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Revisión de Interactive Brokers: ¿Son los mejores corredores de bolsa?

Revisión de Interactive Brokers

Interactivo Corredores de bolsa se especializa en multiactivos comercioque ofrece una amplia selección de valores internacionales negociables. Además de un conjunto de plataformas de negociación de vanguardia y de nivel institucional, ofrece precios bajos, investigación de primera categoría y formación.

Los operadores profesionales apreciarán sus amplios tipos de órdenes y sus avanzadas herramientas de negociación, pero los principiantes pueden encontrar estas capacidades abrumadoras como MetaTrader no es una opción de plataforma alternativa.

Examinemos Interactive Brokers con más detalle para decidir si es adecuado para su invirtiendo necesidades.

¿Quién debería utilizar Interactive Brokers?

Para los inversores institucionales y los activos con experiencia comerciantes que requieren un entorno de negociación sólido y acceso a una amplia gama de clases de activos, Interactive Brokers es la mejor opción. El bróker se ha esforzado por atraer a un público más amplio lanzando productos, servicios y materiales informativos adicionales para inversores y operadores que no son tan activos. IBKR es una plataforma para profesionales que puede disuadir a los inversores sin experiencia. La empresa acoge a clientes de más de 220 naciones y territorios y ofrece la posibilidad de operar en 135 mercados repartidos en 33 países que utilizan 23 divisas diferentes.

Pros 

  • Hay numerosas opciones disponibles en todo el mundo y en diferentes clases de activos.
  • Ejecución superior de las órdenes
  • Fantástico comercio herramientas
  • Bajos tipos de interés sobre el margen

Cons

  • Los clientes de IBKR Lite no pueden utilizar el SmartRouter.
  • Para los inversores menos experimentados y activos, puede parecer desalentador.
  • No se realizan pruebas retrospectivas de negociación automatizada o de algoritmos de negociación a medida

Interactive Brokers: ¿Es seguro?

Interactivo Corredores de bolsa tiene una puntuación de confianza de 99 sobre 99, lo que la convierte en una inversión de bajo riesgo. Ocho reguladores de nivel 1 (confianza alta), un regulador de nivel 2 (confianza media) y ninguno de los tres organismos de nivel 3 han autorizado a Interactive Brokers, que no dirige un banco (confianza baja), a cotizar en bolsa. 

  • Los reguladores de nivel 1 que se enumeran a continuación han concedido la autorización a Interactive Brokers: IIROC, SFC, JFSA, FCA, MAS, CBI - Irlanda.
  • Además, un regulador de primer nivel, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas, ha autorizado a Interactive Brokers (CFTC).

Seguridad y fiabilidad

Las medidas de seguridad de IBKR superan los estándares del sector. Entre ellas se encuentran:

Plataformas más recomendadas

MIN. DEPOSITO

$50

EXCL. OFERTA

CALIFICACIÓN DEL USUARIO

9.8

4.9/5

78% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

MIN. DEPOSITO

$100

EXCL. OFERTA

CALIFICACIÓN DEL USUARIO

9.7

4.8/5

Operar con divisas o CFDs con margen implica un alto grado de riesgo y puede no ser adecuado para todos los inversores. Existe la posibilidad de que sufra una pérdida igual o superior a toda su inversión.

MIN. DEPOSITO

$250

EXCL. OFERTA

CALIFICACIÓN DEL USUARIO

9.6

4.5/5

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al efecto de apalancamiento. 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

  • El móvil aplicación admite la autenticación biométrica (cara y huella dactilar). 
  • La autenticación de múltiples factores está disponible en varias formas.
  • La Securities Investor Protection Corporation (SIPC) protege las cuentas de valores de los clientes de Interactive Brokers LLC hasta $500,000 con un límite de efectivo de $250,00. Hay un límite agregado de $150 millones en la cobertura de exceso de SIPC (con un límite de efectivo de $900,000).
  • En los saldos de efectivo elegibles, el programa de barrido de depósitos bancarios de Interactive Brokers proporciona $2.500.000 de seguro de la FDIC además de su actual cobertura de $250.000 de la SIPC.

Oferta de inversión

Interactive Brokers permite a los operadores operar en los mercados mundiales en diversas ocasiones. Dependiendo de dónde viva y de la empresa de Interactive Brokers que gestione su cuenta, es posible que solo pueda acceder a mercados específicos. 

