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Revisão Composta: O Mais Potencial?

Composto crypto é um protocolo financeiro que utiliza o ecossistema Ethereum como sua base. O principal objectivo da plataforma é criar um lugar para os emprestadores de criptograma trabalharem com os mutuários e permitir-lhes obter empréstimos sem qualquer supervisão regulamentar. É uma rede transparente e segura que depende de contratos inteligentes.

Vamos descobrir o que este enorme mercado DeFi tem reservado. Discutiremos os princípios fundamentais do Compound, os seus casos de utilização, características básicas, COMP cryptocurrencye a equipa por detrás da plataforma. Finalmente, veremos como a Plataforma de Financiamento Composto afecta as comunidades criptográficas.

O que é Compound?

O Compound (COMP), que é um protocolo descentralizado, fornece serviços de empréstimo através das suas características de rendimento agrícola. Foi estabelecido em 2017 por Robert Leshner (CEO Compound), Compound Labs Inc. (Compound Labs Inc.).

Compound Finance oferece aos seus utilizadores a capacidade de poupar, negociar e utilizar o activo através de outros DeFi aplicações. Contratos inteligentes bloqueiam as garantias e geram juros com base na procura do mercado.

O símbolo de governação do protocolo Compound, o símbolo COMP, foi lançado. Após a sua libertação, o protocolo deixou de ser um protocolo central para se tornar descentralizado.

Tornou-se a primeira plataforma a promover a agricultura de rendimento. COMP é uma ficha ERC-20; estas fichas foram criadas utilizando a Ethereum Blockchain para aceder a contratos inteligentes e desenvolvê-los na blockchain.

Principais Plataformas Recomendadas

MIN. DEPÓSITO

$50

EXCL. EXCLUSÃO

CLASSIFICAÇÃO DO UTILIZADOR

9.8

4.9/5

78% de contas de investidores de retalho perdem dinheiro a negociar CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o elevado risco de perder o seu dinheiro.

MIN. DEPÓSITO

$100

EXCL. EXCLUSÃO

CLASSIFICAÇÃO DO UTILIZADOR

9.7

4.8/5

Negociar forex ou CFDs em margem envolve um elevado grau de risco e pode não ser adequado para todos os investidores. Há a possibilidade de sofrer uma perda igual ou maior do que todo o seu investimento.

MIN. DEPÓSITO

$250

EXCL. EXCLUSÃO

CLASSIFICAÇÃO DO UTILIZADOR

9.6

4.5/5

Os CFDs são instrumentos complexos e envolvem um elevado risco de perder dinheiro rapidamente devido ao efeito de alavanca. 68% de contas de pequenos investidores perdem dinheiro a negociar CFDs com este fornecedor. Deve considerar se compreende como funcionam os CFDs e se pode correr o elevado risco de perder o seu dinheiro.

A ficha ERC-20 foi a primeira ficha Ethereum que foi crítica. Tornou-se a ficha padrão na cadeia de bloqueio Ethereum.

O financiamento do sistema é feito através de líquidos fornecidos a grandes piscinas mutuárias. Como recompensa, os utilizadores recebem fichas que podem troca em qualquer bem suportado na rede. Os utilizadores podem contrair empréstimos a curto prazo a outros activos da rede.

Terão de pagar juros sobre cada empréstimo que contraírem. Os juros são partilhados entre o conjunto do mutuante e o mutuário.

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Semelhante às piscinas de estacas, as piscinas de rendimento pagam os seus membros com base no tempo de participação e na quantidade de criptografia que têm. No entanto, ao contrário das piscinas de estaqueamento, o tempo que leva a pedir emprestado aos sistemas de estaqueamento é menor.

O protocolo permite aos utilizadores pedir emprestado e emprestar 9 bens baseados em ETH, tais como Tether, Wrapped Bitcoin (wBTC), Token de atenção básica (BAT), USDT, USD-Coin (USD-Coin) e USD-Token (USD-Token).

O utilizador pode receber mais de 25% de interesse anual na altura em que esta revisão foi feita. O Composto não tem quaisquer regulamentos como o Anti-Lavagem de Dinheiro e Conhecer o Seu Cliente.

Uma elevada apreciação do símbolo COMP significa que os utilizadores podem ganhar até 100% APY.

Como é que o composto funciona?

