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Recensione di Interactive Brokers: Sono i migliori broker azionari?

Recensione di Interactive Brokers

Interattivo Broker è specializzata in attività multi-asset commercioche offre un'ampia selezione di titoli internazionali negoziabili. Oltre a una piattaforma di trading all'avanguardia e di livello istituzionale, offre prezzi bassi, ricerca di alto livello e formazione.

I trader professionisti apprezzeranno i suoi ampi tipi di ordini e gli strumenti di trading avanzati, ma i principianti potrebbero trovare queste funzionalità eccessivamente complesse. MetaTrader non è un'opzione di piattaforma alternativa.

Esaminiamo Interactive Brokers in modo più dettagliato per decidere se è adatto alle vostre esigenze. investire necessità.

Chi dovrebbe utilizzare Interactive Brokers?

Per gli investitori istituzionali e per gli investitori esperti e attivi commercianti che hanno bisogno di un ambiente di trading solido e di accedere a un'ampia gamma di classi di attività, Interactive Brokers è l'opzione migliore. Il broker si è sforzato di rivolgersi a un pubblico più ampio lanciando prodotti, servizi e materiali informativi aggiuntivi per gli investitori e i trader meno attivi. IBKR è una piattaforma per professionisti che può scoraggiare gli investitori inesperti. L'azienda accoglie clienti da oltre 220 nazioni e territori e offre la possibilità di fare trading su 135 mercati distribuiti in 33 Paesi che utilizzano 23 valute diverse.

Pro 

  • Sono disponibili numerose opzioni a livello globale e per diverse classi di attività.
  • Esecuzione superiore degli ordini
  • Fantastico commercio strumenti
  • Bassi tassi di interesse sul margine

Contro

  • I clienti dell'IBKR Lite non possono utilizzare lo SmartRouter.
  • Per gli investitori meno esperti e attivi può sembrare scoraggiante.
  • Nessun backtesting di trading automatizzato o di algoritmi di trading su misura

Interactive Brokers: È sicuro?

Interattivo Broker ha un punteggio di fiducia di 99 su 99, che lo rende un investimento a basso rischio. Otto autorità di regolamentazione di livello 1 (fiducia elevata), un'autorità di regolamentazione di livello 2 (fiducia media) e nessuna delle tre agenzie di livello 3 hanno autorizzato Interactive Brokers, quotata in borsa, che non gestisce una banca (fiducia bassa). 

  • Le autorità di regolamentazione di livello 1 elencate di seguito hanno concesso l'autorizzazione a Interactive Brokers: IIROC, SFC, JFSA, FCA, MAS, CBI - Irlanda.
  • Inoltre, un regolatore di livello 1, la Commodity Futures Trading Commission, ha autorizzato Interactive Brokers (CFTC).

Sicurezza e affidabilità

Le misure di sicurezza dell'IBKR superano gli standard del settore. Tra queste ci sono:

Piattaforme più consigliate

MIN. DEPOSITO

$50

EXCL. OFFERTA

VALUTAZIONE DELL'UTENTE

9.8

4.9/5

Il 78% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro facendo trading di CFD con questo fornitore. Dovete valutare se avete capito come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro.

MIN. DEPOSITO

$100

EXCL. OFFERTA

VALUTAZIONE DELL'UTENTE

9.7

4.8/5

Il trading su forex o CFD con margine comporta un elevato grado di rischio e potrebbe non essere adatto a tutti gli investitori. Esiste la possibilità di subire una perdita pari o superiore all'intero investimento.

MIN. DEPOSITO

$250

EXCL. OFFERTA

VALUTAZIONE DELL'UTENTE

9.6

4.5/5

I CFD sono strumenti complessi e comportano un rischio elevato di perdere rapidamente denaro a causa dell'effetto leva. Il 68% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro facendo trading di CFD con questo fornitore. Dovete valutare se avete capito come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre il rischio elevato di perdere il vostro denaro.

  • Il cellulare app supporta l'autenticazione biometrica (volto e impronta digitale). 
  • L'autenticazione a più fattori è disponibile in diverse forme.
  • La Securities Investor Protection Corporation (SIPC) protegge i conti titoli dei clienti presso Interactive Brokers LLC fino a $500.000 con un limite di $250.00 in contanti. Esiste un limite aggregato di $150 milioni di euro per la copertura SIPC in eccesso (con un limite in contanti di $900.000).
  • Sui saldi di cassa idonei, il programma Bank Deposit Sweep di Interactive Brokers fornisce $2.500.000 di assicurazione FDIC in aggiunta alla copertura SIPC esistente di $250.000.

