Szukaj
Close this search box.

Przegląd związków: Największy potencjał?

Związek crypto to protokół finansowy, który wykorzystuje ekosystem Ethereum jako podstawę. Podstawowym celem platformy jest stworzenie miejsca dla pożyczkodawców kryptowalutowych do współpracy z pożyczkobiorcami i umożliwienie im uzyskania pożyczek bez nadzoru regulacyjnego. Jest to przejrzysta, bezpieczna sieć, która opiera się na inteligentnych kontraktach.

Dowiedzmy się, co ten ogromny rynek DeFi ma w zanadrzu. Omówimy podstawowe zasady działania Compound, ich przypadki użycia, podstawowe funkcje, COMP kryptowaluta, oraz zespół stojący za platformą. Na koniec zobaczymy, jak Platforma Compound Finance wpływa na społeczności kryptowalutowe.

Co to jest Compound?

Compound (COMP), który jest zdecentralizowanym protokołem, świadczy usługi pożyczkowe poprzez swoje funkcje yield-farming. Został założony w 2017 roku przez Roberta Leshnera (CEO Compound), Compound Labs Inc.

Compound Finance oferuje swoim użytkownikom możliwość oszczędzania, handlu i korzystania z aktywów poprzez inne DeFi aplikacje. Inteligentne kontrakty blokują zabezpieczenia i generują zainteresowanie w oparciu o popyt rynkowy.

Wydany został token zarządzania protokołem Compound, token COMP. Po jego wydaniu, protokół przeszedł od bycia protokołem centralnym do stania się zdecentralizowanym.

Stał się pierwszą platformą promującą rolnictwo plonów. COMP jest tokenem ERC-20; tokeny te zostały stworzone przy użyciu Ethereum Blockchain w celu uzyskania dostępu do inteligentnych kontraktów i rozwijania ich w blockchainie.

Zalecane platformy

MIN. DEPOZYT

$50

EXCL. OFERTA

OCENA UŻYTKOWNIKA

9.8

4.9/5

78% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.

MIN. DEPOZYT

$100

EXCL. OFERTA

OCENA UŻYTKOWNIKA

9.7

4.8/5

Handel na rynku Forex lub CFD na marginesie wiąże się z wysokim stopniem ryzyka i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Istnieje możliwość, że poniesiesz stratę równą lub większą niż cała Twoja inwestycja.

MIN. DEPOZYT

$250

EXCL. OFERTA

OCENA UŻYTKOWNIKA

9.6

4.5/5

CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu efektu dźwigni. 68% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Token ERC-20 był pierwszym tokenem Ethereum, który był krytyczny. Stał się on standardowym tokenem na Ethereum Blockchain.

Finansowanie systemu odbywa się poprzez płynność dostarczaną do dużych puli pożyczkowych. W nagrodę użytkownicy otrzymują tokeny, które mogą wymiana do dowolnego obsługiwanego zasobu w sieci. Krótkoterminowe pożyczki mogą być zaciągane przez użytkowników na inne aktywa w sieci.

Od każdej zaciągniętej pożyczki będą musieli zapłacić odsetki. Odsetki te są dzielone między pulę pożyczkodawców a pożyczkobiorcę.

CZYTAJ  CoinRabbit Review: Co warto wiedzieć

Podobne do staking pools, yielding pools płacą swoim członkom w oparciu o to, jak długo biorą udział i ile kryptowalut posiadają. Jednak w przeciwieństwie do staking pools, czas potrzebny do pożyczenia od systemów poolingowych jest krótszy.

Protokół pozwala użytkownikom pożyczać i pożyczać do 9 aktywów opartych na ETH, takich jak Tether, Wrapped Bitcoin (wBTC), Basic attention Token (BAT), USDT, USD-Coin (USDC) i USD-Token.

Użytkownik może otrzymać więcej niż 25% w rocznych odsetkach w czasie, gdy ta recenzja została wykonana. Compound nie ma żadnych regulacji, takich jak Anti Money Laundering i Know Your Customer.

Wysoka aprecjacja tokena COMP oznacza, że użytkownicy mogą zarobić nawet 100% APY.

Jak działa związek?

Biegi składane wykorzystują blockchain Ethereum do prowadzenia trendów rynkowych i przypisywania stóp procentowych dla określonych monet. Nie ma żadnych regulacji i ograniczeń dotyczących pożyczania. Dodatkowo istnieje niesamowite APY dla każdego, kto chciałby pożyczyć swoją monetę. W przeciwieństwie do tradycyjnej bankowości, stopy procentowe nie mogą być uzgodnione ani ustalone przez żadną ze stron. Platforma zamiast tego używa algorytmu, który automatycznie określa stopę procentową na konkretnej monecie.

DeFi Definicja

Zdecentralizowane finanse pozwalają użytkownikom na uzyskanie usług finansowych bez udziału stron trzecich. Umożliwia prowadzenie usług finansowych prywatnie i anonimowo przez Internet.

