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Revisão de corretores interactivos: Serão eles os melhores corretores de bolsa?

Revisão de corretores interactivos

Interactivo Corretores é especializada em multi-activos comércio, oferecendo uma vasta selecção de acções internacionais comercializáveis. Juntamente com um conjunto de plataformas de negociação de ponta, de nível institucional, oferece preços baixos, investigação de topo, e educação.

Os comerciantes profissionais apreciarão os seus extensos tipos de ordens e ferramentas comerciais avançadas, mas os principiantes podem achar estas capacidades esmagadoras como MetaTrader não é uma opção de plataforma alternativa.

Vamos examinar mais detalhadamente os Corretores Interativos para decidir se é correcto para o seu a investir necessidades.

Quem deve utilizar corretores interactivos?

Para investidores institucionais e experientes, activos comerciantes que requerem um ambiente comercial robusto e acesso a uma vasta gama de classes de activos, os corretores interactivos são a melhor opção. O corretor tem feito um esforço para apelar a um público mais vasto, lançando bens, serviços e materiais informativos adicionais para investidores e comerciantes que não são tão activos. A IBKR é uma plataforma para profissionais que pode dissuadir investidores inexperientes. O negócio acolhe clientes de mais de 220 nações e territórios e oferece negociação em 135 mercados espalhados por 33 países, utilizando 23 moedas diferentes.

Prós 

  • Numerosas opções estão disponíveis globalmente e através de diferentes classes de activos.
  • Implementação superior das encomendas
  • Fantástico comércio ferramentas
  • Taxas de juro baixas sobre a margem

Contras

  • Os clientes da IBKR Lite não estão autorizados a utilizar o SmartRouter.
  • Para investidores menos experientes e activos, pode parecer assustador.
  • Nenhum algoritmo de negociação automatizado ou de negociação por medida

Corretores interactivos: É seguro?

Interactivo Corretores tem uma pontuação de confiança de 99 em 99, o que o torna um investimento de baixo risco. Oito reguladores de nível 1 (confiança elevada), um regulador de nível 2 (confiança média), e nenhuma das três agências de nível 3 autorizou corretores interactivos negociados publicamente, que não gerem um banco (confiança baixa). 

  • Os reguladores de nível 1 listados abaixo concederam autorização aos Corretores Interativos: IIROC, SFC, JFSA, FCA, MAS, CBI - Irlanda.
  • Além disso, um regulador de nível 1, a Commodity Futures Trading Commission, autorizou a Interactive Brokers (CFTC).

Segurança e Fiabilidade

As medidas de segurança da IBKR excedem os padrões da indústria. Entre elas estão:

Principais Plataformas Recomendadas

MIN. DEPÓSITO

$50

EXCL. EXCLUSÃO

CLASSIFICAÇÃO DO UTILIZADOR

9.8

4.9/5

78% de contas de investidores de retalho perdem dinheiro a negociar CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o elevado risco de perder o seu dinheiro.

MIN. DEPÓSITO

$100

EXCL. EXCLUSÃO

CLASSIFICAÇÃO DO UTILIZADOR

9.7

4.8/5

Negociar forex ou CFDs em margem envolve um elevado grau de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Há a possibilidade de sofrer uma perda igual ou maior do que todo o seu investimento.

MIN. DEPÓSITO

$250

EXCL. EXCLUSÃO

CLASSIFICAÇÃO DO UTILIZADOR

9.6

4.5/5

Os CFDs são instrumentos complexos e envolvem um elevado risco de perder dinheiro rapidamente devido ao efeito de alavanca. 68% de contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o elevado risco de perder o seu dinheiro.

  • O móvel app suporta autenticação biométrica (face e impressão digital). 
  • A autenticação multi-factor está disponível em várias formas.
  • A Securities Investor Protection Corporation (SIPC) protege contas de títulos de clientes na Interactive Brokers LLC até $500,000 com um limite de numerário de $250,00. Há um limite agregado de $150 milhões de cobertura de SIPC em excesso (com um limite de $900,000 em numerário).
  • Em saldos de caixa elegíveis, o programa Sweep de Depósitos Bancários dos Corretores Interactivos fornece $2,500,000 de seguro FDIC para além da sua actual cobertura de $250,000 SIPC.