Offerta di investimento

Interactive Brokers consente ai trader di operare sui mercati globali in diverse occasioni. A seconda del luogo in cui vivete e della società Interactive Brokers che gestisce il vostro conto, potreste essere in grado di accedere solo a mercati specifici. 

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Commercio criptovaluta presso Interactive Brokers non è disponibile tramite CFD. Tuttavia, grazie alla collaborazione di Interactive Brokers con Paxos, è possibile acquistare l'attività sottostante (come ad esempio Bitcoin) attraverso la negoziazione di azioni. Né i residenti nel Regno Unito né i trader al dettaglio di una società di intermediazione del Regno Unito possono negoziare criptovaluta CFD.

Usabilità

La procedura di onboarding per IBKR è diventata più semplice negli ultimi anni. Anche l'apertura di un conto senza un finanziamento immediato è possibile (avete 90 giorni di tempo per farlo). Il sito web è ben progettato e si può trovare ciò di cui si ha bisogno con l'aiuto del Portale clienti e di IBot, un assistente digitale dotato di intelligenza artificiale.

Interactive Brokers offre supporto per diverse piattaforme di trading, tra cui le versioni desktop, online e mobile (IBKR Mobile) compatibili con telefoni e tablet iOS e Android. La piattaforma web e l'app sono quasi identiche in termini di funzionalità, ma nessuna è così ricca di funzioni come la piattaforma di trading di punta della società, Trader Workstation (TWS).

Su qualsiasi piattaforma è possibile negoziare le stesse classi di attività. È possibile accedere a dati in streaming in tempo reale, grafici, strumenti di disegno, ricerche e notizie su tutti i dispositivi.

È possibile scegliere tra diverse fonti, come Benzinga, Dow Jones, Morningstar, Seeking Alpha, Thomson Reuters, Refinitiv e commenti interni. Gli abbonati possono accedere alle notizie premium pagando un canone mensile. È possibile condividere le watchlist tra cellulare e web.

Esperienza commerciale

Il portale clienti di IBKR è uno strumento prezioso per controllare le posizioni, avere una visione del conto in tempo reale ed effettuare semplici operazioni. L'accesso a un ticket di negoziazione e la configurazione delle impostazioni predefinite di negoziazione sono semplici. Tuttavia, la maggior parte degli investitori utilizzerà Trader Workstation per massimizzare il proprio conto Interactive Brokers (TWS).

TWS ha molte più funzionalità ed è destinato agli investitori e ai trader attivi che hanno bisogno di flessibilità e desiderano negoziare diversi articoli. Sia che si tratti di ordini singoli o in lotti, è possibile configurare i tasti di scelta rapida per effettuare gli ordini in modo rapido. 

È possibile inserire, modificare e gestire gli ordini direttamente dal grafico. Le quotazioni, i grafici e le notizie in tempo reale sono disponibili in streaming su più dispositivi contemporaneamente.

Onorari e commissioni

Tuttavia, è difficile fare confronti precisi perché Interactive Brokers non fornisce i suoi spread medi sul forex. Interactive Brokers sembra offrire prezzi ragionevoli. Ciononostante, abbiamo raccolto un campione di dati sullo spread medio di una settimana per l'EUR/USD, raggiungendo un totale di 0,6 pips dopo commissione.

Prezzi del Forex: Le commissioni per lato per il trading sul forex partono da 0,00002 (0,2 punti base) del valore dell'operazione in dollari con un minimo di $2 per ordine ($4 per giro), ma possono scendere fino a 0,08 punti base per i trader particolarmente attivi.

Conto Forex: Presso Interactive Brokers, l'acquisto e la vendita di $100.000 EUR/USD comporterebbe una commissione equivalente a circa 0,40 pips, oltre agli spread applicabili. Questo rappresenta un tasso di commissione basso per il trading sul forex in generale (nota: i conti IBKR Lite e IBKR Pro supportano il trading sul forex ma non sono esenti da commissioni).

Costo minimo: La commissione minima per ogni operazione è di $2 per lato, rendendo più costoso il trading di meno di 100.000 unità di valuta. Quando si negozia meno di 50.000 unità di valuta, Saxo Bank applica un costo di $3 per ordine, paragonabile al prezzo più basso offerto da Interactive Brokers per il trading sul forex.

