Interaktiv Mäklare specialiserar sig på multi-asset handelsom erbjuder ett brett urval av internationella aktier som kan handlas. Tillsammans med en avancerad handelsplattform av institutionell kvalitet erbjuds låga priser, förstklassig forskning och utbildning.
Professionella handlare kommer att uppskatta de omfattande ordertyperna och de avancerade handelsverktygen, men nybörjare kan tycka att dessa funktioner är överväldigande. MetaTrader är inte ett alternativt plattformsalternativ.
Låt oss undersöka Interactive Brokers mer i detalj för att avgöra om det är rätt för dig. investera behov.
Vem bör använda Interactive Brokers?
För institutionella investerare och erfarna, aktiva näringsidkare som behöver en robust handelsmiljö och tillgång till ett brett utbud av tillgångsklasser är Interactive Brokers det bästa alternativet. Mäklaren har ansträngt sig för att tilltala en bredare publik genom att lansera ytterligare varor, tjänster och informationsmaterial för investerare och handlare som inte är lika aktiva. IBKR är en plattform för professionella som kan avskräcka oerfarna investerare. Företaget välkomnar kunder från mer än 220 nationer och territorier och erbjuder handel på 135 marknader spridda över 33 länder som använder 23 olika valutor.
Fördelar
- Det finns många alternativ globalt och inom olika tillgångsklasser.
- Överlägset genomförande av beställningar
- Fantastisk handel verktyg
- Låga räntor på marginalen
Nackdelar
- IBKR Lite-kunder får inte använda SmartRouter.
- För mindre erfarna och aktiva investerare kan det verka skrämmande.
- Ingen automatiserad handel eller skräddarsydda handelsalgoritmer backtesting
Interactive Brokers: Är det säkert?
Interaktiv Mäklare har en Trust Score på 99 av 99, vilket gör det till en investering med låg risk. Åtta tier-1 tillsynsmyndigheter (högt förtroende), en tier-2 tillsynsmyndighet (medelhögt förtroende) och ingen av de tre tier-3 myndigheterna har godkänt det börsnoterade Interactive Brokers, som inte driver någon bank (lågt förtroende).
- De tier-1-tillsynsmyndigheter som anges nedan har gett Interactive Brokers tillstånd: IIROC, SFC, JFSA, FCA, MAS, CBI - Irland.
- Dessutom har en nivå 1-tillsynsmyndighet, Commodity Futures Trading Commission, godkänt Interactive Brokers (CFTC).
Säkerhet och tillförlitlighet
IBKR:s säkerhetsåtgärder överstiger branschens standarder. Bland dessa finns följande:
De mest rekommenderade plattformarna
78% av kontona för privata investerare förlorar pengar på att handla med CFD:er hos den här leverantören. Du bör överväga om du förstår hur CFD:er fungerar och om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.
Att handla med forex eller CFD:er på marginal innebär en hög grad av risk och är kanske inte lämpligt för alla investerare. Det finns en möjlighet att du kan drabbas av en förlust som är lika stor som eller större än hela din investering.
CFD:er är komplexa instrument och innebär en hög risk att snabbt förlora pengar på grund av hävstångseffekten. 68% av privatinvesterarnas konton förlorar pengar när de handlar med CFD:er hos den här leverantören. Du bör överväga om du förstår hur CFD:er fungerar och om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.
- Mobilen app stöder biometrisk autentisering (ansikte och fingeravtryck).
- Flerfaktorsautentisering finns i flera olika former.
- Securities Investor Protection Corporation (SIPC) skyddar kunders värdepapperskonton hos Interactive Brokers LLC upp till $500,000 med en kontantgräns på $250,00. Det finns en sammanlagd gräns på $150 miljoner euro för överskottsskydd från SIPC (med en kontantgräns på $900 000 euro).
- Interactive Brokers Bank Deposit Sweep-program ger $2 500 000 FDIC-försäkringar för kvalificerade kontantmedel utöver den befintliga SIPC-täckningen på $250 000.
