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Revisión de Fidelity Investments: ¿Vale la pena el bombo?

Inversiones Fidelity

Fidelity Investments se fundó en 1946 y se ha convertido en la plataforma a la que acuden los inversores que buscan valores rentables en los que invertir. La empresa inició su presencia en Internet en 1995 y ha se ha convertido en un poderoso actor en Internet corretaje de la industria.

Fidelity ofrece continuamente un valor excepcional a los inversores, proporcionándoles estudios de primera categoría, herramientas prácticas y abundante material educativo. Y lo que es más importante, la firma se dedica a reducir los gastos para los inversores y ha seguido mejorando su plataforma con características notables. En comparación con muchos brokers online, Fidelity Investments proporciona a los clientes acceso a una gran variedad de valores en los que pueden empezar a invertir. 

En el post de hoy, ofreceremos un desglose detallado del del agente características, tarifas y recursos, y le permitirá determinar si Fidelity es la mejor opción para sus necesidades. comercio o estilo de inversión.

¿Para quién es la Fidelidad?

Fidelity, uno de los principales brokers de Estados Unidos, ofrece servicios a todo tipo de clientes, incluidos los que son autónomos o desean una orientación muy individualizada, así como a novatos y expertos.

Fidelity ofrece una amplia gama de herramientas, estudios, recursos y una sencilla introducción de órdenes para el inversor ocasional que compra y mantiene.
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Active Trader Pro de Fidelity, un programa descargable con datos en tiempo real y una interfaz de negociación personalizable, está disponible para los inversores y operadores más serios.

Algunos de los productos de negociación más populares, como los futuros, las materias primas y las criptomonedas, están ausentes de la línea de la empresa, a pesar de que es compatible con una respetable gama de ofertas.

Plataformas más recomendadas

MIN. DEPOSITO

$50

EXCL. OFERTA

CALIFICACIÓN DEL USUARIO

9.8

4.9/5

78% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

MIN. DEPOSITO

$100

EXCL. OFERTA

CALIFICACIÓN DEL USUARIO

9.7

4.8/5

Operar con divisas o CFDs con margen implica un alto grado de riesgo y puede no ser adecuado para todos los inversores. Existe la posibilidad de que sufra una pérdida igual o superior a toda su inversión.

MIN. DEPOSITO

$250

EXCL. OFERTA

CALIFICACIÓN DEL USUARIO

9.6

4.5/5

Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al efecto de apalancamiento. 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

  • Acciones, penny stocks, ETFsy las opciones se pueden negociar sin comisiones a través de Fidelity (a contrato de $0,65). 
  • La mayoría de los costes de las cuentas que solían imponer los corredores, como las comisiones por transferencia y cierre de cuentas, las comisiones por transferencias nacionales y las comisiones por cheques, también han sido eliminadas por la corporación.
  • Fidelity ha mejorado el enfoque de mejora de precios de sus algoritmos de ejecución de operaciones. Después de que se acepte una orden y se dirija a un centro de mercado, Fidelity recibe una cotización de mejor oferta y demanda nacional (NBBO). 
  • Aproximadamente 50 centros de mercado reciben pedidos de la empresa, entre ellos intercambiosLos bancos centrales, los creadores de mercado y los sistemas automatizados de negociación compiten por atraer clientes bajando sus precios.
  • Para ayudarle a identificar su próxima operación, Fidelity ofrece una variedad de potentes herramientas de análisis y filtros de activos.

Pros

  • No es caro.
  • Ejecución excepcional de las operaciones.
  • Investigación detallada y filtros de activos.
  • Una gran cantidad de recursos educativos.

Cons

  • Los futuros, las materias primas y las criptomonedas no están disponibles.
  • Sólo disponible para residentes en EE.UU. y las islas principales.
  • No hay transmisión en directo de noticias o datos en la plataforma web.
  • La comisión de las operaciones asistidas por intermediario es elevada.
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Principales ventajas

Acceso gratuito a todos los fondos de inversión de Fidelity

Fidelity ofrece una variedad de fondos de inversión conocidos por su rentabilidad a largo plazo y sus costes competitivos. Además, el uso de los fondos online de Fidelity, altamente valorados, es gratuito.

