trabajar con determinados corredores, debe demostrar que tiene al menos $500.000 en activos líquidos. Además, es posible que se le pida que demuestre un alto nivel de actividad verificando que ha ejecutado varias operaciones de gran cuantía en el último año. Por ejemplo, JFD Bank exige que los operadores hayan cerrado una media de 10 posiciones por trimestre durante el año natural anterior.
Aunque las cuentas profesionales se ven recompensadas con menos restricciones, los operadores minoristas ya no cuentan con la protección disponible anteriormente. Esto incluye la protección contra los saldos negativos, así como la compensación por ellos.
Nota: Asegúrese de conocer tanto las ventajas como los inconvenientes de tener una cuenta profesional antes de solicitarla.
Cómo empezar a operar con apalancamiento
- Elige A Agente de bolsa: Cuando busque un corredor que ofrezca apalancamiento, tenga en cuenta el activo en el que va a invertir, las comisiones, las ventajas de la cuenta y los requisitos reglamentarios.
- Cree una nueva cuenta: Después de decidirse por un corredor, cree una cuenta y compruebe si puede optar a una cuenta de trading profesional para acceder a un mayor apalancamiento si es necesario.
- Practicar: Utiliza una cuenta demo para familiarizarte con la plataforma y facilitar la navegación.
- Comience a operar: Después de identificar una oportunidad potencial, puede colocar sus operaciones y seleccionar el apalancamiento adecuado. Utiliza una calculadora de riesgo, liquidación o beneficios para ayudarte. Tanto BitMex como Binance tienen una variedad de criptomoneda calculadoras, que pueden utilizarse para ayudar en la gestión de las operaciones.
- Cierre de posiciones: Una vez que haya terminado de supervisar y cerrar sus posiciones, su corredor deducirá las deudas del capital que debe, y usted obtendrá su beneficio.
Un duelo: Operaciones de apalancamiento OTC frente a las de bolsa
Tanto los mercados extrabursátiles (OTC) como los bursátiles facilitan la compra y venta de valores, pero sus estructuras subyacentes son distintas, y cada una tiene su propio conjunto de ventajas e inconvenientes.
Venta libre (OTC)
Los mercados OTC son mercados informales o "descentralizados" (DEX) en los que los participantes intercambian activos como divisas y acciones directamente con un red de uno o varios operadores. Aunque un menor número de normas permite aprovechar una mayor variedad de oportunidades, el resultado es un entorno de negociación menos transparente. En el mercado extrabursátil (OTC), los creadores de mercado se denominan intermediarios. Se comunican con los participantes por teléfono o correo electrónico para negociar los precios de ejecución y cotizar los precios que están dispuestos a comprar (demanda) o vender (oferta). Es importante señalar que los precios cotizados a los clientes no siempre son coherentes, lo que indica que los mercados no se gestionan de forma equitativa. La ausencia de compradores y vendedores en los mercados OTC contribuye a importantes oscilaciones de la liquidez del mercado.
Intercambio
Un mercado centralizado para la negociación de productos financieros se conoce como bolsa. Ejemplos de bolsas son la de Nueva York Stock Exchange (NYSE) y el International Securities Exchange (ISE). El rasgo más distintivo de una bolsa es que impone normas que controlan el comercio y la información para mantener un ambiente justo y bien organizado. También centraliza la información de los precios de compra y venta, haciéndola transparente. Para que una empresa pueda negociar, debe cumplir requisitos como la presentación de información financiera y auditorías y requisitos de capital mínimo.
El resultado final
En esta completa guía se ha hablado de las operaciones de apalancamiento y de los peligros que conllevan. Las operaciones con apalancamiento pueden ser una bendición (si se hacen bien) o un problema (si no se hacen bien). Asegúrese de familiarizarse con los fundamentos y de adquirir experiencia con una cuenta de demostración antes de operar con apalancamiento.
