Sammansättning krypto är ett finansiellt protokoll som bygger på Ethereum-ekosystemet. Plattformens primära syfte är att skapa en plats för kryptolångivare att arbeta med låntagare och göra det möjligt för dem att få lån utan någon myndighetstillsyn. Det är ett transparent och säkert nätverk som bygger på smarta kontrakt.
Låt oss ta reda på vad denna enorma DeFi marknad har i beredskap. Vi kommer att diskutera de grundläggande principerna för Compound, deras användningsområden, grundläggande funktioner, COMP kryptovalutaoch teamet bakom plattformen. Slutligen kommer vi att se hur Compound Finance-plattformen påverkar kryptogemenskaperna.
Vad är Compound?
Compound (COMP), som är ett decentraliserat protokoll, tillhandahåller utlåningstjänster genom sina funktioner för avkastningsodling. Det grundades 2017 av Robert Leshner (CEO Compound), Compound Labs Inc.
Compound Finance erbjuder sina användare möjligheten att spara, handla och använda tillgången genom andra DeFi tillämpningar. Smarta kontrakt låser upp säkerheter och genererar ränta baserat på marknadens efterfrågan.
Compound-protokollets styrningstoken, COMP-token, släpptes. Efter lanseringen gick protokollet från att vara ett centralt protokoll till att bli decentraliserat.
Det blev den första plattformen för att främja avkastningsjordbruk. COMP är en ERC-20-token; dessa tokens skapades med hjälp av Ethereum Blockchain för att få tillgång till smarta kontrakt och utveckla dem i blockkedjan.
De mest rekommenderade plattformarna
78% av kontona för privata investerare förlorar pengar på att handla med CFD:er hos den här leverantören. Du bör överväga om du förstår hur CFD:er fungerar och om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.
Att handla med forex eller CFD:er på marginal innebär en hög grad av risk och är kanske inte lämpligt för alla investerare. Det finns en möjlighet att du kan drabbas av en förlust som är lika stor som eller större än hela din investering.
CFD:er är komplexa instrument och innebär en hög risk att snabbt förlora pengar på grund av hävstångseffekten. 68% av privatinvesterarnas konton förlorar pengar när de handlar med CFD:er hos den här leverantören. Du bör överväga om du förstår hur CFD:er fungerar och om du har råd att ta den höga risken att förlora dina pengar.
ERC-20-token var den första Ethereum-token som var kritisk. Den har blivit standardtoken på Ethereum-blockkedjan.
Finansieringen av systemet sker genom likviditet som tillhandahålls till stora lånepooler. Som belöning får användarna tokens som de kan utbyte till alla tillgångar som stöds i nätverket. Kortfristiga lån kan tas av användare till andra tillgångar i nätverket.
De måste betala ränta på varje lån de tar. Räntan delas mellan lånepoolen och låntagaren.
I likhet med staking pools betalar yielding pools sina medlemmar baserat på hur länge de deltar och hur mycket krypto de har. Till skillnad från staking pools är dock tiden det tar att låna från pooling-systemen kortare.
Protokollet gör det möjligt för användare att låna och låna upp 9 ETH-baserade tillgångar som Tether, Wrapped Bitcoin (wBTC), Basic attention Token (BAT), USDT, USD-Coin (USDC) och USD-Token.
Användaren kan få mer än 25% i årlig ränta när denna granskning gjordes. Compound har inga regler som Anti Money Laundering och Know Your Customer.
En hög uppskattning av COMP-token innebär att användare kan tjäna upp till 100% APY.
Hur fungerar sammansättningen?
Compound runs använder Ethereum-blockkedjan för att genomföra marknadstrender och tilldela räntesatser för vissa mynt. Det finns inga regler och restriktioner när det gäller utlåning. Dessutom finns det en fantastisk APY för alla som vill låna ut sitt mynt. I motsats till traditionell bankverksamhet kan räntorna inte avtalas eller fastställas av någon av parterna. Plattformen använder istället en algoritm som automatiskt bestämmer räntan på ett visst mynt.