DeFi daje użytkownikom możliwość dokonywania takich transakcji jak handel, oszczędzania i pożyczania. Ułatwia transakcje, które mogą być dokonywane w lokalnym systemie bankowym. Rozwiązuje jednak problem systemu scentralizowanego.

DeFi obejmuje głównie kryptowaluty, a nie walutę fiat. Z wyjątkiem kilku stablecoinów, wszystkie kryptowaluty są stablecoinami. Te kryptowaluty mogą być zastawione od wartości waluty fiat.

DeFi aplikacje polegają na Ethereum Blockchain, podobnie jak Compound.

Żetony złożone

cTokeny

Compound wykorzystuje cTokensy w celu ułatwienia naliczania odsetek, jak również innych funkcji. Po zdeponowaniu określonej kwoty zabezpieczenia możesz wypłacić większą ilość mniej wartościowych tokenów, które są powiązane z wartością monety zabezpieczającej. Mając taką samą ilość cTokenów, możesz z czasem nabyć większą ilość aktywów zabezpieczających. Jest to jeden ze sposobów, w jaki możesz zarabiać na odsetkach składanych od swojej kryptowaluty.

COMP Monety

Każda posiadana moneta przyznaje prawo do głosowania w sprawach dotyczących Składu. Wniosek może zgłosić każdy, kto posiada 1% lub więcej zasobów monet. W tym momencie rozpoczyna się głosowanie. Po okresie oczekiwania trwającym dwa dni, po oddaniu minimalnej liczby rozpoczyna się proces wdrażania. W przyszłości społeczność może głosować nad takimi kwestiami jak wykup monet, czy aktualizacje UI do aplikacja. Każda decyzja, którą trzeba podjąć, bez względu na kwestię, zostanie podjęta demokratycznie. Comp zarabia się wtedy, gdy pożycza się pieniądze lub pożycza się pieniądze.

CZYTAJ  Cake DeFi Review: Czy to legalne?

Zastosowanie i właściwości związku

Sieci składane są alternatywą dla tradycyjnych platform finansowych. Jej mechanika jest jednak inna.

Po pierwsze, weryfikacja tożsamości nie jest wymagana. Trudno sobie wyobrazić bank pożyczający pieniądze niezidentyfikowanej osobie. DeFi, według wielu entuzjastów kryptowalut, jest najlepszym sposobem na stworzenie sprawiedliwego i otwartego globalnego systemu finansowego. Compound nie przeprowadza żadnych kontroli KYC. Nie ma potrzeby weryfikacji tożsamości lub trwałości, ani oceny ryzyka.

W ekosystemie Compound nie ma dolnego limitu na zaciąganie i udzielanie pożyczek. Nie ma żadnych kar ani terminów, a pożyczkę możesz spłacić kiedy tylko chcesz. W każdej chwili można wypłacić aktywa. Pożyczkodawcy otrzymują swoje nagrody za odsetki mniej więcej co 15 sekund, gdy powstaje blok Ethereum.

Ustalony limit dla użytkowników złożonych (stosunkowo do ich pożyczki) musi być spełniony. Minimalna kwota jest ustalana przez pożyczkodawcę, a pożyczkobiorca zostanie zlikwidowany. Aby spłacić pożyczkę, ich zabezpieczenie jest następnie sprzedawane. Nawet w tym przypadku, każdy członek może spłacić do 50% swojej pożyczki i uzyskać procent zabezpieczenia pożyczkobiorcy z rabatem 5%.

Compound służy przede wszystkim do zarabiania odsetek poprzez przechowywanie aktywów kryptowalutowych na platformie. Więcej informacji na temat charakterystyki technicznej Compounda można znaleźć w jego whitepaper.

Płynność Mining in Compound

Ideą liquidity mining było skłonienie pożyczkobiorcy i pożyczkodawcy do korzystania z protokołu Compound. Dlaczego. Użytkownicy, którzy nie są dostępni i aktywni na platformie spowodują powolną deprecjację tokena. Będzie to następowało zgodnie z protokołami w DeFi.

Zarówno pożyczkobiorca, jak i pożyczkodawca są opłacani w tokenach COMP, aby rozwiązać ten problem. Powoduje to wysoki poziom płynności i aktywności.

Jest to realizowane w ramach inteligentnego kontraktu. Nagrody COMP będą dystrybuowane przy użyciu kilku parametrów (np. stopy procentowej i liczby użytkowników, którzy wzięli udział). W tej chwili 2 313 tokenów COMP jest dzielonych na całej platformie. Zostaną one podzielone na równe połowy zarówno dla pożyczkodawców, jak i pożyczkobiorców.

MarkerDAO vs. Compound

MarkerDAO, DeFi oparte na Ethereum, było do niedawna najbardziej znanym projektem.