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Comercio criptomoneda en Interactive Brokers no está disponible a través de CFDs. Sin embargo, gracias a la colaboración de Interactive Brokers con Paxos, puede comprar el activo subyacente (como Bitcoin) a través de la negociación de acciones. Ni los residentes en el Reino Unido ni los operadores minoristas de una empresa de corretaje del Reino Unido pueden negociar criptomoneda CFDs.

Usabilidad

El procedimiento de incorporación al IBKR se ha simplificado en los últimos años. Incluso es posible abrir una cuenta sin financiación inmediata (tiene 90 días para hacerlo). El sitio web está bien diseñado, y puedes encontrar lo que necesitas con la ayuda del Portal del Cliente y de IBot, un asistente digital impulsado por la IA.

Interactive Brokers ofrece soporte para varias plataformas de trading, incluyendo versiones de escritorio, online y móvil (IBKR Mobile) compatibles con teléfonos y tabletas iOS y Android. La plataforma web y la app son casi idénticas en cuanto a funcionalidad, pero ninguna de ellas es tan rica en funciones como la plataforma de trading insignia de la compañía, Trader Workstation (TWS).

En cualquier plataforma, puede operar con las mismas clases de activos. Puede acceder a datos en tiempo real, gráficos, herramientas de dibujo, investigación y noticias en todos los dispositivos.

Hay varias fuentes para elegir, como Benzinga, Dow Jones, Morningstar, Seeking Alpha, Thomson Reuters, Refinitiv y comentarios internos. Por una cuota mensual, los suscriptores pueden acceder a noticias premium. Se pueden compartir listas de seguimiento entre el móvil y la web.

Experiencia comercial

El portal de clientes de IBKR es una valiosa herramienta para comprobar las posiciones, obtener una visión de la cuenta en tiempo real y realizar operaciones sencillas. Acceder a un ticket de operación y configurar los valores predeterminados de las operaciones es sencillo. Sin embargo, la mayoría de los inversores utilizarán Trader Workstation para maximizar su cuenta de Interactive Brokers (TWS).

La TWS tiene mucha más funcionalidad y está pensada para inversores y operadores activos que necesitan flexibilidad y quieren negociar con varios elementos. Tanto si escenifica órdenes de forma individual como por lotes, puede configurar teclas de acceso rápido para colocar órdenes rápidamente. 

Puede colocar, modificar y gestionar órdenes directamente desde el gráfico. Hay cotizaciones en tiempo real, gráficos y noticias disponibles en varios dispositivos al mismo tiempo.

Tasas y comisiones

Sin embargo, es difícil establecer comparaciones exactas porque Interactive Brokers no proporciona sus diferenciales medios de divisas. Interactive Brokers parece ofrecer precios razonables. A pesar de ello, hemos recogido una muestra de datos de spreads medios de una semana para el EUR/USD, alcanzando un total de 0,6 pips tras comisión.

Precios de las divisas: Las comisiones por lado para el comercio de divisas comienzan en 0,00002 (0,2 puntos básicos) del valor de la operación en dólares estadounidenses con un mínimo de $2 por orden ($4 por vuelta redonda), pero pueden bajar hasta 0,08 puntos básicos para los operadores especialmente activos.

Cuenta Forex: En Interactive Brokers, la compra y venta de $100.000 de EUR/USD supondría una comisión equivalente a unos 0,40 pips, además de los diferenciales aplicables. Esto representa una tasa de comisión baja para el comercio de divisas en general (nota: las cuentas IBKR Lite e IBKR Pro admiten el comercio de divisas pero no están libres de comisiones).

Carga mínima: La comisión mínima por cada operación es de $2 por lado, lo que encarece la negociación de menos de 100.000 unidades de divisas. Cuando se negocian menos de 50.000 unidades de divisas, Saxo Bank cobra un coste de $3 por orden comparable al precio más bajo ofrecido por Interactive Brokers para la negociación de divisas.

Comisiones y método de ejecución: Interactive Brokers recopila los precios para los operadores de divisas de 17 de los mayores operadores de divisas interbancarios del mundo. Interactive Brokers evalúa una comisión de $8 a $20 por operación en lugar de marcar los spreads. Este coste es equivalente al de los corredores que ofrecen una ejecución de agencia basada en comisiones para las operaciones de divisas.