Oferta de investimento

Os corretores interactivos permitem aos comerciantes negociar nos mercados globais em diversas ocasiões. Dependendo do local onde vive e da empresa de corretores interactivos que gere a sua conta, só poderá ter acesso a mercados específicos. 

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Comércio cryptocurrency na Interactive Brokers não está disponível através de CFDs. No entanto, graças à colaboração da Interactive Brokers com a Paxos, é possível adquirir o activo subjacente (tais como Bitcoin) através do comércio de acções. Nem os residentes do Reino Unido nem os comerciantes retalhistas de uma empresa de corretagem do Reino Unido podem negociar cryptocurrency CFDs.

Usabilidade

O procedimento de embarque para a IBKR tornou-se mais simples nos últimos anos. Mesmo a abertura de uma conta sem financiamento imediato é possível (tem 90 dias para o fazer). O website está bem concebido, e pode encontrar o que precisa com a ajuda do Portal do Cliente e do IBot, um assistente digital alimentado por IA.

A Interactive Brokers oferece suporte para várias plataformas comerciais, incluindo versões desktop, online, e móveis (IBKR Mobile) compatíveis com telefones iOS e Android e tablets. A plataforma web e a aplicação são quase idênticas em funcionalidade, mas nenhuma delas é tão rica em funcionalidades como a plataforma de negociação principal da empresa, a Trader Workstation (TWS).

Em qualquer plataforma, é possível negociar as mesmas classes de activos. Pode aceder a dados de streaming em tempo real, gráficos, ferramentas de esboço, pesquisa, e notícias em todos os dispositivos.

Há várias fontes à escolha, tais como Benzinga, Dow Jones, Morningstar, Seeking Alpha, Thomson Reuters, Refinitiv, e comentários internos. Por uma mensalidade, os assinantes podem aceder a notícias premium. Pode partilhar listas de vigilância entre o telemóvel e a web.

Experiência comercial

O portal do cliente da IBKR é uma ferramenta valiosa para verificar posições, obter uma visão de conta em tempo real, e fazer negócios simples. Aceder a um bilhete de negociação e configurar os padrões de negociação é simples. No entanto, a maioria dos investidores irá utilizar o Trader Workstation para maximizar a sua conta de Corretores Interativos (TWS).

A TWS tem muito mais funcionalidade e destina-se a investidores e comerciantes activos que precisam de flexibilidade e querem negociar vários artigos. Quer encene ordens individualmente ou em lotes, pode configurar teclas de atalho para colocar ordens rapidamente. 

Pode colocar, alterar e gerir encomendas directamente a partir do gráfico. Há cotações, gráficos e notícias em tempo real disponíveis em vários dispositivos ao mesmo tempo.

Taxas e comissões

No entanto, é um desafio fazer comparações exactas porque os corretores interactivos não fornecem os seus spreads médios de câmbio. Os Corretores Interativos parecem oferecer preços razoáveis. Apesar disto, recolhemos uma amostra de dados de spread médio de uma semana para o EUR/USD, atingindo um total de 0,6 pips após comissão.

Preços Forex: As comissões por lado para negociação forex começam em 0,00002 (0,2 pontos base) do valor de negociação do dólar americano com um mínimo de $2 por ordem ($4 por volta), mas podem ir tão baixo quanto 0,08 pontos base para comerciantes particularmente activos.

Conta Forex: Na Interactive Brokers, a compra e venda de $100.000 no valor de EUR/USD incorreria numa comissão equivalente a cerca de 0,40 pips, para além de quaisquer spreads aplicáveis. Isto representa uma taxa de comissão baixa para o comércio forex em geral (nota: as contas IBKR Lite e IBKR Pro suportam o comércio forex mas não são isentas de comissões).

Taxa mínima: A comissão mínima para cada transacção é de $2 por lado, tornando mais cara a transacção de menos de 100.000 unidades de moeda. Ao negociar menos de 50.000 unidades de moeda, o Saxo Bank cobra um custo de $3 por encomenda comparável ao preço mais baixo oferecido pela Interactive Brokers para negociação de divisas.