DeFi Definition
Decentraliserad finansiering gör det möjligt för användare att få finansiella tjänster utan inblandning av tredje part. Det gör det möjligt att utföra finansiella tjänster privat och anonymt via Internet.
DeFi ger användarna möjlighet att utföra transaktioner som t.ex. handel, sparande och utlåning. Det underlättar transaktioner som kan göras i ditt lokala banksystem. Det löser dock problemet med ett centraliserat system.
DeFi omfattar främst kryptovalutor och inte fiatvalutor. Med undantag för några få stablecoins är alla kryptovalutor stablecoins. Dessa kryptovalutor kan kopplas från fiatvalutavärden.
DeFi appar bygger på Ethereum Blockchain, precis som Compound.
Sammansatta token
cTokens
Compound använder cTokens för att underlätta ränteuppbyggnad och andra funktioner. När du har deponerat en viss mängd säkerhet kan du ta ut en större mängd mindre värdefulla tokens som är knutna till värdet av det mynt som utgör säkerhet. Med samma mängd cTokens kan du förvärva en större mängd säkerhetstillgångar med tiden. Detta är ett av sätten att tjäna sammansatt ränta på din krypto.
COMP-mynt
Varje mynt du har ger dig rätt att rösta i frågor som rör Compound. Ett förslag kan läggas fram av alla som har 1% eller mer av myntförrådet. Vid den tidpunkten börjar omröstningen. Efter en väntetid på två dagar börjar genomförandeprocessen när ett minsta antal röster har avgetts. I framtiden kan det hända att gemenskapen röstar om frågor som myntåterköp eller uppdateringar av användargränssnittet i app. Alla beslut som måste fattas, oavsett fråga, kommer att beslutas demokratiskt. Comp tjänar man på att låna eller låna ut pengar.
Användning och egenskaper hos föreningen
Kompositnätverk är ett alternativ till traditionella finansiella plattformar. Dess mekanik är dock annorlunda.
För det första krävs ingen verifiering av legitimation. Det är svårt att föreställa sig att en bank lånar ut pengar till en oidentifierad person. DeFi är enligt många kryptoentusiaster det bästa sättet att skapa ett rättvist och öppet globalt finansiellt system. Compound genomför inga KYC-kontroller. Inget behov av identitets- eller hållbarhetsverifiering eller riskbedömning.
Det finns ingen nedre gräns för att låna eller låna ut i Compound-ekosystemet. Det finns inga straffavgifter eller villkor, och du kan betala tillbaka ditt lån när du vill. När du vill kan tillgångarna tas ut när som helst. Långivarna får sina räntebelöningar ungefär var 15:e sekund när ett Ethereum-block skapas.
Den fastställda gränsen för sammansatta användare (i förhållande till deras lån) måste uppfyllas. Minimibeloppet fastställs av långivaren och låntagaren kommer att likvideras. För att betala tillbaka lånet säljs sedan deras säkerhet. Även i detta fall kan varje medlem betala tillbaka upp till 50% av sitt lån och få en procentandel av låntagarens säkerhet med en rabatt på 5%.
Compound används främst för att tjäna ränta genom att lagra kryptovalutatillgångar på plattformen. Mer information om Compounds tekniska egenskaper finns i dess whitepaper.
Likviditetsutvinning i sammansatt form
Tanken med likviditetsutvinning var att få låntagare och långivare att använda Compound-protokollet. Varför det? Användare som inte är tillgängliga och aktiva på plattformen kommer att orsaka en långsam nedskrivning av tokenet. Detta kommer att ske i linje med protokollen i DeFi.
Både låntagaren och långivaren får betalt i COMP-tokens för att lösa detta problem. Detta resulterar i höga nivåer av likviditet och aktivitet.
Detta sker genom ett smart kontrakt. COMP-belöningar kommer att fördelas med hjälp av några få parametrar (t.ex. räntesats och antal användare som deltagit). För närvarande delas 2 313 COMP-tokens över plattformen. De kommer att delas upp i lika stora halvor för såväl långivare som låntagare.
