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Interactive Brokers Bewertung: Sind sie die besten Börsenmakler?

Interaktive Makler Überprüfung

Interaktiv Makler ist spezialisiert auf Multi-Asset Handelund bietet eine große Auswahl an handelbaren internationalen Aktien. Neben einer hochmodernen, institutionell ausgerichteten Handelsplattform bietet sie niedrige Preise, erstklassiges Research und Bildung.

Professionelle Händler werden die umfangreichen Ordertypen und die fortschrittlichen Handelswerkzeuge zu schätzen wissen, aber Anfänger könnten von diesen Möglichkeiten überwältigt sein, da MetaTrader ist keine alternative Plattformoption.

Lassen Sie uns Interactive Brokers genauer unter die Lupe nehmen, um zu entscheiden, ob es das Richtige für Sie ist Investitionen Bedürfnisse.

Wer sollte Interactive Brokers nutzen?

Für institutionelle Anleger und erfahrene, aktive Händler die eine robuste Handelsumgebung und Zugang zu einer breiten Palette von Anlageklassen benötigen, ist Interactive Brokers die beste Wahl. Der Broker hat sich bemüht, ein breiteres Publikum anzusprechen, indem er zusätzliche Waren, Dienstleistungen und Informationsmaterialien für weniger aktive Anleger und Händler eingeführt hat. IBKR ist eine Plattform für Profis, die unerfahrene Anleger abschrecken könnte. Das Unternehmen begrüßt Kunden aus mehr als 220 Ländern und Territorien und bietet den Handel auf 135 Märkten in 33 Ländern und 23 verschiedenen Währungen an.

Profis 

  • Weltweit und über verschiedene Anlageklassen hinweg sind zahlreiche Optionen verfügbar.
  • Hervorragende Ausführung der Aufträge
  • Fantastisch Handel Werkzeuge
  • Niedrige Zinssätze für Margen

Nachteile

  • Kunden von IBKR Lite dürfen den SmartRouter nicht verwenden.
  • Für weniger erfahrene und aktive Anleger kann dies entmutigend wirken.
  • Kein Backtesting von automatisiertem Handel oder maßgeschneiderten Handelsalgorithmen

Interaktive Makler: Ist es sicher?

Interaktiv Makler hat einen Trust Score von 99 von 99, was es zu einer Anlage mit geringem Risiko macht. Acht Tier-1-Regulierungsbehörden (hohes Vertrauen), eine Tier-2-Regulierungsbehörde (mittleres Vertrauen) und keine der drei Tier-3-Behörden haben das börsennotierte Unternehmen Interactive Brokers, das keine Bank betreibt, zugelassen (geringes Vertrauen). 

  • Die unten aufgeführten Tier-1-Regulierungsbehörden haben Interactive Brokers die Zulassung erteilt: IIROC, SFC, JFSA, FCA, MAS, CBI - Irland.
  • Außerdem hat eine Tier-1-Regulierungsbehörde, die Commodity Futures Trading Commission, Interactive Brokers (CFTC) zugelassen.

Sicherheit und Verlässlichkeit

Die Sicherheitsmaßnahmen von IBKR übertreffen die Branchenstandards. Zu ihnen gehören:

Empfohlene Plattformen

MIN. ANZAHLUNG

$50

EXCL. ANGEBOT

BENUTZER-BEWERTUNG

9.8

4.9/5

78% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

MIN. ANZAHLUNG

$100

EXCL. ANGEBOT

BENUTZER-BEWERTUNG

9.7

4.8/5

Der Handel mit Devisen oder CFDs auf Marge ist mit einem hohen Risiko verbunden und eignet sich nicht für alle Anleger. Es besteht die Möglichkeit, dass Sie einen Verlust erleiden, der gleich oder größer ist als Ihre gesamte Investition.