En comparación con la competencia, hay menos comisiones en las cuentas

Además de comisiones, corredores también cobran comisiones por transferencias bancarias, fondos insuficientes y transferencias de cuentas salientes. Estos servicios son accesibles en Fidelity, a diferencia de algunos de sus competidores.

Comercio internacional

Los mercados internacionales son uno de los pocos productos que ofrece Fidelity. Dependiendo del intercambiarEn la mayoría de los casos, se aplican comisiones más elevadas por operar en 25 mercados diferentes y cambiar dinero en 16 divisas distintas.

Delegaciones

Hablar con un representante de Fidelity en una de sus oficinas puede ofrecerle una gran tranquilidad, especialmente cuando tiene problemas difíciles de resolver por teléfono. 

Es probable que haya una sucursal de inversiones de Fidelity cerca de usted, ya que la empresa tiene sucursales de inversiones en todo Estados Unidos.

Inversión en acciones fraccionarias

En muchos casos, los inversores pueden cursar órdenes de acciones fraccionarias hasta con tres decimales, todo ello con un mínimo de sólo $1 por stock o ETF. Fidelity ofrece acciones fraccionadas, llamadas "Stocks by the Slice". Esto significa que puede comprar acciones de Amazon.com por 0,001.

Lo que hay que mejorar

Comisiones de los contratos de opciones

A pesar de no ofrecer comisiones en las operaciones con opciones, Fidelity cobra $0,65 por contrato en comparación con muchos de los principales corredores de opciones.

Margen tarifas

Fidelity es una mejor opción para los inversores que no operan activamente con margen, principalmente los titulares de saldos menores. Para la mayoría de los inversores, tiene tipos de margen superiores a la media.

Usabilidad

Fidelity facilita la apertura de una cuenta de corretaje, especialmente si ya tiene otra forma de cuenta Fidelity (por ejemplo, una cuenta IRA). Si desea añadir servicios a la cuenta, como márgenes o negociación de opciones, deberá cumplimentar más documentación, lo que puede llevar tiempo. 

Una vez descubiertos varios submenús, suele ser fácil navegar por Fidelity.com. En la mayoría de las páginas, encontrarás un cuadro de búsqueda en la parte superior.

La plataforma web de Fidelity debería ser suficiente para los inversores ocasionales que se ciñen a las técnicas de inversión de comprar y mantener. Cotizaciones, gráficos, listas de seguimiento, etc., todo está disponible en una plataforma sencilla. 

Puede consultar los análisis y noticias pertinentes sin salir de la plataforma utilizando la función "Posiciones", que combina la investigación en su cartera. Dado que la introducción de órdenes lleva tiempo, la plataforma web es más adecuada para los inversores a largo plazo. 

Para obtener un vale de pedido, haga clic en "Negociar" después de pasar el ratón por encima de la opción del menú principal "Cuentas y Negociar". También se puede acceder a la orden de compra desde un submenú de la vista de cuenta con un solo clic.

El programa de trading descargado de Fidelity se llama Active Trader Pro (ATP). Como ATP es totalmente personalizable, puede organizar su espacio de trabajo como mejor le parezca. Puede operar directamente desde el gráfico, estar atento a las noticias pertinentes, obtener información en tiempo real, configurar alertas personalizadas y supervisarlas.

El móvil Fidelity de fácil uso aplicación es accesible en Android, iOS, dispositivos Amazon y gadgets con Google Assistant.

Puede negociar las mismas clases de activos en el móvil, excepto bonos, en Fidelity.com o Active Trader Pro. 

La aplicación ofrece una selección limitada de gráficos, herramientas de análisis y transmisión de cotizaciones y noticias en tiempo real. Todas las plataformas de Fidelity tienen acceso a listas de seguimiento personalizadas.

Experiencia comercial

Puede enlazar con noticias y estudios desde los símbolos de su cartera o lista de vigilancia en la plataforma web, y su procedimiento es comparativamente sencillo. Debe hacer clic en el botón de actualización de la parte superior de la página para ver las cotizaciones y noticias más recientes, ya que no se actualizan automáticamente. 

Pero si activa la opción de streaming, podrá ver las cotizaciones en streaming en una lista de observación. Hay algunos valores predeterminados que puede establecer en línea, como si desea colocar una orden a mercado o limitada, para la mayoría de las decisiones de negociación, pero debe realizarlas cuando coloca la operación.

