Interaktywna Brokerzy specjalizuje się w multi-asset handeloferując szeroki wybór międzynarodowych akcji, którymi można handlować. Wraz z najnowocześniejszym pakietem platform handlowych klasy instytucjonalnej, oferuje niskie ceny, najwyższej klasy badania i edukację.
Profesjonalni traderzy docenią rozbudowane typy zleceń i zaawansowane narzędzia handlowe, ale początkujący mogą uznać te możliwości za przytłaczające. MetaTrader nie jest alternatywną opcją platformy.
Przeanalizujmy Interactive Brokers bardziej szczegółowo, aby zdecydować, czy jest on odpowiedni dla Ciebie. inwestowanie potrzeby.
Kto powinien korzystać z usług Interactive Brokers?
Dla inwestorów instytucjonalnych i doświadczonych, aktywnych handlowcy którzy wymagają solidnego środowiska handlowego i dostępu do szerokiej gamy klas aktywów, Interactive Brokers jest najlepszym rozwiązaniem. Broker podjął wysiłek, aby odwołać się do szerszej publiczności, uruchamiając dodatkowe towary, usługi i materiały informacyjne dla inwestorów i handlowców, którzy nie są tak aktywni. IBKR to platforma dla profesjonalistów, która może odstraszyć niedoświadczonych inwestorów. Firma przyjmuje klientów z ponad 220 narodów i terytoriów i oferuje handel na 135 rynkach rozmieszczonych w 33 krajach, wykorzystując 23 różne waluty.
Pros
- Liczne opcje są dostępne na całym świecie i w różnych klasach aktywów.
- Doskonała realizacja zamówień
- Fantastyczna handel narzędzia
- Niskie oprocentowanie marży
Cons
- Klienci IBKR Lite nie mogą korzystać ze SmartRoutera.
- Dla mniej doświadczonych i aktywnych inwestorów może się to wydawać zniechęcające.
- Brak automatycznego handlu lub backtestingu algorytmów handlowych na zamówienie
Interactive Brokers: Czy jest to bezpieczne?
Interaktywna Brokerzy ma wskaźnik zaufania 99 na 99, co sprawia, że jest to inwestycja o niskim ryzyku. Osiem organów regulacyjnych poziomu 1 (wysoki poziom zaufania), jeden organ regulacyjny poziomu 2 (średni poziom zaufania) i żadna z trzech agencji poziomu 3 nie udzieliła zezwolenia notowanej na giełdzie spółce Interactive Brokers, która nie prowadzi banku (niski poziom zaufania).
- Wymienione poniżej organy regulacyjne tier-1 przyznały Interactive Brokers autoryzację: IIROC, SFC, JFSA, FCA, MAS, CBI - Irlandia.
- Również regulator poziomu 1, Commodity Futures Trading Commission, upoważnił Interactive Brokers (CFTC).
Bezpieczeństwo i niezawodność
Środki bezpieczeństwa stosowane przez IBKR przekraczają standardy branżowe. Wśród nich są:
Zalecane platformy
78% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
Handel na rynku Forex lub CFD na marginesie wiąże się z wysokim stopniem ryzyka i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Istnieje możliwość, że poniesiesz stratę równą lub większą niż cała Twoja inwestycja.
CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu efektu dźwigni. 68% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
- Mobilny aplikacja obsługuje uwierzytelnianie biometryczne (twarz i odcisk palca).
- Uwierzytelnianie wieloczynnikowe jest dostępne w kilku formach.
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) chroni rachunki papierów wartościowych klientów w Interactive Brokers LLC do kwoty $500,000 z limitem gotówkowym $250,00. Łączny limit pokrycia SIPC wynosi $150 milionów (z limitem gotówkowym $900,000).
- W przypadku kwalifikujących się sald gotówkowych, program Interactive Brokers "Bank Deposit Sweep" zapewnia $2,500,000 ubezpieczenia FDIC oprócz istniejącego $250,000 ubezpieczenia SIPC.
Oferta inwestycyjna
Interactive Brokers umożliwia inwestorom handel na światowych rynkach przy różnych okazjach. W zależności od tego, gdzie mieszkasz i która firma Interactive Brokers zarządza Twoim rachunkiem, możesz mieć dostęp tylko do określonych rynków.
Handel kryptowaluta w Interactive Brokers nie jest dostępna poprzez CFD. Jednak dzięki współpracy Interactive Brokers z firmą Paxos, można zakupić aktywo bazowe (np. Bitcoin) poprzez obrót akcjami. Ani mieszkańcy Wielkiej Brytanii, ani inwestorzy detaliczni z firmy brokera w Wielkiej Brytanii nie mogą handlować kryptowaluta CFD.