MIN. ANZAHLUNG

$250

EXCL. ANGEBOT

BENUTZER-BEWERTUNG

9.6

4.5/5

CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. 68% der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten abwägen, ob Sie die Funktionsweise von CFDs verstehen und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

  • Das Handy app unterstützt die biometrische Authentifizierung (Gesicht und Fingerabdruck). 
  • Die Multi-Faktor-Authentifizierung gibt es in verschiedenen Formen.
  • Die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) schützt die Wertpapierkonten der Kunden von Interactive Brokers LLC bis zu einer Höhe von $500.000 mit einer Bargeldgrenze von $250.00. Es gibt ein Gesamtlimit von $150 Millionen für die SIPC-Überdeckung (mit einem Bargeldlimit von $900.000).
  • Das Bank Deposit Sweep-Programm von Interactive Brokers bietet für berechtigte Barguthaben eine FDIC-Versicherung in Höhe von $2.500.000 zusätzlich zur bestehenden SIPC-Deckung von $250.000.

Investitionsangebot

Interactive Brokers ermöglicht es Händlern, bei verschiedenen Gelegenheiten auf den globalen Märkten zu handeln. Je nachdem, wo Sie wohnen und welches Interactive Brokers-Unternehmen Ihr Konto verwaltet, haben Sie möglicherweise nur Zugang zu bestimmten Märkten. 

Siehe auch  Der vollständige Leitfaden für den Kauf/Handel mit Dezentraland (MANA)

Handel Kryptowährung bei Interactive Brokers ist nicht über CFDs verfügbar. Dank der Zusammenarbeit von Interactive Brokers mit Paxos können Sie jedoch den Basiswert kaufen (z. B. Bitcoin) durch Aktienhandel. Weder im Vereinigten Königreich ansässige Personen noch Kleinhändler der britischen Firma eines Brokers können mit Kryptowährung CFDs.

Benutzerfreundlichkeit

Das Eröffnungsverfahren für IBKR ist in den letzten Jahren einfacher geworden. Sogar die Eröffnung eines Kontos ohne sofortige Einzahlung ist möglich (Sie haben 90 Tage Zeit dafür). Die Website ist gut gestaltet, und mit Hilfe des Kundenportals und IBot, einem KI-gesteuerten digitalen Assistenten, finden Sie, was Sie brauchen.

Interactive Brokers bietet Unterstützung für verschiedene Handelsplattformen, darunter Desktop-, Online- und mobile Versionen (IBKR Mobile), die mit iOS- und Android-Handys und -Tablets kompatibel sind. Die Web-Plattform und die App sind in ihrer Funktionalität fast identisch, aber keine von beiden ist so funktionsreich wie die Flaggschiff-Handelsplattform des Unternehmens, Trader Workstation (TWS).

Auf jeder Plattform können Sie mit denselben Anlageklassen handeln. Sie können auf allen Geräten auf Echtzeit-Streaming-Daten, Charts, Skizzen-Tools, Research und Nachrichten zugreifen.

Es stehen verschiedene Quellen zur Auswahl, wie Benzinga, Dow Jones, Morningstar, Seeking Alpha, Thomson Reuters, Refinitiv und interne Kommentare. Gegen eine monatliche Gebühr können Abonnenten auf Premium-Nachrichten zugreifen. Sie können Watchlists auf dem Handy und im Web teilen.

Erfahrung im Handel

Das Kundenportal von IBKR ist ein wertvolles Werkzeug, um Positionen zu überprüfen, eine Echtzeit-Kontoübersicht zu erhalten und einfache Geschäfte zu tätigen. Der Zugriff auf ein Handelsticket und die Konfiguration von Handelsvorgaben ist einfach. Die meisten Anleger werden jedoch die Trader Workstation nutzen, um ihr Interactive Brokers-Konto (TWS) zu optimieren.

TWS verfügt über weitaus mehr Funktionen und ist für aktive Anleger und Händler gedacht, die Flexibilität benötigen und verschiedene Positionen handeln möchten. Unabhängig davon, ob Sie Aufträge einzeln oder in Stapeln platzieren, können Sie Hotkeys konfigurieren, um Aufträge schnell zu platzieren. 

Sie können Aufträge direkt im Chart platzieren, ändern und verwalten. Streaming-Echtzeit-Kurse, Charts und Nachrichten sind auf mehreren Geräten gleichzeitig verfügbar.