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En comparación con la alternativa web, Active Trader Pro tiene más funciones y opciones de personalización. Dispone de diseños personalizados para mostrar la información más relevante para usted. Para navegar por la plataforma y agilizar la introducción de órdenes, también puede establecer accesos directos y configuraciones de operaciones y emplear teclas de acceso rápido. Puede preparar órdenes para su futura ejecución y ejecutar operaciones de cesta en el sitio. También puede operar con gráficos. 

En todo el sitio, incluidas las listas de vigilancia, los gráficos, los tickets de entrada de órdenes y las cadenas de opciones, hay datos en tiempo real. La plataforma también ofrece una calculadora de probabilidades, análisis de opciones, mediciones de concentración entre cuentas y mucho más.

Experiencia móvil de Fidelity

Con la aplicación móvil de Fidelity, puede negociar con acciones (incluidas las fraccionarias), ETFsOpciones y fondos de inversión, pero no renta fija. La oferta para móviles es amplia y tiene muchas de las mismas funciones que la versión de escritorio. 

Sin embargo, existen limitaciones en cuanto al análisis fundamental, los gráficos y la posibilidad de colocar órdenes condicionales.

Recientemente, Fidelity dio a conocer una experiencia móvil beta opt-in que cumple con muchas de las características que los nuevos clientes piden con más frecuencia, incluyendo:

  • Una nueva pantalla de inicio con un diseño limpio y contemporáneo.
  • Un método más rápido de entrega de información mediante una nueva experiencia de cotización.
  • Un ticket comercial mejorado, más rápido y sencillo de utilizar.

Gama de ofertas

Acciones, ETF, opciones, renta fija, divisas y fondos de inversión son sólo algunos de los activos disponibles con Fidelity. Si está interesado en operar con divisas, es aconsejable que se ponga en contacto con Fidelity, ya que no hay información en su sitio web. 

La aplicación móvil facilita la realización y gestión de operaciones desde cualquier lugar, ya que ofrece las mismas clases de activos que las plataformas web y Active Trader Pro de Fidelity. Fidelity no ofrece ni futuros, ni opciones sobre futuros, ni criptomoneda.

Tecnología comercial

La excelente ejecución de las operaciones es uno de los puntos fuertes de Fidelity. Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), un sistema patentado de enrutamiento inteligente de órdenes utilizado por la corporación, busca activamente el precio más bajo. 

El FDLM puede acceder a varios centros de mercado, como dark pools, bolsas y creadores de mercado, así como al ATS CrossStream de Fidelity. Inicialmente se diseñó para clientes institucionales. 

Se puede acceder a múltiples centros de forma consecutiva y pulverizarlos utilizando tecnología inteligente de enrutamiento de órdenes. Fidelity utiliza una sofisticada tecnología de enrutamiento de órdenes de terceros para sus opciones.

Una venta por encima de la oferta o una compra por debajo de la oferta constituye una "mejora del precio" en el 87,36% de las acciones, y la velocidad media de ejecución es de 0,05 segundos. 

Además, el 98,5% de las acciones forman parte de la mejor oferta y demanda nacional (NBBO). Las cifras de Fidelity de enero de 2021 a diciembre de 2021 muestran que la ejecución de órdenes negociables de 1.000 acciones supone un ahorro medio de costes de transacción de $19,24 en comparación con la cotización en el momento de la entrada de la orden. Este incremento de precios es significativamente superior a la media del sector.

Cualquiera de las ocho bolsas de opciones disponibles puede recibir órdenes de opciones de operadores que utilicen Fidelity.com. Aunque Fidelity.com no ofrece enrutamiento directo por Internet para las acciones, puede realizar órdenes a través de un vendedor.

Puede realizar pruebas retrospectivas de métodos de negociación a través de Wealth-Lab Pro, un producto premium al que pueden acceder los clientes cualificados de corretaje de Fidelity. Si cumple los requisitos para la negociación automática, que incluyen disponer de $100.000 en capital y realizar al menos 500 operaciones al año, puede poner en marcha una estrategia de negociación en Wealth-Lab Pro.

Breve descripción de las comisiones de fidelidad

Una cuenta de corretaje tiene otros costes además de las comisiones. Revisamos la lista de comisiones de Fidelity e identificamos un puñado que necesitaban más explicación.

