Istnieje wiele projektów opartych na kuchni DeFi. Mamy PancakeSwap, BakerySwap i SushiSwap. Dziś skupimy się na Cake DeFi (DFI). Cake DeFi (DFI) to kolejna zdecentralizowana platforma finansowa. Posiada ona swój własny token. Ale co odróżnia Cake DeFi od reszty? Możesz być zaskoczony.
Przyjrzymy się bliżej i zobaczymy, czy istnieje istotny powód, dla którego powinniśmy się zaangażować.
Co to jest Cake DeFi?
Cake DeFi, singapurska platforma do stakowania, pożyczania i puli płynności, pozwala użytkownikom na deponowanie tokenów i zarabianie na dochodach.
Cake DeFi, mimo nazwy "DeFi", jest platformą depozytową oferującą szereg funkcji opartych na różnych produktach DeFi.
Cake DeFi posiada trzy główne produkty: Płynność Górnictwo i Staking. Każdy z produktów generuje inną stopę zwrotu i wymaga innych wymagań. Pożyczanie aktywów cyfrowych takich jak np. BTC, USDC i ETH może przynieść około 6,5%, podczas gdy Liquidity Mining może sprawić, że będzie to nawet 80%.
Tło Cake DeFi
Cake DeFi zostało założone w 2019 roku przez dr Juliana Hosp i U-Zyn Chua.
Zalecane platformy
78% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
Handel na rynku Forex lub CFD na marginesie wiąże się z wysokim stopniem ryzyka i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Istnieje możliwość, że poniesiesz stratę równą lub większą niż cała Twoja inwestycja.
CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu efektu dźwigni. 68% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Firma ma swoją siedzibę w Singapurze.
Julian Hosp M.D. ma wiele doświadczeń. Jest Trauma Surgeon In Residence oraz Professional Kite Surfer. W 2015 roku Hosp był współzałożycielem TenX, karty Visa z obsługą kryptowalut oraz mobilnego portfel.
Partnerami byli Hosp, Chua oraz TenX token sale. Zebrał on $80M na projekt w czerwcu 2017 roku. Był to również jeden z najbardziej udanych ICO w tym czasie. Projekt napotkał jednak na ogromne trudności ze względu na to, że w 2018 r. kryptowaluta krach rynkowy.
Hosp zakończył swoje relacje z projektem w 2019 roku, powodując wiele kontrowersji. TenX został przemianowany na Mimo w 2019 roku, który okazał się być platformą liquidity pool i platformą stakingową dla stabilnego tokenu EUR o nazwie Parallel. Następnie zostanie całkowicie zamknięty w 2021 roku.
Od stycznia 2019 roku U-Zyn Chua jest głównym badaczem projektu DeFiChain. Projekt ten odgrywa ważną rolę w ekosystemie Cake DeFi.
Jak dołączyć do Cake DeFi
Oto kroki, jakie należy podjąć, aby dołączyć do Cake DeFi.
- Załóż konto na Cake Defi.
- Zaloguj się po zweryfikowaniu swojego maila.
- Dokończ weryfikację KYC.
- Zdeponuj $50 w dowolnej obsługiwanej walucie do zamrażarek płynnościowych, pożyczkowych lub stakingowych.
- Środki muszą być przechowywane w stanie zamrożonym przez co najwyżej 28 dni, aby były kwalifikowalne.
- Zostaniesz nagrodzony $30 w monetach DFI
- Otrzymasz również $10 za każdego poleconego.
Cechy
Cake DeFi Token
Cake DeFi zaprojektował wiele swoich usług wokół tokena DeFiChain (DFI).
DeFiChain, nie-Turingowy blockchain, ma na celu umożliwienie zdecentralizowanego Bitcoin finanse. DeFiChain jest systemem konsensusowym PoS i zakotwicza swój najnowszy korzeń Merkle na BTC.
Spółka DFI została wprowadzona na rynek w sierpniu 2020 roku. Jego cena osiągnęła szczyt z kapitalizacją rynkową $2.34B do kwietnia 2022 roku.
Projekt jest zarządzany przez singapurską fundację DeFi. Na jej czele stoi dr Julian Hosp (przewodniczący) i U-zyn Chua, główny specjalista ds. technologii (CTO).
Wydobycie płynności
Shared Liquidity Pools pozwalają na pożyczanie kryptowalut i otrzymywanie nagród blokowych w tokenach Cake DeFi native DFI. Możesz również zarobić opłaty za wymianę w wybranej kryptowalucie. Społeczność może w tej chwili pożyczać tylko Bitcoin, Ether i USDT. Możliwe jest przekonanie, że coś jest zbyt dobre, aby było prawdziwe. Widziałem twierdzenia o 80-90 procentach APR i brzmi to jak oszustwo.