Commissioni e modalità di esecuzione: Interactive Brokers raccoglie i prezzi per i trader di forex da 17 dei maggiori dealer interbancari di forex del mondo. Interactive Brokers valuta una commissione da $8 a $20 per operazione, invece di marcare gli spread. Questo costo è equivalente a quello dei broker che forniscono un'esecuzione di agenzia basata su commissioni per il trading sul forex.

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Operatori attivi: Sono disponibili sconti speciali per i trader attivi che soddisfano requisiti minimi di volume di trading mensile. Ad esempio, se negoziate $1 miliardi o più di FX, la commissione minima si riduce a $1,5, mentre se vendete $5 miliardi o più al mese, la commissione scende a solo $1 per ordine.

Inoltre, Interactive Brokers è in grado di gestire volumi significativi di transazioni su base Request For Quote (RFQ) per ridurre l'impatto sul mercato e fornire ai clienti la migliore esecuzione possibile.

 

Applicazioni di trading mobile

IBKR Mobile può essere complicato da personalizzare per trading forexma l'applicazione offre un ambiente di trading solido che rivaleggia con i migliori broker multi-asset del mercato. Il nostro premio per l'innovazione è andato all'applicazione IMPACT di Interactive Brokers, recentemente rilasciata.

Applicazioni panoramica: IBKR, l'applicazione mobile leader nel settore del forex e del Trading con i CFDè accessibile agli utenti iOS sull'App Store di Apple e agli utenti Android su Google Play. Interactive Brokers offre l'app IMPACT per il trading di azioni e criptovalute. Le app forniscono anche molte funzioni basate sul web.

Una caratteristica completa è il più recente Impact dashboard, che consente di confrontare i KPI del portafoglio con le considerazioni ambientali, sociali e di governance (ESG). Inoltre, è disponibile un lungo elenco di watchlist preconfigurate (due delle quali sono state create esclusivamente per il forex), nonché un calendario economico con la possibilità di aggiungere avvisi e di limitare la visualizzazione agli eventi specificamente legati al forex.

Grafici: La ricchezza dei grafici e l'esecuzione delle operazioni dall'interno dei grafici sono entrambi aspetti dell'app mobile di IBKR. Sebbene le indicazioni disponibili siano solo 127, ho notato con piacere che si sincronizzano perfettamente con la piattaforma desktop TWS nonostante l'assenza di strumenti di disegno.

Accessibilità: Quando si visualizza un grafico specifico, i titoli delle notizie correlate appaiono in un campo accanto ad esso. Questa funzione è incredibilmente utile per confrontare il modo in cui le notizie influenzano i valori di mercato. L'applicazione mobile di IBKR offre video e TV in streaming, un'altra funzione che replica l'esperienza desktop. Tuttavia, l'app di IBKR può occasionalmente risultare ostica, soprattutto se paragonata alle migliori app di trading mobile dei leader di mercato.

Innovazione: La funzione IBot, anch'essa accessibile in TWS, consente di comunicare con un'intelligenza artificiale. bot (digitando o tramite comando vocale). Questo gadget creato con cura è in grado di riconoscere i comandi e di eseguirli.

Analisi del portafoglio

Con l'analista di portafoglio di IBKR è possibile monitorare, consolidare e analizzare l'intera performance finanziaria. Potete collegare i vostri conti di risparmio, assegni, rendite, piani di incentivazione e carte di credito per comprendere meglio la vostra situazione finanziaria. 

Sebbene lo strumento sia gratuito (anche se non si possiede un conto IBKR), le funzioni avanzate e gli aggiornamenti in tempo reale del portafoglio sono disponibili solo per i clienti.

L'acquisto potenzaI calcoli del margine e del saldo vengono eseguiti in tempo reale. Inoltre, sempre in tempo reale, è possibile calcolare il tasso di rendimento interno. 

È possibile modificare il metodo di abbinamento predefinito con lo strumento Ottimizzatore fiscale di IBKR. Con l'Ottimizzatore fiscale, è possibile visualizzare un'anteprima del conto economico per ogni metodo di abbinamento utilizzando la funzione "what-if".

Trasparenza

Il 10 agosto 2020, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ha dichiarato di aver sanzionato Interactive Brokers LLC per $15 milioni per numerose carenze nel suo programma antiriciclaggio (AML). Un totale di $38 milioni di multe è stato pagato alle tre agenzie lo stesso giorno in cui la Securities and Scambio Commissione (SEC) e Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hanno annunciato i rispettivi procedimenti disciplinari e le relative ammende.