Investeringserbjudande
Interactive Brokers gör det möjligt för handlare att handla på globala marknader vid en mängd olika tillfällen. Beroende på var du bor och vilket Interactive Brokers-företag som förvaltar ditt konto kan det hända att du bara har tillgång till vissa marknader.
Handel kryptovaluta hos Interactive Brokers är inte tillgänglig via CFD:er. Tack vare Interactive Brokers samarbete med Paxos kan du dock köpa den underliggande tillgången (t.ex. Bitcoin) genom aktiehandel. Varken invånare i Storbritannien eller detaljhandlare från en mäklares företag i Storbritannien kan handla med kryptovaluta CFD:er.
Användbarhet
Inskrivningsförfarandet för IBKR har blivit enklare under de senaste åren. Det är till och med möjligt att öppna ett konto utan omedelbar finansiering (du har 90 dagar på dig att göra det). Webbplatsen är väl utformad och du kan hitta det du behöver med hjälp av kundportalen och IBot, en AI-driven digital assistent.
Interactive Brokers erbjuder stöd för olika handelsplattformar, inklusive versioner för datorer, online och mobiler (IBKR Mobile) som är kompatibla med iOS- och Android-telefoner och surfplattor. Webbplattformen och appen är nästan identiska i funktionalitet, men ingen av dem är lika funktionsrika som företagets flaggskeppsplattform för handel, Trader Workstation (TWS).
Du kan handla med samma tillgångsklasser på alla plattformar. Du kan få tillgång till strömmande data i realtid, diagram, skissverktyg, forskning och nyheter på alla enheter.
Det finns olika källor att välja mellan, till exempel Benzinga, Dow Jones, Morningstar, Seeking Alpha, Thomson Reuters, Refinitiv och interna kommentarer. För en månadsavgift kan prenumeranter få tillgång till premiumnyheter. Du kan dela bevakningslistor mellan mobil och webb.
Erfarenhet av handel
IBKR:s kundportal är ett värdefullt verktyg för att kontrollera positioner, se kontot i realtid och göra enkla affärer. Det är enkelt att få tillgång till en handelsbiljett och konfigurera handelsinställningar. De flesta investerare kommer dock att använda Trader Workstation för att maximera sitt Interactive Brokers-konto (TWS).
TWS har mycket mer funktionalitet och är avsett för aktiva investerare och handlare som behöver flexibilitet och vill handla med olika objekt. Oavsett om du lägger order individuellt eller i omgångar kan du konfigurera snabbtangenter för att snabbt lägga order.
Du kan placera, ändra och hantera beställningar direkt från diagrammet. Det finns strömmande realtidskurser, diagram och nyheter tillgängliga på flera enheter samtidigt.
Avgifter och provisioner
Det är dock svårt att göra exakta jämförelser eftersom Interactive Brokers inte tillhandahåller sina genomsnittliga forexspreadar. Interactive Brokers verkar erbjuda rimliga priser. Trots detta samlade vi in en veckas dataexempel för genomsnittlig spread för EUR/USD och nådde totalt 0,6 pips efter kommissionen.
Forex prissättning: Provisioner per sida för valutahandel börjar på 0,00002 (0,2 baspunkter) av handelsvärdet i US-dollar med ett minimum på $2 per order ($4 per runda tur), men de kan vara så låga som 0,08 baspunkter för särskilt aktiva handlare.
Forex konto: Hos Interactive Brokers skulle köp och försäljning av EUR/USD till ett värde av $100 000 ge en provision på cirka 0,40 pips utöver eventuella spreads. Det motsvarar en låg provisionssats för valutahandel överlag (observera: IBKR Lite- och IBKR Pro-konton stöder valutahandel men är inte provisionsfria).
Minsta avgift: Den lägsta provisionen för varje handel är $2 per sida, vilket gör det dyrare att handla med färre än 100 000 valutaenheter. Vid handel med färre än 50 000 valutaenheter tar Saxo Bank ut en kostnad på $3 per order som är jämförbar med det lägsta pris som erbjuds av Interactive Brokers för valutahandel.
