Interactieve Makelaars is gespecialiseerd in multi-asset handelbiedt een brede selectie van verhandelbare internationale aandelen. Samen met een geavanceerd handelsplatform van institutionele kwaliteit biedt het lage prijzen, uitstekend onderzoek en onderwijs.
Professionele handelaren zullen de uitgebreide ordertypes en geavanceerde handelstools op prijs stellen, maar beginners kunnen deze mogelijkheden overweldigend vinden. MetaTrader is geen alternatief platform optie.
Laten we Interactive Brokers in meer detail bekijken om te beslissen of het geschikt is voor uw beleggen behoeften.
Wie zou Interactive Brokers moeten gebruiken?
Voor institutionele beleggers en ervaren, actieve handelaren die een robuuste handelsomgeving en toegang tot een groot aantal activaklassen nodig hebben, is Interactive Brokers de beste optie. De broker heeft zich ingespannen om een breder publiek aan te spreken door extra goederen, diensten en informatiemateriaal te lanceren voor beleggers en handelaren die niet zo actief zijn. IBKR is een platform voor professionals dat onervaren beleggers kan afschrikken. Het bedrijf verwelkomt klanten uit meer dan 220 landen en gebieden en biedt handel aan op 135 markten verspreid over 33 landen die gebruik maken van 23 verschillende valuta.
Pros
- Wereldwijd en in verschillende activaklassen zijn tal van opties beschikbaar.
- Superieure uitvoering van orders
- Fantastisch handel gereedschap
- Lage rente op marge
Minpunten
- Klanten van IBKR Lite mogen de SmartRouter niet gebruiken.
- Voor minder ervaren en actieve beleggers kan het ontmoedigend lijken.
- Geen backtesting van geautomatiseerde handel of op maat gemaakte handelsalgoritmen
Interactive Brokers: Is het veilig?
Interactieve Makelaars heeft een Vertrouwensscore van 99 op 99, wat het een investering met laag risico maakt. Acht tier-1 toezichthouders (high trust), één tier-2 toezichthouder (medium trust), en geen van de drie tier-3 agentschappen hebben toestemming gegeven voor het beursgenoteerde Interactive Brokers, dat geen bank runt (low trust).
- De onderstaande tier-1 regelgevende instanties hebben Interactive Brokers vergunning verleend: IIROC, SFC, JFSA, FCA, MAS, CBI - Ierland.
- Ook heeft een tier-1 toezichthouder, de Commodity Futures Trading Commission, Interactive Brokers (CFTC) vergunning verleend.
Veiligheid en betrouwbaarheid
De veiligheidsmaatregelen van IBKR overtreffen de normen van de sector. Daaronder zijn:
Top Aanbevolen Platforms
78% van de rekeningen van particuliere beleggers verliezen geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u zich het hoge risico kunt veroorloven om uw geld te verliezen.
Het handelen in forex of CFD's met marge brengt een hoog risico met zich mee en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De mogelijkheid bestaat dat u een verlies lijdt dat gelijk is aan of groter is dan uw gehele investering.
CFD's zijn complexe instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee om snel geld te verliezen vanwege het hefboomeffect. 68% van de rekeningen van particuliere beleggers verliezen geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u zich het hoge risico kunt veroorloven om uw geld te verliezen.
- De mobiele app ondersteunt biometrische verificatie (gezicht en vingerafdruk).
- Meerfactorauthenticatie is in verschillende vormen beschikbaar.
- De Securities Investor Protection Corporation (SIPC) beschermt de effectenrekeningen van klanten bij Interactive Brokers LLC voor maximaal $500,000 met een limiet van $250,00 in contanten. Er is een totale limiet van $150 miljoen op overtollige SIPC-dekking (met een limiet van $900.000 contant).
- Op in aanmerking komende kassaldo's biedt Interactive Brokers' Bank Deposit Sweep programma $2,500,000 FDIC-verzekering bovenop hun bestaande $250,000 SIPC-dekking.
Investeringsaanbod
Interactive Brokers stelt handelaren in staat om wereldwijde markten te verhandelen op een verscheidenheid van gelegenheden. Afhankelijk van waar u woont en welk Interactive Brokers bedrijf uw rekening beheert, heeft u misschien alleen toegang tot specifieke markten.