Comissões e método de execução: Interactive Brokers recolhe preços para comerciantes forex de 17 dos maiores comerciantes forex interbancários do mundo. A Interactive Brokers avalia uma comissão de $8 a $20 por operação em vez de marcar spreads. Este custo é equivalente aos corretores que fornecem execução de agência baseada em comissões para a negociação de forex.

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Comerciantes activos: Estão disponíveis descontos especiais para comerciantes activos que cumpram os requisitos mínimos mensais de volume de transacções. Por exemplo, se negociar $1 biliões ou mais em FX, a taxa mínima reduz-se para $1.5, e quando se vende $5 biliões ou mais todos os meses, cai para apenas $1 por encomenda.

Além disso, os corretores interactivos podem lidar com volumes de transacção significativos numa base de Request For Quote (RFQ) para reduzir o impacto no mercado e dar a melhor execução possível aos clientes.

 

Aplicações de comércio móvel

O IBKR Mobile pode ser complicado de personalizar para negociação forexmas o aplicativo proporciona um ambiente comercial robusto que rivaliza com os melhores corretores multi-activos do mercado. O nosso prémio de inovação foi para a aplicação IMPACT, recentemente lançada pela Interactive Brokers.

Apps visão geral: IBKR, a aplicação móvel líder da empresa para forex e Negociação de CFD, está acessível aos utilizadores de iOS na Apple App Store e aos utilizadores de Android no Google Play. A Interactive Brokers oferece a aplicação IMPACT para a negociação de acções e moedas criptográficas. As aplicações também oferecem muitas funcionalidades baseadas na web.

Uma característica abrangente é o seu painel de instrumentos mais recente Impact, que lhe permite comparar os KPIs da carteira com considerações ambientais, sociais e de governação (ESG). Além disso, existe uma longa lista de listas de observação pré-configuradas (duas das quais são adaptadas exclusivamente para forex), bem como um calendário económico com a opção de adicionar alertas e a capacidade de limitar a sua exibição a eventos que estão especificamente relacionados com forex.

Cartografia: A riqueza dos gráficos e a execução do comércio a partir dos gráficos são ambos aspectos da aplicação móvel da IBKR. Embora haja apenas 127 indicações disponíveis, fiquei satisfeito por ver que elas se sincronizam perfeitamente com a plataforma de trabalho TWS, apesar da ausência de ferramentas de desenho.

Acessibilidade: Quando se visualiza um gráfico específico, as manchetes de notícias relacionadas aparecem num campo junto a ele. Esta característica é incrivelmente benéfica para comparar a forma como as notícias afectam os valores do mercado. A aplicação IBKR Mobile oferece vídeos e streaming TV, outra função que reproduz a experiência do ambiente de trabalho. No entanto, a aplicação IBKR pode ocasionalmente ser um desafio, especialmente em comparação com as principais aplicações de comércio móvel dos líderes de mercado.

Inovação: A funcionalidade IBot, também acessível em TWS, permite-lhe comunicar com uma IA-powered bot (seja por digitação ou por comando de voz). Este gadget cuidadosamente criado pode reconhecer comandos e segui-los.

Análise de Portfólio

Pode acompanhar, consolidar e analisar todo o seu desempenho financeiro com o Portfolio Analyst da IBKR. Pode ligar as suas poupanças, verificação, anuidade, plano de incentivos e contas de cartão de crédito para compreender melhor a sua situação financeira. 

Embora não haja qualquer custo para a ferramenta (mesmo que não tenha uma conta IBKR), as características avançadas e as actualizações de carteira em tempo real só estão disponíveis para os clientes.

A compra poderAs margens e os cálculos de balanço são todos efectuados em tempo real. Também, em tempo real, é possível calcular a sua taxa interna de retorno. 

Pode anular o método de correspondência padrão com a ferramenta Tax Optimizer do IBKR. Com o Tax Optimizer, pode pré-visualizar P&L para cada método de correspondência usando a capacidade "what-if".

Transparência

A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) declarou a 10 de Agosto de 2020, que tinha penalizado a Interactive Brokers LLC $15 milhões por muitas falhas no seu programa de combate ao branqueamento de capitais (AML). Um total de $38 milhões em multas foram pagos às três agências no mesmo dia em que os Títulos e Troca A Comissão (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) anunciaram os seus respectivos processos disciplinares e multas.