Provisioner och sätt att genomföra dem: Interactive Brokers samlar in priser för valutahandlare från 17 av de största valutahandlarna i världen. Interactive Brokers tar ut en provision på $8 till $20 per handel i stället för att öka spreadarna. Denna kostnad är likvärdig med mäklare som tillhandahåller kommissionsbaserat agentutförande för valutahandel.
Aktiva näringsidkare: Särskilda rabatter är tillgängliga för aktiva handlare som uppfyller kraven på minsta månatliga handelsvolym. Om du till exempel handlar med $1 miljard eller mer i valutahandel minskar minimiavgiften till $1,5, och om du säljer $5 miljarder eller mer varje månad sjunker den till endast $1 per order.
Interactive Brokers kan också hantera betydande transaktionsvolymer på grundval av en Request For Quote (RFQ) för att minska marknadspåverkan och ge kunderna bästa möjliga utförande.
Mobila handelsappar
IBKR Mobile kan vara komplicerat att anpassa för valutahandel, men appen erbjuder en robust handelsmiljö som kan konkurrera med de bästa multi-asset-mäklarna på marknaden. Vårt innovationspris gick till Interactive Brokers nyligen lanserade IMPACT-app.
Appar översikt: IBKR, företagets ledande mobilapp för forex och valutahandel, är en CFD-handelDen finns tillgänglig för iOS-användare på Apple App Store och för Android-användare på Google Play. Interactive Brokers erbjuder appen IMPACT för handel med aktier och kryptovalutor. Apparna tillhandahåller också många webbaserade funktioner.
En omfattande funktion är dess senaste Impact dashboard, där du kan jämföra portföljens KPI:er med miljömässiga, sociala och styrningsmässiga överväganden (ESG). Dessutom finns det en lång lista med förkonfigurerade bevakningslistor (varav två är skräddarsydda enbart för forex), samt en ekonomisk kalender med möjlighet att lägga till varningar och möjlighet att begränsa visningen till händelser som är specifikt relaterade till forex.
Kartläggning: Riklig kartläggning och handelsutförande från kartorna är båda aspekter av IBKR:s mobilapp. Även om det bara finns 127 tillgängliga indikationer var jag glad att se att de synkroniseras sömlöst med TWS desktop-plattformen trots avsaknaden av ritverktyg.
Tillgänglighet: När du tittar på ett specifikt diagram visas relaterade nyhetsrubriker i ett fält bredvid det. Den här funktionen är otroligt fördelaktig för att jämföra hur nyheter påverkar marknadsvärden. IBKR Mobile-appen erbjuder videor och strömmande TV, en annan funktion som replikerar den stationära upplevelsen. IBKR-appen kan dock ibland vara utmanande, särskilt jämfört med marknadsledarnas bästa mobilhandelsappar.
Innovation: IBot-funktionen, som också är tillgänglig i TWS, gör det möjligt att kommunicera med en AI-driven bot (antingen genom att skriva eller via röstkommando). Den här noggrant skapade prylen kan känna igen kommandon och följa dem.
Portföljanalys
Du kan spåra, konsolidera och analysera hela din ekonomiska prestation med Portfolio Analyst från IBKR. Du kan koppla ihop dina spar-, check-, livränte-, incitaments- och kreditkortskonton för att bättre förstå din ekonomiska situation.
Även om verktyget är kostnadsfritt (även om du inte har ett IBKR-konto) är de avancerade funktionerna och portföljuppdateringarna i realtid endast tillgängliga för kunder.
Inköp kraftBeräkningar av marginal och balans görs i realtid. Du kan också beräkna din interna avkastning i realtid.
Du kan ändra standardmatchningsmetoden med IBKR:s verktyg Tax Optimizer. Med Tax Optimizer kan du förhandsgranska resultaträkningen för varje matchningsmetod med hjälp av "what-if"-funktionen.
Öppenhet
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) meddelade den 10 augusti 2020 att den hade bestraffat Interactive Brokers LLC med $15 miljoner euro för många brister i sitt program mot penningtvätt (AML). Sammanlagt $38 miljoner i böter betalades till de tre myndigheterna samma dag som Securities and Utbyte Commission (SEC) och Commodity Futures Trading Commission (CFTC) tillkännagav sina respektive disciplinära förfaranden och böter.