Handel cryptocurrency bij Interactive Brokers is niet beschikbaar via CFD's. Maar dankzij de samenwerking van Interactive Brokers met Paxos kunt u de onderliggende waarde (zoals Bitcoin) door middel van aandelenhandel. Noch inwoners van het Verenigd Koninkrijk, noch kleine handelaren van een makelaarskantoor in het Verenigd Koninkrijk kunnen handelen in cryptocurrency CFD's.
Bruikbaarheid
De onboardingprocedure voor IBKR is de laatste jaren eenvoudiger geworden. Zelfs het openen van een rekening zonder onmiddellijke financiering is mogelijk (u hebt 90 dagen om dit te doen). De website is goed ontworpen, en u kunt vinden wat u nodig hebt met de hulp van het klantenportaal en IBot, een AI-aangedreven digitale assistent.
Interactive Brokers biedt ondersteuning voor verschillende handelsplatforms, waaronder desktop, online en mobiele (IBKR Mobile) versies die compatibel zijn met iOS en Android telefoons en tablets. Het webplatform en de app zijn qua functionaliteit vrijwel identiek, maar geen van beide is zo rijk als het vlaggenschip van het bedrijf, Trader Workstation (TWS).
Op elk platform kunt u dezelfde activaklassen verhandelen. U hebt toegang tot real-time streaming gegevens, grafieken, schetstools, onderzoek en nieuws op alle apparaten.
U kunt kiezen uit verschillende bronnen, zoals Benzinga, Dow Jones, Morningstar, Seeking Alpha, Thomson Reuters, Refinitiv, en intern commentaar. Voor een maandelijks bedrag kunnen abonnees toegang krijgen tot premium nieuws. U kunt watchlists delen tussen mobiel en web.
Handelservaring
Het klantenportaal van IBKR is een waardevol hulpmiddel voor het controleren van posities, het verkrijgen van een real-time rekeningoverzicht, en het maken van eenvoudige transacties. Toegang tot een trade ticket en het configureren van trade defaults is eenvoudig. De meeste beleggers zullen echter Trader Workstation gebruiken om hun Interactive Brokers rekening (TWS) te maximaliseren.
TWS heeft veel meer functionaliteit en is bedoeld voor actieve beleggers en handelaren die flexibiliteit nodig hebben en verschillende items willen verhandelen. Of u nu orders individueel of in batches plaatst, u kunt sneltoetsen configureren om snel orders te plaatsen.
U kunt orders plaatsen, wijzigen en beheren direct vanuit de grafiek. Er zijn streaming real-time koersen, grafieken en nieuws beschikbaar op meerdere apparaten tegelijk.
Vergoedingen en commissies
Het is echter moeilijk om exacte vergelijkingen te trekken omdat Interactive Brokers geen gemiddelde forex spreads opgeeft. Interactive Brokers lijkt redelijke prijzen aan te bieden. Desondanks hebben we een week lang gemiddelde spreads verzameld voor de EUR/USD, waarbij we uitkwamen op een totaal van 0,6 pips na commissie.
Forex prijzen: Commissies per zijde voor de handel in forex beginnen bij 0,00002 (0,2 basispunten) van de transactiewaarde in US dollars met een minimum van $2 per order ($4 per round turn), maar ze kunnen zo laag gaan als 0,08 basispunten voor bijzonder actieve handelaren.
Forex rekening: Bij Interactive Brokers zou het kopen en verkopen van EUR/USD ter waarde van $100.000 een commissie-equivalent van ongeveer 0,40 pips opleveren, bovenop de van toepassing zijnde spreads. Dat is een lage commissie voor forex trading in het algemeen (let op: IBKR Lite en IBKR Pro accounts ondersteunen forex trading maar zijn niet commissie-vrij).
Minimale toeslag: De minimale commissie voor elke transactie is $2 per kant, waardoor handelen in minder dan 100.000 valutaeenheden duurder is. Wanneer u minder dan 50.000 valuta-eenheden verhandelt, rekent Saxo Bank $3 per order aan kosten die vergelijkbaar zijn met de laagste prijs die Interactive Brokers biedt voor de handel in vreemde valuta.
Provisies en wijze van uitvoering: Interactive Brokers verzamelt prijzen voor forex handelaren van 17 van de grootste interbancaire forex dealers in de wereld. Interactive Brokers rekent een commissie van $8 tot $20 per transactie in plaats van de spreads te verhogen. Deze kosten zijn gelijkwaardig aan makelaars die op commissie gebaseerde agentuuropdrachten voor de handel in forex aanbieden.