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Los fondos de inversión sin coste de transacción tienen una comisión de $49,95, por lo que los inversores deben tener cuidado al negociar activamente con ellos. Si reembolsa participaciones de cualquier fondo de inversión no perteneciente al NTF de Fidelity que haya mantenido durante menos de 60 días, la empresa le cobrará una comisión de $49,95. Los intermediarios suelen cobrar estas comisiones para disuadir a los clientes de negociar agresivamente con fondos de inversión.

Comisiones de cajero automático: Obtener una tarjeta de débito Fidelity y vincularla a su cuenta, así como realizar todas las extracciones en cajeros automáticos cada mes, incluidas las de cajeros extranjeros, es gratuito. 

El único gasto de la tarjeta de débito es el coste del cambio de divisas.

Comisiones para Fidelity IRAs, una Roth convencional, SEP, o Rollover IRA no tiene costes. Para las IRA SIMPLE, hay una cuota de $25, sin embargo. Es dudoso que su IRA sea una SIMPLE IRA (ya que están patrocinadas por el empleador. Las IRA SIMPLE son un tipo de IRA bastante inusual). Esto hace que Fidelity sea uno de los mejores corredores de acciones IRA y otros beneficios.

Servicio de atención al cliente

Puede que los corredores de descuento renuncien a enviarle una tarjeta navideña cada año, pero eso no significa que renuncien a la asistencia al cliente. Para las cuentas de corretaje, Fidelity ofrece asistencia telefónica las 24 horas del día. De 8 a.m. a 10 p.m. ET, de lunes a viernes, hay un servicio de chat en línea disponible. (Preguntamos por el horario de asistencia utilizando la opción de chat en directo y obtuvimos respuesta en 30 segundos).

Visite una de las 197 sucursales de Fidelity, repartidas por todo el país, si prefiere hablar con alguien en persona. Trabajar con una gran entidad financiera tiene sus ventajas, porque disponen de los recursos necesarios para ofrecer servicio telefónico las 24 horas del día y sucursales en casi todas las grandes ciudades.

Conclusión

Cada corredor tiene una característica o función destacada que lo hace más adecuado para un determinado grupo de inversores. Si la mayoría de las siguientes afirmaciones se aplican a usted al considerar la propuesta de valor de Fidelity, creemos que sería una decisión acertada. He aquí algunas razones por las que debería probar Fidelity. 

  • Los fondos de Fidelity o iShares son los que le conviene invertir. Es razonable argumentar que podría reunir rápidamente una cartera diversa de inversiones utilizando únicamente los fondos de inversión sin comisiones por transacción que ofrece Fidelity. Si elige entre los fondos Fidelity e iShares, Fidelity puede ser una opción obvia.
  • Los precios bajos son importantes para usted. A pesar de situarse cerca de los primeros puestos en investigación, herramientas de selección y opciones de fondos sin comisiones, Fidelity es uno de los brokers menos caros, con un precio de $0 por acción y ETF comercio.
  • Le conviene tener fácil acceso a la investigación. Fidelity ofrece más informes de análisis independientes que cualquier otro corredor de bolsa, especialmente sobre valores concretos. 
  • También ofrece actualizaciones diarias del mercado e investigaciones temáticas, y realiza un excelente trabajo al destacar ante los inversores a qué analistas merece la pena prestar atención, por cortesía de StarMine.
  • Usted valora el servicio de atención al cliente en persona. Con casi 200 oficinas en todo el país, obtener asistencia individualizada está a un corto trayecto en coche. Fidelity también ofrece asistencia telefónica y en línea si le resulta más cómodo.
  • Desea comprar y vender acciones en bolsas mundiales. Fidelity proporciona acceso a los mercados internacionales, no sólo a las acciones extranjeras que cotizan en Estados Unidos, lo que puede resultar valioso para los inversores radicados en Estados Unidos que deseen realizar transacciones en el extranjero. Las cotizaciones en tiempo real de los mercados internacionales le permiten operar y observar los mercados extranjeros. Aunque no en la misma medida que los mercados de EE.UU., también se pueden realizar algunas búsquedas de valores en los mercados internacionales.
  • Desea tener la opción de comprar participaciones fraccionarias. Esto puede ser un beneficio significativo para los nuevos inversores y aquellos que no tienen una gran cantidad de dinero de puesta en marcha.

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