På deras webbplats finns information om IBKR:s komplexa prisstruktur under fliken Prissättning. Provisionerna är uppdelade efter tillgångstyp (t.ex. aktier, ETF:er och warranter, optioner, terminer och FOP:er) och plan (dvs. differentierad, fast eller gratis (IBKR Lite) prissättning).
Kundtjänst
IBKR har en lång historia av dålig kundservice, men företaget strävar efter att ändra på detta. En motor med artificiell intelligens driver IBot-tjänsten, som svarar på frågor på enkel engelska. Dessutom kan kunderna hitta svar via IBot, som är tillgänglig över hela internet och handelsplattformar, utan att behöva vänta länge.
- Telefonsupport är tillgänglig dygnet runt.
- Samtal online med en levande representant (tillgängligt från handelsplattformen eller webbplatsen).
- System för säkra meddelanden
- IBot, som drivs av AI, leder användarna till online-resurser och vanliga frågor.
Slutliga tankar
Interactive Brokers erbjuder flera produkter och resurser samt teknik som du kan använda. På det hela taget passar IBKR bäst för sofistikerade, erfarna handlare som vill ha tillgång till ett brett utbud av tillgångar och en robust verktygslåda.
En bra egenskap hos interaktiva mäklare är att de kan erbjuda alla dessa tillgångar via ett enda konto, vilket är ett bekvämt alternativ som inte alla mäklare erbjuder.
Den mängd verktyg och information som finns tillgänglig för nybörjare kan fortfarande avskräcka vissa trots IBKR:s ansträngningar att göra sin teknik mer användarvänlig.
Interactive Brokers kan dock vara ett logiskt nästa steg om du har vuxit ur din nuvarande mäklares utbud eller om du räknar med att göra det inom kort.
VANLIGA FRÅGOR
Vilket Interactive Brokers-konto ska jag skapa?
Med Interactive Brokers (UGMA & UTMA) kan du öppna individuella beskattningsbara konton, truster och individuella pensionskonton (IRA).
De som vill öppna definierade IRAs kan bara göra det om de är amerikanska medborgare. Om du är intresserad av att investera i en IRA via Interactive Brokers kan du välja mellan standard-, rollover-, Roth- och förenklade pensionsplaner för anställda (SEP).
Vad är syftet med kontot? Ett av IRA-kontona passar dig om du är kund i USA och sparar för din pension. Om inte kommer de flesta investerare att välja individuella, gemensamma eller trustbeskattade konton.
Interactive Brokers erbjuder dock konton som inte är avsedda för privatpersoner med olika villkor. Dessa konton omfattar familjekontor, rådgivare, penningförvaltare, egenhandelsgrupper med mera.
Vanliga investerare kommer inte att påverkas av detta, men det är ännu en illustration av Interactive Brokers plattforms djup och bredd.
Vilka växlingsavgifter tar IBKR ut?
När det gäller valutahandel lägger Interactive Brokers till en provision per affär till de priser som företaget samlar in från likviditetsleverantörer mellan banker och distribuerar dem direkt till sina kunder. Samma förfarande gäller även för valutakonvertering, vilket gör att du kan ändra valuta för ditt kontosaldo. Vid konverteringen får du ett meddelande om de underliggande valutakurserna.
Hur fungerar valutahandel hos Interactive Brokers?
Interactive Brokers betjänar FX-handlare genom sina appar för handel på datorer, webben och mobiler. Skrivbordet Trader Workstation (TWS) har en sektion som ägnas åt FX Trading, där du kan skapa och skicka in order som IBKR ska behandla. Du kan handla med forex på webben och i mobilapparna precis som i skrivbordsversionen. Många av de sofistikerade funktioner som finns på TWS för FX-handel saknas dock i webb- och mobilappar.
Tillåter IBKR valutahandel?
IBKR:s kunder kan handla med valutor överallt, utom i USA där endast institutionella kunder är tillåtna. Med andra ord, om du inte uppfyller kriteriet för en Eligible Contract Participant (ECP) med minst $10 miljoner i tillgångar, kan du inte handla med IBKR om du är en privatkund eller professionell kund i USA.
