Compuesto crypto es un protocolo financiero que utiliza el ecosistema Ethereum como base. El objetivo principal de la plataforma es crear un lugar para que los criptoprestamistas trabajen con los prestatarios y les permitan obtener préstamos sin ningún tipo de supervisión regulatoria. Es una red transparente y segura que se basa en contratos inteligentes.
Descubramos qué nos depara este mercado masivo de DeFi. Hablaremos de los principios básicos de Compound, sus casos de uso, características básicas, COMP criptomoneday el equipo que está detrás de la plataforma. Por último, veremos cómo afecta la plataforma Compound Finance a las comunidades de criptomonedas.
¿Qué es un compuesto?
Compound (COMP), que es un protocolo descentralizado, proporciona servicios de préstamo a través de sus características de cultivo de rendimiento. Fue creado en 2017 por Robert Leshner (CEO Compound), Compound Labs Inc.
Compound Finance ofrece a sus usuarios la posibilidad de ahorrar, comerciar y utilizar el activo a través de otros DeFi aplicaciones. Los contratos inteligentes bloquean las garantías y generan intereses en función de la demanda del mercado.
Se lanzó el token de gobierno del protocolo Compound, el token COMP. Tras su lanzamiento, el protocolo pasó de ser un protocolo central a descentralizarse.
Se convirtió en la primera plataforma en promover la agricultura de rendimiento. COMP es un token ERC-20; estos tokens se crearon utilizando Ethereum Blockchain para acceder a contratos inteligentes y desarrollarlos en la blockchain.
Plataformas más recomendadas
78% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
Operar con divisas o CFDs con margen implica un alto grado de riesgo y puede no ser adecuado para todos los inversores. Existe la posibilidad de que sufra una pérdida igual o superior a toda su inversión.
Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al efecto de apalancamiento. 68% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero operando con CFDs con este proveedor. Debe considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
El token ERC-20 fue el primer token crítico de Ethereum. Se ha convertido en el token estándar de la Blockchain de Ethereum.
La financiación del sistema se realiza mediante liquidez suministrada a grandes consorcios de préstamos. Como recompensa, los usuarios reciben tokens que pueden intercambiar en cualquier activo soportado de la red. Los usuarios pueden realizar préstamos a corto plazo a otros activos de la red.
Tendrán que pagar intereses por cada préstamo que tomen. Los intereses se reparten entre el conjunto de prestamistas y el prestatario.
Al igual que los "staking pools", los "yielding pools" pagan a sus miembros en función del tiempo que participen y de la cantidad de cripto que tengan. Sin embargo, a diferencia de los staking pools, el tiempo de préstamo de los sistemas de pooling es más corto.
El protocolo permite a los usuarios tomar prestados y prestar hasta 9 activos basados en ETH como Tether, Wrapped Bitcoin (wBTC), Basic attention Token (BAT), USDT, USD-Coin (USDC) y USD-Token.
El usuario puede recibir más de 25% en intereses anuales en el momento en que se realizó esta revisión. Compound no tiene regulaciones como Anti Lavado de Dinero y Conozca a su Cliente.
Una alta apreciación del token COMP significa que los usuarios pueden ganar hasta 100% APY.
¿Cómo funciona el compuesto?
Las ejecuciones compuestas utilizan la blockchain de Ethereum para realizar tendencias de mercado y asignar tipos de interés para determinadas monedas. No hay regulaciones ni restricciones con respecto a los préstamos. Además, hay un increíble APY para cualquiera que quiera prestar su moneda. A diferencia de la banca tradicional, los tipos de interés no pueden ser acordados o fijados por ninguna de las partes. En su lugar, la plataforma utiliza un algoritmo que determina automáticamente el tipo de interés de una moneda concreta.
Definición DeFi
Las finanzas descentralizadas permiten a los usuarios obtener servicios financieros sin la intervención de terceros. Permite prestar servicios financieros de forma privada y anónima a través de Internet.