MarkerDAO vs. sammansättning
MarkerDAO, en Ethereum-baserad DeFi, var det mest kända projektet fram till nyligen.
MarkerDAO liknar Compound. Det gör det möjligt för användare att låna ut eller låna krypto med hjälp av wBTC och Ethereum. DAI är en ERC-20 stablecoin som kan lånas.
DAI kan jämföras med den amerikanska dollarn. DAI skiljer sig från USDC och USDT eftersom de backas upp av centraliserade tillgångar. DAI är dock decentraliserad och en kryptovaluta.
På samma sätt som för Compound kan låntagare inte låna 100% det Ethereum-säkerhetsbelopp som de har satt in i DAI. De kan dock låna upp till 66,6% USD.
Med andra ord, om man sätter in $1000 Ethereum kan man ta ut 666 DAI. Ett lån som inte skiljer sig från Compound kan erhållas. Användarna kan endast låna DAI-tillgångar, och reservfaktorn kan inte fastställas.
Båda plattformarna använder sig av avkastningsjordbruk. Intressant nog kan användare låna från MarkerDAO for Compound för att investera eller låna ut. Compound erbjuder högre chanser till lönsamhet. Det finns många skillnader mellan DeFi-protokollen. Här är de viktigaste:
Användarna belönas med ytterligare incitament när de deltar i sammansatta protokoll.
MarkerDAO:s enda syfte är att ge stöd till DAI stablecoin.
Med sammansatt kapital kan du låna ut och låna mer tillgångar. MarkerDAO tillåter endast en. Detta ger Compound en fördel när det gäller avkastningsfunktionen, som är den viktigaste drivkraften för dessa DeFi-protokoll.
Compound är också lättare att använda än MarkerDAO.
Komposit kryptovaluta
Compound (COMP), den inhemska kryptovalutan som används i nätverket, är något som du inte kan gruva. Endast plattformens utvecklarteam kan ge dig COMP. Utbudet av denna kryptovaluta är begränsat till 10 000 000 000 COMP.
Varje dag delas 2880 COMP:er ut till protokollets användare beroende på hur många transaktioner de har gjort med ett visst mynt. Låntagare och långivare får hälften av varandras vinster. När en användare har tjänat 0,001 COMP kommer belöningen att överföras till dennes konto.
Comp tokens möjliggör styrning av samhället. En omröstning krävs varje gång ett viktigt beslut om den framtida plattformen måste fattas. Alla Compound-användare med över 100 000 COMP är berättigade att lämna in sina egna idéer. Hela gemenskapen röstar sedan på dem. Om idén röstas fram av mer än 400 000 personer under en tredagarsperiod skickas den till Timelocks smarta kontrakt och kan genomföras inom två dagar.
Dom
När vi granskade programmet för Compound upptäckte vi att det finns några betydande brister som kan avskräcka DeFi-entusiaster. Systemet är säkert men det är fortfarande möjligt för någon att stjäla information. Detta är en stor kontrast till den anonymitet som vanliga handel med krypto ger. Även om total decentralisering är ett ädelt mål är det inte något som Compound-teamet har uppnått ännu.
Compound är svår att bortse från med tanke på dess nuvarande egenskaper och framtida potential. Den här plattformen har mer att erbjuda än något annat alternativ för kryptovalutalikviditet. Den tillför en helt ny dimension till din förmåga att tjäna pengar med kryptovaluta. Den erbjuder sammansatt ränta och utlåning. Det är också ett solitt val av investering och gör den ännu mer värdefull.
Compound kan inte hållas vid liv med hjälp av regeringens vilja, även om en sund skepticism kan vara bra. I stället kommer Compound att kunna leva eller dö i enlighet med det värde som det erbjuder DeFihandlare. Det räcker för att ge dem stor trovärdighet. Varje kryptoentusiast bör förbli öppen och vara öppen för möjligheten att göra en vinst genom att investera i COMP-mynt eller flytande kryptovaluta.