Na czym polega problem? Odsetki są wypłacane w rodzimych tokenach DFI, które kontroluje Cake DeFi. Twoje tokeny DFI nie mają gwarancji, że będą warte cokolwiek, jeśli je spieniężysz. Możesz handlować tokenami DFI tylko na kilku giełdach, więc musisz mieć plan wyjścia przed udziałem.
Wartość rynkowa tokenów DFI jest zależna od sukcesu Cake DeFi, a także od wartości rynkowej Cake DeFi. Ta współzależność sugeruje potencjalnie niestabilną ekonomię. Cake DeFi może doświadczyć efektów ucieczki, jeśli będą musieli wypuścić duże ilości DFI, aby spełnić swoje gwarantowane zwroty w przypadku krachu rynkowego.
Pule płynnościowe
Cake DeFi zapewnia współdzielone pule wydobywcze płynności, które pozwalają użytkownikom zarabiać na parach popularnych monet i tokenów DFI.
Te pule płynności oferują zysk do 68% (może ulec zmianie). Wszystkie nagrody podlegają opłatom 15% od Cake.
Co 12 godzin nagrody są wysyłane bezpośrednio na Twoje konto bankowe na platformie Cake. Otrzymanie pierwszej nagrody może potrwać do 24 godzin.
Nagrody te mogą być zdobywane w każdej parze, więc jeśli Twoja pula to BTC-DFI, otrzymasz taką samą ilość BTC i DFI.
Użytkownicy mogą w każdej chwili wycofać swoje monety z płynnych puli wydobywczych.
Ciasto DeFi Lending
Serwis pożyczkowy oferuje gwarantowane zwroty i premię, jeśli wartość aktywów wzrośnie w okresie umowa. Działa to w ten sposób:
Dostępne są stałe "Partie" dla USDT, ETH i BTC, które trwają przez 28 dni. Nie można wypłacić środków z konta po zakończeniu okresu czterech tygodni. Wydaje się, że jest to bardziej osiągalny cel. Zwroty są wymienione na 7,5% do 8,8% APY. Każdy Batch ma maksymalny limit startowy i jest zablokowany do momentu wygaśnięcia.
W każdy piątek, 4-tygodniowe kontrakty rozpoczynają się o godzinie 16:00 czasu singapurskiego dla każdego z aktywów (BTC/ETH/USDT). Nadchodząca partia BTC odnotowała dzień wcześniej wzrost take-upu o 30%. Z USDT ciągnąc tylko 16,3% z potencjalnego mln USDT, ETH Batch ma ponad 90% subskrybentów.
Gdy cena bazowej kryptowaluty przekroczy określony próg, przyznawany jest bonus. Otrzymałbyś dodatkowe 2,5% APY na szczycie gwarantowanej wypłaty odsetek 5%. Otrzymasz gwarantowaną część 5% swoich nagród tylko wtedy, gdy cena pozostanie taka sama lub spadnie. Wszystkie Twoje nagrody i środki uwolnione na koniec kontraktu są automatycznie dodawane do następnego 4-tygodniowego kontraktu.
Stakowanie
Istnieje wiele sposobów na osiągnięcie konsensusu, a zatem wiele różnych procesów konsensusu. Dwa najbardziej popularne i znane sposoby osiągania konsensusu w rozproszonej sieci blockchain to Proof-of Work (PoW) i Proof-of Stake (PoS). Aby zatwierdzić transakcje dla kryptowalut, Proof-of-Stake wymaga, aby pieniądze lub tokeny zostały zdeponowane w "węzłach". Dostawcy tej usługi otrzymują korzyści związane ze stawką. W tym sensie zachęty różnią się od monety do waluty.
Cake DeFi obecnie obsługuje stawki dla tych monet:
- Dash (DASH)
- DeFiChain
Dostępne są dwa sposoby uczestnictwa w tyczeniu:
- Wpłać wybraną monetę bezpośrednio na swoje konto Cake DeFi.
- Możesz wymiana Twoje nowo nabyte BTC/ETH/DFI na dowolnie wybraną monetę. Przejdź do górnej lewej strony i kliknij na "Produkty". Kliknij na "Staking" obok swojej waluty. Następnie możesz wybrać dowolną monetę, aby kupić swoje udziały w stakingu.
Zamrażarka do ciast
Przez okres do dziesięciu lat najbardziej oddani użytkownicy Cake'a mogą zdecydować się na zamrożenie lub zablokowanie swoich DFI. Otrzymują oni codzienny przepływ gotówki ze swoich zablokowanych środków, a także 85% rabat na opłaty za udziały.
Możesz użyć Cake Freezer, blokując swoje DFI na co najmniej miesiąc lub maksymalnie dekadę. Twoje środki zostaną automatycznie przydzielone do puli wydobywczej płynności; twój okres blokady określa, ile premii otrzymasz.