DeFi permite a los usuarios realizar transacciones tales como comercioAhorro y préstamo. Facilita las transacciones que pueden realizarse en el sistema bancario local. Sin embargo, resuelve el problema de un sistema centralizado.
DeFi incluye principalmente criptodivisas, y no moneda fiduciaria. Excepto algunas stablecoins, todas las criptodivisas son stablecoins. Estas criptodivisas pueden vincularse a los valores de la moneda fiduciaria.
DeFi aplicaciones se basan en la Blockchain de Ethereum, al igual que Compound.
Fichas compuestas
cTokens
Compound utiliza cTokens para facilitar la acumulación de intereses y otras funciones. Una vez depositada cierta cantidad de activos de garantía, puedes retirar una mayor cantidad de tokens de menor valor que están vinculados al valor de la moneda de garantía. Con la misma cantidad de cTokens, puede adquirir una mayor cantidad de activos de garantía con el tiempo. Esta es una de las formas en las que puedes ganar interés compuesto de tu cripto.
Monedas COMP
Cada moneda que tengas te confiere el derecho a votar en los asuntos del Compound. Cualquier persona que tenga 1% o más del suministro de monedas puede hacer una propuesta. En ese momento, comienza la votación. Tras un periodo de espera de dos días, comienza el proceso de implementación una vez que se ha emitido un número mínimo. En el futuro, la comunidad podría votar sobre cuestiones como la recompra de monedas o la actualización de la interfaz de usuario de la moneda. aplicación. Cualquier decisión que haya que tomar, sea cual sea el tema, se decidirá democráticamente. La comp se gana cuando se pide prestado dinero o se presta dinero.
Uso y características del compuesto
Las redes compuestas son una alternativa a las plataformas financieras tradicionales. Su mecánica es, sin embargo, diferente.
En primer lugar, no se exige la verificación de la identidad. Es difícil imaginar a un banco prestando dinero a un individuo no identificado. DeFi, según muchos entusiastas de las criptomonedas, es la mejor manera de crear un sistema financiero mundial justo y abierto. Compound no realiza ninguna comprobación KYC. No necesita verificación de identidad o sostenibilidad, ni evaluación de riesgos.
En el ecosistema Compound no hay límite inferior para pedir prestado o prestar. No hay penalizaciones ni plazos, y puedes devolver tu préstamo cuando quieras. Los activos pueden retirarse en cualquier momento. Los prestamistas reciben sus recompensas de intereses aproximadamente cada 15 segundos cuando se crea un bloque de Ethereum.
Debe cumplirse el límite establecido para los usuarios compuestos (en relación con su préstamo). El prestamista fija el importe mínimo y el prestatario será liquidado. Para reembolsar el préstamo, se venden sus garantías. Incluso en este caso, cualquier miembro puede reembolsar hasta 50% de su préstamo, y obtener un porcentaje de la garantía del prestatario con un descuento de 5%.
Compound se utiliza principalmente para ganar intereses almacenando activos de criptomoneda en la plataforma. Encontrará más información sobre las características técnicas de Compound en su libro blanco.
Liquidez Minería en Compuesto
La idea de la minería de liquidez era inducir al prestatario y al prestamista a utilizar el protocolo Compound. ¿Por qué? Los usuarios que no estén disponibles y activos en la plataforma provocarán una lenta depreciación del token. Esto ocurrirá en línea con los protocolos en DeFi.
Tanto el prestatario como el prestamista cobran en fichas COMP para resolver este problema. Esto se traduce en altos niveles de liquidez y actividad.
Esto se consigue mediante un contrato inteligente. Las recompensas de COMP se distribuirán utilizando algunos parámetros (por ejemplo, el tipo de interés y el número de usuarios que han participado). Por el momento, se están repartiendo 2.313 tokens COMP en toda la plataforma. Se dividirán en mitades iguales tanto para los prestamistas como para los prestatarios.
MarkerDAO vs. Compuesto
MarkerDAO, un DeFi basado en Ethereum, era el proyecto más conocido hasta hace poco.