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Comerciantes activos: Hay descuentos especiales para los operadores activos que cumplan los requisitos de volumen mínimo de operaciones mensuales. Por ejemplo, si negocia $1 mil millones o más en divisas, la comisión mínima se reduce a $1,5, y cuando vende $5 mil millones o más cada mes, baja a solo $1 por orden.

Además, Interactive Brokers puede gestionar importantes volúmenes de transacciones sobre la base de una solicitud de cotización (RFQ) para reducir el impacto del mercado y ofrecer la mejor ejecución posible a los clientes.

 

Aplicaciones de comercio móvil

IBKR Mobile puede ser complicado de personalizar para comercio de divisasPero la aplicación ofrece un entorno de negociación sólido que compite con los principales corredores de activos del mercado. Nuestro premio a la innovación fue para la aplicación IMPACT de Interactive Brokers, recientemente lanzada.

Aplicaciones resumen: IBKR, la aplicación móvil líder de la compañía para el mercado de divisas y Comercio de CFDses accesible para los usuarios de iOS en la App Store de Apple y para los de Android en Google Play. Interactive Brokers ofrece la aplicación IMPACT para operar con acciones y criptodivisas. Las aplicaciones también ofrecen muchas funciones basadas en la web.

Una de las características más completas es su más reciente panel de impacto, que permite comparar los KPI de la cartera con las consideraciones medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG). Además, hay una larga lista de listas de vigilancia preconfiguradas (dos de las cuales están adaptadas exclusivamente al mercado de divisas), así como un calendario económico con la opción de añadir alertas y la posibilidad de limitar su visualización a los eventos que están específicamente relacionados con el mercado de divisas.

Gráfico: La riqueza de los gráficos y la ejecución de las operaciones desde los gráficos son dos aspectos de la aplicación móvil de IBKR. Aunque solo hay 127 indicaciones disponibles, me alegró ver que se sincronizan perfectamente con la plataforma de escritorio TWS a pesar de la ausencia de herramientas de dibujo.

Accesibilidad: Al ver un gráfico específico, los titulares de las noticias relacionadas aparecen en un campo al lado. Esta función es increíblemente beneficiosa para comparar cómo afectan las noticias a los valores del mercado. La aplicación IBKR Mobile ofrece vídeos y televisión en streaming, otra función que reproduce la experiencia de escritorio. Sin embargo, la aplicación de IBKR puede resultar ocasionalmente complicada, especialmente si se compara con las principales aplicaciones de trading móvil de los líderes del mercado.

La innovación: La función IBot, a la que también se puede acceder en TWS, le permite comunicarse con un robot de inteligencia artificial. bot (ya sea tecleando o mediante un comando de voz). Este gadget cuidadosamente creado puede reconocer los comandos y seguirlos.

Análisis de la cartera

Puede seguir, consolidar y analizar todo su rendimiento financiero con el Analizador de Cartera de IBKR. Puede vincular sus cuentas de ahorro, de cheques, de rentas vitalicias, de planes de incentivos y de tarjetas de crédito para comprender mejor su situación financiera. 

Aunque la herramienta es gratuita (incluso si no se tiene una cuenta en IBKR), las funciones avanzadas y las actualizaciones de la cartera en tiempo real sólo están disponibles para los clientes.

La compra poderLos cálculos de márgenes y saldos se realizan en tiempo real. Además, en tiempo real, puede calcular su tasa interna de rendimiento. 

Puede anular el método de correspondencia predeterminado con la herramienta Optimizador de impuestos de IBKR. Con el Optimizador de Impuestos, puede previsualizar las ganancias y pérdidas para cada método de correspondencia utilizando la capacidad "what-if".

Transparencia

La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) declaró el 10 de agosto de 2020 que había sancionado a Interactive Brokers LLC con $15 millones por numerosas deficiencias en su programa contra el blanqueo de capitales (AML). Un total de $38 millones en multas fueron pagados a las tres agencias el mismo día que la Securities and Intercambio La Comisión de Valores y Bolsa (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) anunciaron sus respectivos procedimientos disciplinarios y multas.

En su sitio web, la pestaña de precios ofrece información sobre la compleja estructura de precios de IBKR. Las comisiones están separadas por tipo de activo (por ejemplo, acciones, ETFs y warrants; opciones, futuros y FOPs) y por plan (es decir, precios escalonados, fijos o gratuitos (IBKR Lite)).