Weźmy na przykład 10,000 DFI zamrożonych na 1 miesiąc. Nasz Base APY wynosiłby 89%, a nasz Freezer APR wynosiłby około 92%. Otrzymalibyśmy 500 DFI w nagrodach za pierwszy miesiąc.
Zastanówmy się również, co by się stało, gdybyśmy zrobili całkowite wysłanie do naszego DFI. Powiedzmy, że jesteśmy niezwykle byczo nastawieni do platformy Cake i tokena DFI. Możemy zobaczyć je oba za 10 lat.
Nasz APY z zamrażarki wzrósłby do około 108% w okresie 10 lat. Oznaczałoby to, że nasze 10.000 DFI stałoby się około 42.000 DFI na koniec 10-letniego okresu.
Cake DeFi Security
Cake DeFi to nietypowa usługa w porównaniu z innymi serwisami oferującymi zyski z kryptowalut. Cake DeFi jest jak Celsius i BlockFi. Korzystając z usługi, pokładasz w nich zaufanie, aby chronić swoje aktywa podczas wielu operacji generowania zysków. Chociaż składa pewne obietnice, nie ma zbyt wiele, aby je poprzeć.
Oferuje jednak inne możliwości. Cake, w przeciwieństwie do większości kont z odsetkami kryptowalutowymi, pozwala użytkownikom uzyskać znacznie wyższe zyski poprzez wydobywanie płynności lub staking - działania normalnie zarezerwowane dla osób obeznanych z DeFi.
Pożyczka na tort DeFi
Środki bezpieczeństwa
Pożyczkobiorcy mają możliwość wykorzystania DFI jako zabezpieczenia lub wymieszania go z innymi kryptowalutami, takimi jak Bitcoin (BTC), Ether(ETH), Tether ($USDT), USD Coin (USDC), o ile co najmniej 50% zabezpieczenia stanowi DFI. W zamian za kredytobiorcę dostępny jest stablecoin DUSD. Został oceniony na CoinMarketCap, bardzo szanowanej stronie śledzącej ceny kryptowalut.
Korzyści z pożyczania DUSD
Jak każdy inny stablecoin, DUSD może być używany do zakupu rzeczy, a nawet lepiej, może być używany do inwestowania. Uczestnictwo w Cake DeFi's Lending, Staking, i/lub Liquidity Mining, bezpośrednio lub poprzez wymianę DUSD na inne monety, jest realnym sposobem inwestowania pożyczonych DUSD.
Wniosek
Cake DeFi oferuje coś zupełnie innego niż jego krewni z kryptowalutą yield. Cake DeFi jest firmą centralną, podobną do BlockFi i Celsjusza. Korzystając z usługi, ufasz jej swoim funduszom podczas różnych działań związanych z generowaniem zysków. Chociaż zapewnia pewne gwarancje, nie ma za nimi żadnej substancji. To sprawia, że usługa wydaje się być marketingową mową.
Oferuje szerszy zakres możliwości. Cake oferuje znacznie więcej niż tylko zysk z aktywów. Pozwala użytkownikom na dostęp do wydobywania płynności i działań związanych ze stawkami, które normalnie są zarezerwowane dla osób obeznanych z DeFi.
Jak Cake jest w stanie zaoferować 80% APY. Jak większość możliwości wydobywania płynności i możliwości stakingu na rynku, zysk jest wypłacany za pomocą DFI, które Cake DeFi kontroluje. Rzeczywisty zysk, który otrzymujesz, zależy od ceny DFI i twojej zdolności do sprzedaży. Kucoin, Binance i inne giełdy są najbardziej popularne. W innych miejscach wsparcie jest ograniczone.
Te tokenomiki nie sprzyjają długoterminowej przychylności DFI, więc zamknięcie DFI w produkcie "zamrażarki" na 10 lat wydaje się ryzykowne.
Kontrowersje związane z TenX nie powinny być ignorowane. Nie wydaje się jednak, aby produkt został zaprojektowany złośliwie. Firma ma swoją siedzibę w Singapurze, gdzie obowiązują inne przepisy niż w przypadku firm z siedzibą w USA.
Nie wydaje się, że produkt jest nielegalny, pomimo wątpliwych roszczeń dotyczących gwarantowanych zwrotów i braku odpowiedzi ze strony firmy. Co zaskakujące, token dobrze trzymał swoją wartość w ostatnich latach.
Niniejszy przewodnik nie ma na celu doradztwa finansowego ani poparcia. Aktywa cyfrowe mogą być ryzykowne. Platformy, które przejmują opiekę nad Twoimi aktywami mogą wprowadzić kolejne ryzyko.