Actieve handelaren: Speciale kortingen zijn beschikbaar voor actieve handelaren die voldoen aan minimale maandelijkse handelsvolume eisen. Bijvoorbeeld, als u $1 miljard of meer in FX handelt, vermindert de minimum vergoeding tot $1.5, en wanneer u elke maand $5 miljard of meer verkoopt, daalt het tot slechts $1 per order.
Bovendien kan Interactive Brokers grote transactievolumes verwerken op basis van Request For Quote (RFQ) om de marktimpact te beperken en klanten de best mogelijke uitvoering te geven.
Mobiele handelsapps
IBKR Mobile kan ingewikkeld zijn om aan te passen voor forexhandelmaar de app biedt een robuuste handelsomgeving die kan wedijveren met de top multi-asset brokers op de markt. Onze innovatieprijs ging naar de onlangs uitgebrachte IMPACT-app van Interactive Brokers.
Apps overzicht: IBKR, de toonaangevende mobiele app van het bedrijf voor forex en CFD-handel, is toegankelijk voor iOS-gebruikers in de Apple App Store en voor Android-gebruikers op Google Play. Interactive Brokers biedt de IMPACT-app voor de handel in aandelen en cryptocurrencies. Apps bieden ook veel webgebaseerde functies.
Een uitgebreide functie is het meest recente Impact dashboard, waarmee u portefeuille KPI's kunt vergelijken met milieu-, sociale en governance (ESG) overwegingen. Daarnaast is er een lange lijst van voorgeconfigureerde watchlists (waarvan er twee uitsluitend zijn toegesneden op forex), evenals een economische kalender met de mogelijkheid om waarschuwingen toe te voegen en de weergave te beperken tot gebeurtenissen die specifiek betrekking hebben op forex.
In kaart brengen: Rijke charting en trade execution vanuit de grafieken zijn beide aspecten van de IBKR mobiele app. Hoewel er slechts 127 indicaties beschikbaar zijn, was ik blij om te zien dat ze naadloos synchroniseren met het TWS desktop platform, ondanks de afwezigheid van tekengereedschappen.
Toegankelijkheid: Bij het bekijken van een specifieke grafiek, verschijnen gerelateerde nieuwskoppen in een veld ernaast. Deze functie is ongelooflijk nuttig om te vergelijken hoe nieuws de marktwaarde beïnvloedt. De IBKR Mobile app biedt video's en streaming TV, een andere functie die de desktop ervaring repliceert. De IBKR app kan echter af en toe een uitdaging zijn, vooral in vergelijking met de top mobiele trading apps van de marktleiders.
Innovatie: De IBot-functie, ook toegankelijk in TWS, stelt u in staat te communiceren met een door AI aangedreven bot (hetzij door te typen of via spraakcommando). Deze zorgvuldig gemaakte gadget kan commando's herkennen en opvolgen.
Portefeuilleanalyse
Met de Portfolio Analyst van IBKR kunt u uw volledige financiële prestaties volgen, consolideren en analyseren. U kunt uw spaar-, betaal-, lijfrente-, stimuleringsplan- en creditcardrekeningen koppelen om uw financiële situatie beter te begrijpen.
Hoewel de tool gratis is (zelfs als u geen IBKR-rekening hebt), zijn de geavanceerde functies en de realtime portefeuille-updates alleen beschikbaar voor klanten.
De aankoop kracht, marge, en balans berekeningen worden allemaal in real-time uitgevoerd. U kunt ook, in real-time, uw interne rentabiliteit berekenen.
U kunt de standaard matchingmethode opheffen met de Tax Optimizer tool van IBKR. Met de Tax Optimizer kunt u een voorbeeld van de P&L bekijken voor elke matchingsmethode met behulp van de "wat-als" mogelijkheid.
Doorzichtigheid
De Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verklaarde op 10 augustus dat zij Interactive Brokers LLC $15 miljoen boete had opgelegd voor vele tekortkomingen in haar anti-witwas (AML) programma. Een totaal van $38 miljoen aan boetes werd betaald aan de drie agentschappen op dezelfde dag dat de Securities and Uitwisseling Commissie (SEC) en Commodity Futures Trading Commission (CFTC) hebben hun respectieve tuchtprocedures en boetes aangekondigd.
Op hun website geeft het tabblad Prijzen informatie over de complexe prijsstructuur van IBKR. Per activatype (bijv. aandelen, ETF's en warrants; opties, futures en FOP's) en plan (d.w.z. gedifferentieerde, vaste of gratis (IBKR Lite) prijzen) worden de commissies gescheiden.