Usability
Procedura onboardingu w IBKR stała się w ostatnich latach prostsza. Nawet otwarcie konta bez natychmiastowego finansowania jest możliwe (masz na to 90 dni). Strona internetowa jest dobrze zaprojektowana i można znaleźć to, czego się potrzebuje z pomocą Portalu Klienta i IBot, cyfrowego asystenta napędzanego przez AI.
Interactive Brokers oferuje wsparcie dla różnych platform transakcyjnych, w tym wersji desktopowej, internetowej oraz mobilnej (IBKR Mobile) kompatybilnej z telefonami i tabletami z systemem iOS oraz Android. Platforma internetowa i aplikacja mają niemal identyczną funkcjonalność, ale żadna z nich nie jest tak bogata w funkcje jak flagowa platforma handlowa firmy, Trader Workstation (TWS).
Na każdej platformie możesz handlować tymi samymi klasami aktywów. Możesz uzyskać dostęp do danych strumieniowych w czasie rzeczywistym, wykresów, narzędzi do szkicowania, badań i wiadomości na wszystkich urządzeniach.
Do wyboru są różne źródła, takie jak Benzinga, Dow Jones, Morningstar, Seeking Alpha, Thomson Reuters, Refinitiv i komentarze wewnętrzne. Za miesięczną opłatą subskrybenci mają dostęp do wiadomości premium. Listy obserwacyjne można udostępniać pomiędzy mobile i web.
Doświadczenie w handlu
Portal klienta IBKR jest cennym narzędziem do sprawdzania pozycji, uzyskiwania podglądu konta w czasie rzeczywistym i dokonywania prostych transakcji. Uzyskanie dostępu do biletu transakcyjnego i skonfigurowanie domyślnych ustawień transakcji jest proste. Jednak większość inwestorów będzie korzystać z programu Trader Workstation, aby zmaksymalizować swój rachunek Interactive Brokers (TWS).
TWS ma znacznie więcej funkcji i jest przeznaczony dla aktywnych inwestorów i handlowców, którzy potrzebują elastyczności i chcą handlować różnymi pozycjami. Niezależnie od tego, czy wystawiasz zlecenia pojedynczo czy w partiach, możesz skonfigurować klawisze skrótu, aby szybko składać zlecenia.
Możesz składać, zmieniać i zarządzać zleceniami bezpośrednio z wykresu. Notowania w czasie rzeczywistym, wykresy i wiadomości są dostępne na wielu urządzeniach jednocześnie.
Opłaty i prowizje
Trudno jest jednak dokonać dokładnych porównań, ponieważ Interactive Brokers nie podaje swoich średnich spreadów forex. Interactive Brokers wydaje się oferować rozsądne ceny. Pomimo tego, zebraliśmy tygodniową próbkę danych o średnich spreadach dla EUR/USD, osiągając łącznie 0,6 pipsa po komisja.
Ceny na rynku Forex: Prowizje za stronę w przypadku transakcji na rynku Forex zaczynają się od 0,00002 (0,2 punktu bazowego) wartości transakcji w dolarach amerykańskich przy minimalnej wartości $2 za zlecenie ($4 za okrągły obrót), ale mogą zejść nawet do 0,08 punktu bazowego dla szczególnie aktywnych inwestorów.
Konto Forex: W Interactive Brokers, kupno i sprzedaż EUR/USD o wartości $100 000 będzie wiązało się z prowizją o równowartości około 0,40 pipsa, oprócz wszelkich stosowanych spreadów. Stanowi to niską stawkę prowizji dla transakcji forex ogółem (uwaga: rachunki IBKR Lite i IBKR Pro obsługują transakcje forex, ale nie są wolne od prowizji).
Opłata minimalna: Minimalna prowizja za każdą transakcję wynosi $2 za stronę, co sprawia, że handel mniej niż 100 000 jednostek waluty jest droższy. W przypadku transakcji na mniej niż 50 000 jednostek walutowych, Saxo Bank pobiera koszt $3 za zlecenie porównywalny z najniższą ceną oferowaną przez Interactive Brokers za transakcje na rynku Forex.
Prowizje i sposób realizacji: Interactive Brokers zbiera ceny dla inwestorów forex od 17 największych międzybankowych dealerów forex na świecie. Interactive Brokers nalicza prowizję w wysokości od $8 do $20 za każdą transakcję, zamiast zwiększania spreadów. Koszt ten jest równoważny z kosztami brokerów, którzy zapewniają wykonanie transakcji na rynku Forex w oparciu o prowizję.
Aktywni handlowcy: Specjalne zniżki są dostępne dla aktywnych traderów, którzy spełniają minimalne wymagania dotyczące miesięcznej wielkości obrotu. Na przykład, jeśli handlujesz $1 miliardem lub więcej w FX, minimalna opłata zmniejsza się do $1.5, a jeśli sprzedajesz $5 miliardów lub więcej miesięcznie, spada do zaledwie $1 za zlecenie.