As séries compostas utilizam a cadeia de bloqueio Ethereum para conduzir as tendências do mercado e atribuir taxas de juro para certas moedas. Não existem regulamentos e restrições relativas a empréstimos. Além disso, existe um incrível APY para qualquer pessoa que deseje emprestar a sua moeda. Ao contrário da banca tradicional, as taxas de juro não podem ser acordadas ou fixadas por nenhuma das partes. Em vez disso, a plataforma utiliza um algoritmo que determina automaticamente a taxa de juros sobre uma determinada moeda.

Definição de DeFi

O financiamento descentralizado permite aos utilizadores obterem serviços financeiros sem o envolvimento de terceiros. Torna possível a realização de serviços financeiros de forma privada e anónima através da Internet.

DeFi permite aos utilizadores a capacidade de realizar transacções tais como comércio, poupança e empréstimo. Facilita as transacções que podem ser feitas no seu sistema bancário local. No entanto, resolve o problema de um sistema centralizado.

DeFi inclui maioritariamente a moeda criptográfica, e não a moeda fiat. Com excepção de algumas moedas de estábulo, todas as moedas criptográficas são moedas de estábulo. Estas moedas criptográficas podem ser indexadas a partir de valores de moeda fiat.

DeFi aplicações confiar na cadeia de bloqueio Ethereum, tal como no Compound.

Ficha Composta

cTokens

O composto utiliza cTokens a fim de facilitar a acumulação de juros, bem como outras funções. Uma vez depositado um determinado montante de garantia, pode-se retirar uma quantidade maior de fichas menos valiosas que estão ligadas ao valor da moeda colateral. Com a mesma quantidade de cTokens, pode adquirir uma maior quantidade de activos colaterais ao longo do tempo. Esta é uma das formas de ganhar juros compostos a partir do seu criptograma.

Moedas COMP

Cada moeda que lhe confere o direito de voto em matérias compostas. Uma proposta pode ser feita por qualquer pessoa que tenha 1% ou mais do fornecimento da moeda. Nesse momento, a votação começa. Após um período de espera de dois dias, o processo de implementação começa uma vez que um número mínimo tenha sido lançado. O futuro poderá ver a comunidade a votar em questões como a recompra de moedas, ou actualizações de IU para a app. Qualquer decisão que tenha de ser tomada, qualquer que seja a questão, será decidida democraticamente. A compensação é ganha quando se pede dinheiro emprestado ou se empresta dinheiro.

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Utilização e Características do Composto

As redes compostas são uma alternativa às plataformas financeiras tradicionais. A sua mecânica é, contudo, diferente.

Em primeiro lugar, não é necessária a verificação da identificação. É difícil imaginar um banco a emprestar dinheiro a um indivíduo não identificado. DeFi, segundo muitos entusiastas da criptografia, é a melhor forma de criar um sistema financeiro global justo e aberto. A DeFi não efectua qualquer verificação KYC. Não há necessidade de verificação de identidade ou sustentabilidade, nem de avaliação de risco.

Não existe um limite inferior para a contracção ou concessão de empréstimos no ecossistema composto. Não há penalizações ou condições, e pode reembolsar o seu empréstimo sempre que desejar. Sempre que desejar, os bens podem ser retirados. Os credores recebem as suas recompensas de juros aproximadamente a cada 15 segundos quando é criado um bloco Ethereum.

O limite estabelecido para utilizadores compostos (relativamente ao seu empréstimo) deve ser cumprido. O montante mínimo é fixado pelo mutuante e o mutuário será liquidado. A fim de reembolsar o empréstimo, a sua garantia é então vendida. Mesmo neste caso, qualquer membro pode reembolsar até 50% do seu empréstimo, e obter uma percentagem da garantia do mutuário com um desconto de 5%.

O composto é utilizado principalmente para ganhar juros através do armazenamento de activos em moeda criptográfica na plataforma. Mais informações sobre as características técnicas do Composto podem ser encontradas no seu whitepaper.

Mineração de Liquidez em Composto

A ideia da extracção de liquidez era induzir o mutuário e mutuante a utilizar o protocolo Composto. Porquê? Os utilizadores que não estão disponíveis e activos na plataforma provocarão uma lenta depreciação do token. Isto ocorrerá de acordo com os protocolos da DeFi.

Tanto o mutuário como o mutuante são pagos em fichas COMP para resolver este problema. Isto resulta em elevados níveis de liquidez e actividade.