Klantenservice
IBKR heeft een lange geschiedenis van slechte klantenservice, maar het bedrijf streeft ernaar om dat te veranderen. Een kunstmatige intelligentie motor drijft haar IBot service aan, die vragen beantwoordt in gewoon Engels. Ook kunnen klanten antwoorden vinden via IBot, toegankelijk over het hele internet en handelsplatformen, zonder lang te hoeven wachten.
- Telefonische ondersteuning is 24/7 beschikbaar.
- Online gesprek met een live vertegenwoordiger (beschikbaar vanuit het handelsplatform of de website)
- Beveiligd berichtensysteem
- IBot, aangedreven door AI, leidt gebruikers naar online bronnen en FAQ's.
Laatste gedachten
Er zijn verschillende producten en middelen die Interactive Brokers aanbiedt, evenals de technologie die u kunt gebruiken. In het algemeen is IBKR het meest geschikt voor geavanceerde, ervaren handelaren die toegang willen tot een grote verscheidenheid aan activa en een robuuste toolkit.
Een goede eigenschap van interactieve brokers is dat zij al deze activa via één enkele rekening kunnen aanbieden, wat een handige optie is die niet alle brokers bieden.
De rijkdom aan instrumenten en informatie die beschikbaar is voor beginnende beleggers kan sommigen nog steeds afschrikken, ondanks de inspanningen van IBKR om haar technologie gebruiksvriendelijker te maken.
Interactive Brokers kan echter een logische volgende stap zijn als u het aanbod van uw huidige effectenmakelaar bent ontgroeid of als u verwacht dit binnenkort te doen.
FAQ
Welke Interactive Brokers rekening moet ik aanmaken?
Met Interactive Brokers (UGMA & UTMA) kunt u individuele belastbare rekeningen, trusts, en individuele pensioenrekeningen (IRA's) openen.
Degenen die een defined IRA willen openen kunnen dat alleen doen als ze Amerikaans staatsburger zijn. Als u geïnteresseerd bent in het investeren in een IRA via Interactive Brokers, kunt u kiezen uit standaard, rollover, Roth, en vereenvoudigde werknemers pensioen (SEP) plannen.
Wat is het doel van de rekening? Een van de IRA's zal aan uw behoeften voldoen als u een Amerikaanse klant bent en spaart voor uw pensioen. Zo niet, dan zullen de meeste beleggers kiezen voor individuele, gezamenlijke, of trust belastbare rekeningen.
Dat gezegd hebbende, biedt Interactive Brokers rekeningen aan die niet gericht zijn op individuen met verschillende voorwaarden. Deze rekeningen omvatten family offices, adviseurs, geldbeheerders, handelsgroepen voor eigen rekening, en meer.
Gewone beleggers zullen hier geen last van hebben, maar het is weer een illustratie van de diepte en breedte van het Interactive Brokers platform.
Welke wisselkosten rekent IBKR?
Wat de FX-handel betreft, voegt Interactive Brokers een commissie per transactie toe aan de koersen die het verzamelt van interbancaire liquiditeitsaanbieders (LP's) en die het rechtstreeks aan zijn klanten verdeelt. Dezelfde procedure geldt ook voor valutaomwisseling, waardoor u de valuta van uw rekeningsaldo kunt veranderen. Bij de omrekening ontvangt u bericht over de onderliggende valutakoersen.
Hoe werkt de FX handel bij Interactive Brokers?
Via haar desktop, web, en mobiele trading apps, bedient Interactive Brokers FX handelaren. De Trader Workstation (TWS) desktop heeft een sectie gewijd aan FX Trading, waar u orders kunt maken en indienen voor IBKR om te verwerken. U kunt forex verhandelen op het web en mobiele apps zoals de desktop versie. Echter, veel van de geavanceerde mogelijkheden die op TWS voor FX trading te vinden zijn, ontbreken in de online en mobiele apps.
Staat IBKR forex trading toe?
Klanten van IBKR kunnen overal in valuta handelen, behalve in de Verenigde Staten, waar alleen institutionele klanten zijn toegestaan. Met andere woorden, tenzij u voldoet aan het criterium van een Eligible Contract Participant (ECP) met ten minste $10 miljoen aan activa, kunt u geen forex verhandelen met IBKR als u een particuliere of professionele klant bent in de Verenigde Staten.