Ponadto, Interactive Brokers może obsługiwać znaczne wolumeny transakcji na zasadzie Request For Quote (RFQ), aby zmniejszyć wpływ na rynek i zapewnić klientom najlepszą możliwą realizację transakcji.
Mobilne aplikacje handlowe
IBKR Mobile może być skomplikowany w dostosowaniu do handel forexale aplikacja zapewnia solidne środowisko handlowe, które rywalizuje z najlepszymi brokerami multi-asset na rynku. Nasza nagroda za innowację została przyznana niedawno wydanej aplikacji IMPACT firmy Interactive Brokers.
Apps przegląd: IBKR, wiodąca aplikacja mobilna firmy dla rynku forex i Handel CFD, jest dostępna dla użytkowników systemu iOS w Apple App Store i użytkowników systemu Android w Google Play. Interactive Brokers oferuje aplikację IMPACT do handlu akcjami i kryptowalutami. Aplikacje zapewniają również wiele funkcji internetowych.
Jedną z kompleksowych funkcji jest najnowszy Impact dashboard, który pozwala na porównanie wskaźników KPI portfela z aspektami środowiskowymi, społecznymi i zarządzania (ESG). Dodatkowo, istnieje długa lista wstępnie skonfigurowanych list obserwacyjnych (z których dwie są dostosowane wyłącznie do rynku Forex), a także kalendarz ekonomiczny z możliwością dodawania alertów i możliwością ograniczenia jego wyświetlania do wydarzeń, które są szczególnie związane z rynkiem Forex.
Charting: Bogate wykresy i realizacja transakcji z poziomu wykresów to oba aspekty aplikacji mobilnej IBKR. Choć dostępnych jest tylko 127 wskazań, z przyjemnością zauważyłem, że bezproblemowo synchronizują się one z platformą desktopową TWS pomimo braku narzędzi do rysowania.
Dostępność: Podczas przeglądania konkretnego wykresu, powiązane nagłówki wiadomości pojawiają się w polu obok. Ta funkcja jest niezwykle korzystna przy porównywaniu, jak wiadomości wpływają na wartości rynkowe. Aplikacja mobilna IBKR oferuje filmy i telewizję strumieniową, kolejną funkcję replikującą doświadczenie desktopowe. Jednak aplikacja IBKR może czasami stanowić wyzwanie, zwłaszcza w porównaniu z najlepszymi mobilnymi aplikacjami handlowymi liderów rynku.
Innowacyjność: Funkcja IBot, dostępna również w TWS, umożliwia komunikację z zasilanym przez sztuczną inteligencję bot (wpisując lub za pomocą komendy głosowej). Ten starannie stworzony gadżet potrafi rozpoznawać polecenia i wykonywać je.
Analiza portfela
Dzięki Portfolio Analyst firmy IBKR można śledzić, konsolidować i analizować wszystkie swoje wyniki finansowe. Można połączyć swoje konta oszczędnościowe, czekowe, rentowe, planu motywacyjnego i karty kredytowej, aby lepiej zrozumieć swoją sytuację finansową.
Chociaż nie ma opłaty za narzędzie (nawet jeśli nie masz konta IBKR), zaawansowane funkcje i aktualizacje portfela w czasie rzeczywistym są dostępne tylko dla klientów.
Kupno moc, marża i obliczenia salda są wykonywane w czasie rzeczywistym. Również w czasie rzeczywistym możesz obliczyć swoją wewnętrzną stopę zwrotu.
Mogą Państwo zmienić domyślną metodę dopasowania za pomocą narzędzia IBKR Tax Optimizer. Dzięki optymalizatorowi podatkowemu, można podejrzeć P&L dla każdej metody dopasowania, korzystając z możliwości "what-if".
Przejrzystość
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) oświadczyła 10 sierpnia 2020 roku, że ukarała Interactive Brokers LLC $15 mln za wiele niedociągnięć w swoim programie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Łącznie $38 milionów w karach zostało zapłacone trzem agencjom w tym samym dniu, w którym Securities and Wymiana Komisja (SEC) oraz Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ogłosiły swoje postępowania dyscyplinarne i kary pieniężne.
Na ich stronie internetowej, zakładka Pricing dostarcza informacji o złożonej strukturze cenowej IBKR. Prowizje są rozdzielone według rodzaju aktywów (np. akcje, ETF-y i warranty; opcje, kontrakty terminowe i FOP) oraz planu (tj. ceny warstwowe, stałe lub bezpłatne (IBKR Lite)).