Isto é conseguido através de um contrato inteligente. Os prémios do COMP serão distribuídos utilizando alguns parâmetros (por exemplo, a taxa de juro e o número de utilizadores que participaram). Neste momento, 2.313 fichas do COMP estão a ser partilhadas através da plataforma. Serão divididos em metades iguais para ambos os credores bem como para os mutuários.

MarkerDAO vs. Composto

MarkerDAO, um DeFi baseado no Ethereum, era o projecto mais conhecido até há pouco tempo.

O MarkerDAO é semelhante ao Compound. Permite aos utilizadores emprestar ou pedir emprestado crypto usando o wBTC e Ethereum. DAI é um ERC-20 stablecoin que pode ser emprestado.

O DAI pode ser comparado com o dólar americano. O DAI é diferente do USDC e do USDT, uma vez que são suportados por activos centralizados. O DAI, porém, é descentralizado e uma moeda criptográfica.

Semelhante aos mutuários Compostos não podem pedir emprestado 100% o montante de garantia Ethereum que depositaram no DAI. Contudo, podem pedir emprestado até 66,6% USD.

Por outras palavras, se se depositar $1000 de Ethereum, pode-se retirar 666 DAI. Um empréstimo não diferente do Compound pode ser obtido. Os utilizadores só podem pedir emprestado activos DAI, e o factor de reserva não pode ser fixado.

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Ambas as plataformas empregam a agricultura de rendimento. Curiosamente, os utilizadores podem pedir emprestado à MarkerDAO para a Compound para investir ou emprestar. O Compound oferece maiores probabilidades de rentabilidade. Existem muitas diferenças entre os protocolos DeFi. Aqui estão os principais:

Os utilizadores são recompensados com incentivos adicionais quando participam em protocolos compostos.

O único objectivo da MarkerDAO é fornecer apoio ao DAI stablecoin.

Compound permite-lhe emprestar e pedir mais bens emprestados. O MarkerDAO só permite um. Isto dá ao Compound uma vantagem na área da função de rendimento, que é a principal força motriz para estes protocolos DeFi.

O composto é também mais fácil de usar do que o MarkerDAO.

Moeda criptográfica composta

Composto (COMP), a moeda criptográfica nativa utilizada pela rede, é algo que não se pode minha. Só a equipa de desenvolvedores da plataforma pode dar-lhe o COMP. O fornecimento desta moeda criptográfica é limitado a 10.000.000 COMP.

Todos os dias, 2880 COMP são divididos entre os utilizadores do protocolo de acordo com o número de transacções que fizeram utilizando uma moeda específica. Mutuários e credores recebem metade dos lucros um do outro. Uma vez que um utilizador tenha ganho 0,001 COMP, a recompensa será transferida para a sua conta.

As fichas de compromisso permitem a governação comunitária. É necessária uma votação sempre que uma decisão importante sobre a futura plataforma tenha de ser tomada. Todos os utilizadores do composto com mais de 100 000 COMP são elegíveis para submeter as suas próprias ideias. A comunidade inteira vota então a favor delas. Se a ideia for votada por mais de 400 000 pessoas num período de três dias, será enviada para os contratos inteligentes Timelock e pode ser implementada no prazo de dois dias.

Veredicto

Ao rever o programa para Compostos, descobrimos que existem algumas falhas significativas que poderiam desencorajar os entusiastas de DeFi. O sistema é seguro, mas ainda é possível que alguém roube informação. Isto contrasta bastante com o anonimato que os comércio criptográfico oferece. Embora a descentralização total seja um objectivo nobre, ainda não é algo que a equipa Compostos tenha alcançado.

O composto, baseado nas suas características actuais e no seu potencial futuro, é difícil de ignorar. Esta plataforma tem mais a oferecer do que qualquer outra opção de liquidez em moeda criptográfica. Acrescenta uma dimensão inteiramente nova à sua capacidade de ganhar dinheiro com a moeda criptográfica. Oferece juros compostos e empréstimos. É também uma escolha sólida de investimento e torna-a ainda mais valiosa.

O composto não pode ser mantido vivo pela vontade do governo, ainda que um cepticismo saudável possa ser uma coisa boa. Em vez disso, o Composto será capaz de viver ou morrer de acordo com o valor que oferece aos comerciantes DeFi. Isto é suficiente para lhes dar muita credibilidade. Todos os entusiastas de criptologia devem permanecer de mente aberta, e estar abertos à possibilidade de obter lucro através a investir em moeda COMP ou moeda criptográfica líquida.

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