MarkerDAO es similar a Compound. Permite a los usuarios prestar o tomar prestado cripto usando wBTC y Ethereum. DAI es una stablecoin ERC-20 que puede prestarse.
DAI puede compararse con el dólar estadounidense. DAI es diferente de USDC y USDT, ya que están respaldados por activos centralizados. DAI, sin embargo, está descentralizado y es una criptomoneda.
De forma similar a los prestatarios compuestos no pueden pedir prestado 100% la cantidad de garantía Ethereum que han puesto en DAI. Sin embargo, pueden pedir prestado hasta 66,6% USD.
En otras palabras, si uno deposita $1000 de Ethereum, puede retirar 666 DAI. Se puede obtener un préstamo no muy diferente del Compound. Los usuarios sólo pueden pedir prestados activos DAI, y el factor de reserva no puede fijarse.
Ambas plataformas emplean la agricultura de rendimiento. Curiosamente, los usuarios pueden pedir prestado a MarkerDAO for Compound para invertir o prestar. Compound ofrece mayores posibilidades de rentabilidad. Hay muchas diferencias entre los protocolos DeFi. He aquí las principales:
Los usuarios son recompensados con incentivos adicionales cuando participan en protocolos compuestos.
El único propósito de MarkerDAO es proporcionar soporte a la moneda estable DAI.
Compuesto le permite prestar y pedir prestado más activos. MarkerDAO sólo permite uno. Esto da a Compound una ventaja en el ámbito de la función de rendimiento, que es el principal motor de estos protocolos DeFi.
Compound también es más fácil de usar que MarkerDAO.
Criptomoneda compuesta
Compuesto (COMP), la criptomoneda nativa utilizada por la red, es algo que no se puede mi. Sólo el equipo de desarrolladores de la plataforma puede darte COMP. El suministro de esta criptomoneda está limitado a 10.000.000 COMP.
Cada día, 2880 COMP se reparten entre los usuarios del protocolo en función del número de transacciones que hayan realizado utilizando una moneda concreta. Prestatarios y prestamistas obtienen la mitad de las ganancias de cada uno. Cuando un usuario haya ganado 0,001 COMP, la recompensa se transferirá a su cuenta.
Los tokens Comp permiten el gobierno de la comunidad. Se requiere una votación cada vez que haya que tomar una decisión importante sobre la futura plataforma. Todos los usuarios de Comp con más de 100 000 COMP pueden presentar sus propias ideas. A continuación, toda la comunidad vota por ellas. Si la idea es votada por más de 400.000 personas en un periodo de tres días, se enviará a los contratos inteligentes Timelock y podrá implementarse en dos días.
Veredicto
Mientras revisábamos el programa para Compound, descubrimos que hay algunos fallos importantes que podrían desanimar a los entusiastas de DeFi. El sistema es seguro, pero sigue siendo posible que alguien robe información. Esto contrasta bastante con el anonimato que ofrece el sistema DeFi. comercio de criptomonedas permite. Aunque la descentralización total es un objetivo noble, no es algo que el equipo de Compound haya logrado todavía.
Compound, por sus características actuales y su potencial futuro, es difícil de ignorar. Esta plataforma tiene más que ofrecer que cualquier otra opción de liquidez de criptodivisas. Añade una dimensión completamente nueva a tu capacidad de ganar dinero con criptodivisas. Ofrece interés compuesto y préstamos. También es una opción sólida de inversión y la hace aún más valiosa.
Compound no puede mantenerse con vida por voluntad gubernamental, aunque un sano escepticismo puede ser algo bueno. En cambio, Compound podrá vivir o morir en función del valor que ofrezca a los operadores de DeFi. Eso basta para darles mucha credibilidad. Todos los entusiastas de las criptomonedas deben mantener una mentalidad abierta y estar abiertos a la posibilidad de obtener beneficios mediante invirtiendo en COMP coin o criptomoneda líquida.