Obsługa klienta
IBKR ma długą historię słabej obsługi klienta, ale korporacja stara się to zmienić. Silnik sztucznej inteligencji zasila serwis IBot, który odpowiada na zapytania w prostym języku angielskim. Ponadto klienci mogą znaleźć odpowiedzi za pośrednictwem IBot, dostępne w całym internecie i na platformach handlowych, bez długiego oczekiwania.
- Wsparcie telefoniczne jest dostępne 24/7.
- Rozmowa online z przedstawicielem na żywo (dostępna z poziomu platformy handlowej lub strony internetowej)
- System bezpiecznego przesyłania wiadomości
- IBot, zasilany przez AI, prowadzi użytkowników do zasobów online i FAQ.
Myśli końcowe
Istnieje kilka produktów i zasobów, które oferuje Interactive Brokers, a także technologia, z której można korzystać. Ogólnie rzecz biorąc, IBKR najlepiej nadaje się dla wyrafinowanych, doświadczonych handlowców, którzy chcą uzyskać dostęp do szerokiej gamy aktywów i solidnego zestawu narzędzi.
Dobrą cechą brokerów interaktywnych jest to, że mogą oni oferować wszystkie te aktywa za pośrednictwem jednego konta, co jest wygodną opcją, którą nie wszyscy brokerzy zapewniają.
Bogactwo narzędzi i informacji dostępnych dla początkujących inwestorów może nadal odstraszać niektórych, pomimo wysiłków IBKR, aby uczynić swoją technologię bardziej przyjazną dla użytkownika.
Jednak Interactive Brokers może być logicznym kolejnym krokiem, jeśli oferta obecnego brokera jest już nieaktualna lub jeśli przewiduje się, że nastąpi to wkrótce.
FAQ
Jaki rachunek Interactive Brokers powinienem założyć?
Dzięki Interactive Brokers (UGMA i UTMA) możesz otworzyć indywidualne rachunki podlegające opodatkowaniu, fundusze powiernicze oraz indywidualne rachunki emerytalne (IRA).
Osoby, które chcą otworzyć zdefiniowane konta IRA, mogą to zrobić tylko wtedy, gdy są obywatelami USA. Osoby zainteresowane inwestycją w konto IRA za pośrednictwem Interactive Brokers mogą wybierać spośród planów standardowych, rollover, Roth i uproszczonych pracowniczych planów emerytalnych (SEP).
Jaki jest cel założenia konta? Jeden z IRA będzie odpowiadał Twoim potrzebom, jeśli jesteś klientem z USA i oszczędzasz na emeryturę. Jeśli nie, większość inwestorów wybierze indywidualne, wspólne lub powiernicze rachunki podatkowe.
W związku z tym Interactive Brokers oferuje rachunki, które nie są przeznaczone dla osób fizycznych i mają inne warunki. Do rachunków tych należą biura rodzinne, doradcy, menedżerowie pieniędzy, grupy zajmujące się handlem własnym i inne.
Zwykli inwestorzy nie odczują tego, ale jest to kolejna ilustracja głębokości i szerokości platformy Interactive Brokers.
Jakie opłaty za wymianę walut pobiera IBKR?
Jeśli chodzi o transakcje walutowe, Interactive Brokers dodaje prowizję za transakcję do kursów, które zbiera od dostawców płynności międzybankowej (LP) i dystrybuuje je bezpośrednio do swoich klientów. Ta sama procedura dotyczy również konwersji walut, która pozwala na zmianę waluty salda rachunku. Po przeliczeniu otrzymasz powiadomienie o bazowych kursach walutowych.
Jak działa handel walutami w Interactive Brokers?
Poprzez swoje aplikacje desktopowe, internetowe i mobilne Interactive Brokers obsługuje inwestorów FX. Pulpit Trader Workstation (TWS) posiada sekcję poświęconą handlowi na rynku FX, gdzie można tworzyć i przesyłać zlecenia do realizacji przez IBKR. Możesz handlować Forex w sieci i aplikacjach mobilnych, podobnie jak w wersji desktopowej. Niemniej jednak, wiele zaawansowanych możliwości znalezionych w TWS dla handlu FX jest nieobecnych w aplikacjach internetowych i mobilnych.
Czy IBKR umożliwia inwestowanie na rynku Forex?
Klienci IBKR mogą handlować walutami wszędzie, z wyjątkiem Stanów Zjednoczonych, gdzie dozwoleni są tylko klienci instytucjonalni. Innymi słowy, o ile nie spełniają Państwo kryterium Uprawnionego Uczestnika Kontraktu (ECP) z co najmniej $10 mln aktywów, nie mogą Państwo handlować na rynku Forex z IBKR, jeśli są Państwo klientem detalicznym lub profesjonalnym w Stanach Zjednoczonych.