No seu website, o separador Preços fornece informações sobre a complexa estrutura de preços da IBKR. Por tipo de activo (por exemplo, acções, ETF, e warrants; opções, futuros, e FOP) e plano (ou seja, preços escalonados, fixos, ou gratuitos (IBKR Lite), as comissões são separadas.

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Serviço ao cliente

A IBKR tem uma longa história de mau serviço ao cliente, mas a corporação esforça-se por mudar isso. Um motor de inteligência artificial alimenta o seu serviço IBot, que responde a perguntas em inglês simples. Além disso, os clientes podem encontrar respostas através do IBot, acessível através da Internet e das plataformas de negociação, sem esperar muito tempo.

  • O apoio telefónico está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana.
  • Conversa online com um representante ao vivo (disponível na plataforma de negociação ou website)
  • Sistema seguro de envio de mensagens 
  • O IBot, alimentado por IA, leva os utilizadores a recursos online e FAQs.

Reflexões finais

Há vários produtos e recursos que os Interactive Brokers oferecem, bem como a tecnologia que pode utilizar. Em geral, a IBKR é mais adequada para comerciantes sofisticados e experientes que desejam aceder a uma grande variedade de bens e a um robusto conjunto de ferramentas.

 Uma boa característica dos corretores interactivos é que podem oferecer todos esses activos através de uma única conta, o que é uma opção conveniente que nem todos os corretores oferecem.

A riqueza de ferramentas e informação disponível para investidores novatos pode ainda dissuadir alguns, apesar dos esforços da IBKR para tornar a sua tecnologia mais fácil de utilizar. 

No entanto, os corretores interactivos podem ser um próximo passo lógico se tiver ultrapassado as ofertas do seu corretor actual ou se antecipar fazê-lo em breve.

FAQ

Que conta de Corretores Interativos devo criar?

Com os corretores interactivos (UGMA & UTMA), pode abrir contas individuais tributáveis, trusts, e contas individuais de reforma (IRAs).

Aqueles que desejam abrir IRAs definidos só o podem fazer se forem cidadãos dos EUA. Se estiver interessado em investir num IRA através de corretores interactivos, pode escolher entre planos standard, rollover, Roth, e planos simplificados de pensão de empregado (SEP).

Qual é a finalidade da conta? Um dos IRAs irá satisfazer as suas necessidades se for um cliente dos EUA e poupar para a reforma. Caso contrário, a maioria dos investidores escolherá contas tributáveis individuais, conjuntas, ou fiduciárias.

Dito isto, a Interactive Brokers oferece contas não destinadas a indivíduos com termos e condições diferentes. Estas contas incluem escritórios familiares, conselheiros, gestores de dinheiro, grupos comerciais proprietários, e muito mais.

Os investidores regulares não serão afectados por isto, mas é mais uma ilustração da profundidade e amplitude da plataforma Interactive Brokers.

Que taxas de troca é que a IBKR cobra?

Em relação à negociação de FX, a Interactive Brokers adiciona uma comissão por negociação às taxas que agrega dos fornecedores de liquidez interbancária (LPs) e distribui-as directamente aos seus clientes. O mesmo procedimento aplica-se também à conversão de moeda, que lhe permite alterar a moeda do saldo da sua conta. Após a conversão, receberá uma notificação das taxas de câmbio subjacentes.

Como funciona a negociação de FX nos corretores interactivos?

Através das suas aplicações de negociação desktop, web e móveis, os corretores interactivos servem os negociantes de FX. O posto de trabalho do trader (TWS) tem uma secção dedicada à negociação de FX, onde pode criar e submeter ordens para o IBKR para processar. Pode negociar forex na web e em aplicações móveis como a versão desktop. No entanto, muitas das sofisticadas capacidades encontradas na TWS para negociação de FX estão ausentes nas aplicações online e móveis.

O IBKR permite a negociação forex?

Os clientes da IBKR podem negociar moedas em todo o lado, excepto nos Estados Unidos, onde só são permitidos clientes institucionais. Por outras palavras, a menos que cumpra o critério de um Participante de Contrato Elegíveis (ECP) com pelo menos $10 milhões em activos, não pode negociar forex com IBKR se for um cliente retalhista ou profissional nos Estados Unidos.

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