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Servicio de atención al cliente

IBKR tiene un largo historial de mala atención al cliente, pero la empresa se esfuerza por cambiar eso. Un motor de inteligencia artificial impulsa su servicio IBot, que responde a las consultas en un inglés sencillo. Además, los clientes pueden encontrar respuestas a través de IBot, accesible en todo Internet y plataformas de negociación, sin tener que esperar mucho tiempo.

  • La asistencia telefónica está disponible las 24 horas del día.
  • Conversación en línea con un representante en directo (disponible desde la plataforma de negociación o el sitio web)
  • Sistema de mensajería segura 
  • El IBot, impulsado por la IA, lleva a los usuarios a recursos en línea y a preguntas frecuentes.

Reflexiones finales

Son varios los productos y recursos que ofrece Interactive Brokers, así como la tecnología que puede utilizar. En general, IBKR es más adecuado para operadores sofisticados y experimentados que desean acceder a una amplia variedad de activos y a un sólido conjunto de herramientas.

 Una buena característica de los corredores interactivos es que pueden ofrecer todos esos activos a través de una sola cuenta, lo cual es una opción conveniente que no todos los corredores ofrecen.

La gran cantidad de herramientas e información disponible para los inversores principiantes puede seguir disuadiendo a algunos a pesar de los esfuerzos de IBKR por hacer que su tecnología sea más fácil de usar. 

Sin embargo, Interactive Brokers puede ser el siguiente paso lógico si ha superado las ofertas de su actual corredor o si prevé hacerlo pronto.

PREGUNTAS FRECUENTES

¿Qué cuenta de Interactive Brokers debo crear?

Con Interactive Brokers (UGMA y UTMA), puede abrir cuentas individuales imponibles, fideicomisos y cuentas individuales de jubilación (IRA).

Quienes deseen abrir cuentas IRA definidas sólo pueden hacerlo si son ciudadanos estadounidenses. Si está interesado en invertir en una IRA a través de Interactive Brokers, puede elegir entre los planes estándar, de reinversión, Roth y de pensión simplificada para empleados (SEP).

¿Cuál es la finalidad de la cuenta? Una de las cuentas individuales se adaptará a sus necesidades si es un cliente estadounidense y está ahorrando para su jubilación. Si no es así, la mayoría de los inversores elegirán cuentas individuales, conjuntas o fiduciarias sujetas a impuestos.

Dicho esto, Interactive Brokers ofrece cuentas no dirigidas a particulares con diferentes términos y condiciones. Estas cuentas incluyen oficinas familiares, asesores, gestores de dinero, grupos de negociación por cuenta propia, etc.

Los inversores habituales no se verán afectados por esto, pero es otra muestra de la profundidad y amplitud de la plataforma de Interactive Brokers.

¿Qué comisiones de cambio cobra IBKR?

En lo que respecta a la negociación de divisas, Interactive Brokers añade una comisión por operación a las tarifas que agrega de los proveedores de liquidez interbancaria (LP) y las distribuye directamente a sus clientes. El mismo procedimiento se aplica también a la conversión de divisas, que le permite cambiar la moneda del saldo de su cuenta. Tras la conversión, recibirá una notificación de los tipos de cambio subyacentes.

¿Cómo funciona el comercio de divisas en Interactive Brokers?

A través de sus aplicaciones de trading de escritorio, web y móvil, Interactive Brokers da servicio a los traders de FX. La Trader Workstation (TWS) de escritorio tiene una sección dedicada a la negociación de divisas, donde puede crear y enviar órdenes para que IBKR las procese. Se puede operar con divisas en la web y en las aplicaciones móviles, al igual que en la versión de escritorio. Sin embargo, muchas de las sofisticadas capacidades que se encuentran en la TWS para el comercio de divisas están ausentes en las aplicaciones online y móviles.

¿Permite IBKR operar con divisas?

Los clientes de IBKR pueden operar con divisas en cualquier lugar, excepto en Estados Unidos, donde sólo se permite a los clientes institucionales. En otras palabras, a menos que cumpla el criterio de Participante de Contrato Elegible (ECP) con al menos $10 millones en activos, no puede operar con divisas con IBKR si es un cliente minorista o profesional en los Estados Unidos.

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