Gebühren und Provisionen

Es ist jedoch schwierig, genaue Vergleiche anzustellen, da Interactive Brokers seine durchschnittlichen Forex-Spreads nicht angibt. Interactive Brokers scheint eine angemessene Preisgestaltung zu bieten. Trotzdem haben wir die durchschnittlichen Spread-Daten einer Woche für EUR/USD gesammelt und erreichten insgesamt 0,6 Pips nach ..

Forex-Preise: Die Kommissionen pro Seite für den Devisenhandel beginnen bei 0,00002 (0,2 Basispunkte) des US-Dollar-Handelswertes mit einem Minimum von $2 pro Auftrag ($4 pro Round Turn), können aber bei besonders aktiven Händlern bis auf 0,08 Basispunkte sinken.

Forex-Konto: Bei Interactive Brokers würde für den Kauf und Verkauf von EUR/USD im Wert von $100.000 eine Kommission von etwa 0,40 Pips anfallen, zusätzlich zu allen anwendbaren Spreads. Das ist ein niedriger Provisionssatz für den Forex-Handel insgesamt (Hinweis: IBKR Lite und IBKR Pro Konten unterstützen den Forex-Handel, sind aber nicht provisionsfrei).

Mindestgebühr: Die Mindestprovision für jeden Handel beträgt $2 pro Seite, wodurch der Handel mit weniger als 100.000 Währungseinheiten teurer wird. Beim Handel mit weniger als 50.000 Währungseinheiten berechnet die Saxo Bank $3 pro Order, was dem niedrigsten Preis entspricht, der von Interactive Brokers für den Devisenhandel angeboten wird.

Provisionen und Ausführungsmodalitäten: Interactive Brokers sammelt die Preise für Forex-Händler von 17 der größten Interbanken-Forex-Händler der Welt. Interactive Brokers erhebt eine Provision von $8 bis $20 pro Handel anstelle eines Aufschlags auf die Spreads. Diese Kosten entsprechen denen von Brokern, die eine kommissionsbasierte Ausführung von Devisengeschäften anbieten.

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Aktive Wirtschaftsbeteiligte: Für aktive Händler, die ein bestimmtes monatliches Mindesthandelsvolumen erreichen, gibt es besondere Rabatte. Wenn Sie zum Beispiel $1 Milliarde oder mehr in Devisen handeln, reduziert sich die Mindestgebühr auf $1,5, und wenn Sie jeden Monat $5 Milliarden oder mehr verkaufen, sinkt sie auf nur $1 pro Auftrag.

Darüber hinaus kann Interactive Brokers große Transaktionsvolumina auf Basis von Request For Quote (RFQ) abwickeln, um die Auswirkungen auf den Markt zu reduzieren und den Kunden die bestmögliche Ausführung zu bieten.

 

Mobile Handelsanwendungen

Die Anpassung von IBKR Mobile kann kompliziert sein für DevisenhandelDie App bietet jedoch eine robuste Handelsumgebung, die es mit den besten Multi-Asset-Brokern auf dem Markt aufnehmen kann. Unser Innovationspreis ging an die kürzlich veröffentlichte IMPACT-App von Interactive Brokers.

Apps Übersicht: IBKR, die führende mobile App des Unternehmens für Forex und CFD-Handelist für iOS-Nutzer im Apple App Store und für Android-Nutzer bei Google Play verfügbar. Interactive Brokers bietet die IMPACT-App für den Handel mit Aktien und Kryptowährungen an. Die Apps bieten auch viele webbasierte Funktionen.

Eine umfassende Funktion ist das jüngste Impact Dashboard, mit dem Sie die KPIs Ihres Portfolios mit ökologischen, sozialen und Governance-Überlegungen (ESG) vergleichen können. Darüber hinaus gibt es eine lange Liste vorkonfigurierter Watchlists (von denen zwei ausschließlich auf den Devisenhandel zugeschnitten sind) sowie einen Wirtschaftskalender mit der Möglichkeit, Warnungen hinzuzufügen und die Anzeige auf Ereignisse zu beschränken, die speziell den Devisenhandel betreffen.