Sul sito web, la scheda Prezzi fornisce informazioni sulla complessa struttura dei prezzi di IBKR. Le commissioni sono suddivise per tipo di attività (ad esempio, azioni, ETF e warrant; opzioni, futures e FOP) e per piano (ad esempio, prezzi a livelli, fissi o gratuiti (IBKR Lite)).

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Servizio clienti

IBKR ha una lunga storia di servizio clienti scadente, ma l'azienda si sforza di cambiare le cose. Un motore di intelligenza artificiale alimenta il servizio IBot, che risponde alle domande in inglese semplice. Inoltre, i clienti possono trovare le risposte tramite IBot, accessibile su Internet e sulle piattaforme di trading, senza dover attendere a lungo.

  • L'assistenza telefonica è disponibile 24 ore su 24, 7 giorni su 7.
  • Conversazione online con un rappresentante in carne e ossa (disponibile all'interno della piattaforma di trading o del sito web)
  • Sistema di messaggistica sicura 
  • IBot, grazie all'intelligenza artificiale, conduce gli utenti alle risorse online e alle domande frequenti.

Pensieri finali

Sono diversi i prodotti e le risorse che Interactive Brokers offre, così come la tecnologia che è possibile utilizzare. Nel complesso, IBKR è più adatta a trader sofisticati ed esperti che desiderano accedere a un'ampia varietà di attività e a un robusto kit di strumenti.

 Una buona caratteristica dei broker interattivi è che possono offrire tutti questi asset attraverso un unico conto, un'opzione conveniente che non tutti i broker offrono.

La ricchezza di strumenti e informazioni disponibili per gli investitori alle prime armi può ancora scoraggiare alcuni, nonostante gli sforzi di IBKR per rendere la sua tecnologia più facile da usare. 

Tuttavia, Interactive Brokers può essere il passo successivo più logico se avete superato le offerte del vostro attuale broker o se prevedete di farlo presto.

FAQ

Quale conto Interactive Brokers devo creare?

Con Interactive Brokers (UGMA e UTMA), potete aprire conti individuali imponibili, trust e conti pensionistici individuali (IRA).

Chi desidera aprire un IRA definito può farlo solo se è cittadino statunitense. Se siete interessati a investire in un IRA tramite Interactive Brokers, potete scegliere tra piani standard, rollover, Roth e piani pensionistici semplificati per i dipendenti (SEP).

Qual è lo scopo del conto? Uno degli IRA è adatto alle vostre esigenze se siete clienti statunitensi e state risparmiando per la pensione. In caso contrario, la maggior parte degli investitori sceglierà conti imponibili individuali, comuni o fiduciari.

Detto questo, Interactive Brokers offre conti non destinati ai privati con termini e condizioni diversi. Questi conti includono family office, consulenti, gestori di denaro, gruppi di trading proprietari e altro ancora.

Gli investitori abituali non ne risentiranno, ma è un'altra dimostrazione della profondità e dell'ampiezza della piattaforma Interactive Brokers.

Quali sono le commissioni di cambio applicate da IBKR?

Per quanto riguarda il trading FX, Interactive Brokers aggiunge una commissione per operazione ai tassi che aggrega dai fornitori di liquidità interbancaria (LP) e li distribuisce direttamente ai suoi clienti. La stessa procedura si applica anche alla conversione di valuta, che consente di cambiare la valuta del saldo del conto. Al momento della conversione, riceverete una notifica dei tassi forex sottostanti.

Come funziona il trading FX presso Interactive Brokers?

Attraverso le sue applicazioni di trading desktop, web e mobile, Interactive Brokers serve i trader FX. La Trader Workstation (TWS) desktop ha una sezione dedicata al trading FX, dove è possibile creare e inviare ordini da elaborare da parte di IBKR. È possibile fare trading sul forex sul web e sulle applicazioni mobili come la versione desktop. Tuttavia, molte delle sofisticate funzionalità presenti su TWS per il trading FX sono assenti dalle applicazioni online e mobili.

IBKR consente il trading sul forex?

I clienti IBKR possono negoziare valute ovunque, tranne che negli Stati Uniti, dove sono ammessi solo i clienti istituzionali. In altre parole, a meno che non si soddisfi il criterio di un Eligible Contract Participant (ECP) con almeno $10 milioni di asset, non è possibile fare trading forex con IBKR se si è un cliente al dettaglio o professionale negli Stati Uniti.

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