Charting: Die IBKR Mobile App zeichnet sich durch eine umfangreiche Charttechnik und die Ausführung von Trades aus den Charts heraus aus. Obwohl es nur 127 verfügbare Indikationen gibt, war ich erfreut zu sehen, dass sie trotz des Fehlens von Zeichenwerkzeugen nahtlos mit der TWS-Desktop-Plattform synchronisiert werden.

Zugänglichkeit: Wenn Sie ein bestimmtes Diagramm betrachten, werden verwandte Schlagzeilen in einem Feld neben dem Diagramm angezeigt. Diese Funktion ist unglaublich nützlich, um zu vergleichen, wie sich Nachrichten auf Marktwerte auswirken. Die IBKR Mobile App bietet Videos und TV-Streaming, eine weitere Funktion, die dem Desktop-Erlebnis entspricht. Allerdings kann die IBKR-App gelegentlich eine Herausforderung darstellen, vor allem im Vergleich zu den besten mobilen Trading-Apps der Marktführer.

Innovation: Die IBot-Funktion, die auch in der TWS verfügbar ist, ermöglicht Ihnen die Kommunikation mit einem KI-gesteuerten Bot (entweder durch Tippen oder per Sprachbefehl). Dieses sorgfältig entwickelte Gadget kann Befehle erkennen und befolgen.

Portfolio-Analyse

Mit dem Portfolio Analyst von IBKR können Sie Ihre gesamte finanzielle Leistung verfolgen, konsolidieren und analysieren. Sie können Ihre Spar-, Giro-, Renten-, Bonusplan- und Kreditkartenkonten miteinander verknüpfen, um Ihre finanzielle Situation besser zu verstehen. 

Obwohl das Tool kostenlos ist (auch wenn Sie kein IBKR-Konto haben), sind die erweiterten Funktionen und Echtzeit-Portfolio-Updates nur für Kunden verfügbar.

Der Kauf MachtDie Berechnungen der Marge und des Saldos werden in Echtzeit durchgeführt. Außerdem können Sie in Echtzeit Ihren internen Zinsfuß berechnen. 

Sie können die Standardabgleichsmethode mit IBKRs Steueroptimierungswerkzeug außer Kraft setzen. Mit dem Steueroptimierer können Sie eine Vorschau der Gewinn- und Verlustrechnung für jede Anpassungsmethode mithilfe der "Was-wäre-wenn"-Funktion erstellen.

Transparenz

Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) erklärte am 10. August 2020, dass sie Interactive Brokers LLC wegen zahlreicher Mängel in seinem Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) mit einer Strafe von $15 Millionen belegt habe. Insgesamt wurden $38 Millionen an Geldbußen an die drei Agenturen gezahlt, und zwar am selben Tag, an dem die Securities and Austausch Commission (SEC) und Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ihre jeweiligen Disziplinarverfahren und Geldstrafen bekannt.

Auf der Website von IBKR finden Sie auf der Registerkarte "Preise" Informationen über die komplexe Preisstruktur von IBKR. Die Provisionen sind nach Anlagetyp (z. B. Aktien, ETFs und Optionsscheine; Optionen, Futures und FOPs) und Plan (d. h. gestaffelte, feste oder kostenlose (IBKR Lite) Preise) getrennt.

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Kundenbetreuung

IBKR hat eine lange Geschichte von schlechtem Kundenservice, aber das Unternehmen ist bestrebt, dies zu ändern. Eine künstliche Intelligenz treibt den IBot-Service an, der Fragen in einfachem Englisch beantwortet. Außerdem können Kunden über IBot Antworten finden, die über das Internet und Handelsplattformen zugänglich sind, ohne lange warten zu müssen.

  • Der telefonische Support ist rund um die Uhr verfügbar.
  • Online-Konversation mit einem Live-Vertreter (verfügbar über die Handelsplattform oder die Website)
  • Sicheres Nachrichtensystem 
  • Der KI-gestützte IBot führt die Nutzer zu Online-Ressourcen und FAQs.

Abschließende Überlegungen

Es gibt mehrere Produkte und Ressourcen, die Interactive Brokers anbietet, sowie die Technologie, die Sie nutzen können. Insgesamt eignet sich IBKR am besten für anspruchsvolle, erfahrene Händler, die Zugang zu einer breiten Palette von Vermögenswerten und einem robusten Toolkit haben möchten.

 Ein gutes Merkmal interaktiver Broker ist, dass sie alle diese Vermögenswerte über ein einziges Konto anbieten können, was eine bequeme Option ist, die nicht alle Broker bieten.

Die Fülle an Werkzeugen und Informationen, die Anfängern zur Verfügung stehen, mag trotz der Bemühungen der IBKR, ihre Technologie benutzerfreundlicher zu gestalten, einige abschrecken. 

Interactive Brokers kann jedoch ein logischer nächster Schritt sein, wenn Sie über das Angebot Ihres derzeitigen Brokers hinausgewachsen sind oder dies bald tun wollen.

FAQ

Welches Interactive Brokers-Konto sollte ich einrichten?

Mit Interactive Brokers (UGMA & UTMA) können Sie steuerpflichtige Einzelkonten, Trusts und individuelle Rentenkonten (IRAs) eröffnen.

Diejenigen, die definierte IRAs eröffnen möchten, können dies nur tun, wenn sie US-Bürger sind. Wenn Sie über Interactive Brokers in eine IRA investieren möchten, können Sie zwischen Standard-, Rollover-, Roth- und vereinfachten Mitarbeiterrentenplänen (SEP) wählen.

Was ist der Zweck des Kontos? Wenn Sie ein US-Kunde sind und für den Ruhestand sparen, wird eines der IRAs Ihren Bedürfnissen entsprechen. Ist dies nicht der Fall, entscheiden sich die meisten Anleger für steuerpflichtige Einzel-, Gemeinschafts- oder Treuhandkonten.

Allerdings bietet Interactive Brokers auch Konten an, die sich nicht an Privatpersonen richten und andere Bedingungen haben. Zu diesen Konten gehören Family Offices, Berater, Vermögensverwalter, Eigenhandelsgruppen und andere.

Regelmäßige Anleger werden davon nicht betroffen sein, aber es ist ein weiteres Beispiel für die Tiefe und Breite der Interactive Brokers-Plattform.

Welche Umtauschgebühren werden von IBKR erhoben?

Beim Devisenhandel fügt Interactive Brokers den Kursen, die es von Interbanken-Liquiditätsanbietern (LPs) aggregiert und direkt an seine Kunden weitergibt, eine Provision pro Geschäft hinzu. Das gleiche Verfahren gilt auch für die Währungsumrechnung, mit der Sie die Währung Ihres Kontostands ändern können. Bei der Umrechnung erhalten Sie eine Mitteilung über die zugrunde liegenden Devisenkurse.

Wie funktioniert der FX-Handel bei Interactive Brokers?

Interactive Brokers bedient FX-Händler über seine Desktop-, Web- und Mobile-Trading-Apps. Die Trader Workstation (TWS) hat einen eigenen Bereich für den Devisenhandel, in dem Sie Aufträge erstellen und an IBKR übermitteln können. Wie bei der Desktop-Version können Sie auch über das Web und mobile Apps mit Devisen handeln. Viele der ausgefeilten Funktionen, die auf der TWS für den Devisenhandel zu finden sind, fehlen jedoch in den Online- und Mobile-Apps.

Erlaubt IBKR den Devisenhandel?

IBKR-Kunden können überall mit Währungen handeln, außer in den Vereinigten Staaten, wo nur institutionelle Kunden zugelassen sind. Mit anderen Worten: Wenn Sie nicht das Kriterium eines zugelassenen Vertragsteilnehmers (ECP) mit einem Vermögen von mindestens $10 Mio. erfüllen, können Sie als Privatkunde oder professioneller Kunde in den Vereinigten Staaten nicht mit IBKR Devisen handeln.

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