MarkerDAO jest podobny do Compound. Pozwala użytkownikom pożyczać lub pożyczać kryptowaluty za pomocą wBTC i Ethereum. DAI to stablecoin ERC-20, który można pożyczyć.

DAI można porównać do dolara amerykańskiego. DAI różni się od USDC i USDT, ponieważ są one wspierane przez scentralizowane aktywa. DAI jest jednak zdecentralizowany i jest walutą kryptowalutową.

Podobnie jak w przypadku Compound pożyczkobiorcy nie mogą pożyczyć 100% kwoty zabezpieczenia Ethereum, którą złożyli w DAI. Mogą jednak pożyczyć do 66,6% USD.

Innymi słowy, jeśli ktoś zdeponuje $1000 Ethereum, może wypłacić 666 DAI. Można uzyskać pożyczkę nie różniącą się od Compound. Użytkownicy mogą pożyczać tylko aktywa DAI, a współczynnik rezerwy nie może być ustalony.

CZYTAJ  Platformy do pożyczania kryptowalut: Which Is The Best?

Obie platformy stosują yield farming. Co ciekawe, użytkownicy mogą pożyczyć od MarkerDAO na Compound, aby zainwestować lub pożyczyć. Compound oferuje większe szanse na rentowność. Istnieje wiele różnic pomiędzy protokołami DeFi. Oto główne z nich:

Użytkownicy są nagradzani dodatkowymi zachętami, gdy uczestniczą w protokołach złożonych.

Jedynym celem MarkerDAO jest zapewnienie wsparcia dla stablecoina DAI.

Compound pozwala na udzielanie pożyczek i kredytów na większą ilość aktywów. MarkerDAO pozwala tylko na jeden. To daje Compoundowi przewagę w obszarze funkcji yield, która jest główną siłą napędową tych protokołów DeFi.

Compound jest również łatwiejszy w użyciu niż MarkerDAO.

Kryptowaluta złożona

Compound (COMP), rodzima kryptowaluta używana przez sieć, to coś, czego nie można kopalnia. Tylko zespół deweloperów platformy może dać ci COMP. Podaż tej kryptowaluty jest ograniczona do 10 000 000 COMP.

Każdego dnia 2880 COMP jest dzielone między użytkowników protokołu w zależności od tego, ile transakcji dokonali za pomocą konkretnej monety. Pożyczkobiorcy i pożyczkodawcy otrzymują po połowie wzajemnych zysków. Gdy użytkownik zarobi 0,001 COMP, nagroda zostanie przelana na jego konto.

Tokeny Comp umożliwiają zarządzanie przez społeczność. Głosowanie jest wymagane za każdym razem, gdy trzeba podjąć ważną decyzję dotyczącą przyszłej platformy. Wszyscy użytkownicy compound z ponad 100 000 COMP są uprawnieni do zgłaszania własnych pomysłów. Następnie cała społeczność głosuje na nie. Jeśli na pomysł zagłosuje ponad 400000 osób w ciągu trzech dni, zostanie on przesłany do inteligentnych kontraktów Timelock i może zostać wdrożony w ciągu dwóch dni.

Werdykt

Podczas przeglądu programu dla Compound odkryliśmy, że istnieje kilka istotnych wad, które mogą zniechęcić entuzjastów DeFi. System jest bezpieczny, ale nadal możliwe jest, aby ktoś wykradł informacje. Jest to spory kontrast w stosunku do anonimowości, jaką zapewnia zwykły handel kryptowalutami daje. Choć całkowita decentralizacja to szlachetny cel, zespół Compound jeszcze go nie osiągnął.

Compound, w oparciu o jego obecne funkcje i jego przyszły potencjał, jest trudny do zignorowania. Ta platforma ma więcej do zaoferowania niż jakakolwiek inna opcja płynności kryptowalut. Dodaje zupełnie nowy wymiar do twojej zdolności do zarabiania pieniędzy z kryptowalutą. Oferuje odsetki składane i pożyczki. Jest to również solidny wybór inwestycji i czyni go jeszcze bardziej wartościowym.

Compound nie może być utrzymywany przy życiu przez wolę rządu, chociaż zdrowy sceptycyzm może być dobrą rzeczą. Zamiast tego, Compound będzie mógł żyć lub umrzeć zgodnie z wartością, jaką oferuje handlowcom DeFi. To wystarczy, aby dać im dużo wiarygodności. Każdy entuzjasta kryptowalut powinien zachować otwarty umysł i być otwarty na możliwość osiągnięcia zysku przez inwestowanie w COMP coin lub płynnej kryptowalucie.

Więcej do odkrycia

Artykuły powiązane

67% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy
handel CFD u tego dostawcy.

eToro: Najlepsza Platforma Handlowa - 0% prowizja za handel akcjami i ETF-ami

eToro: Najlepsza Platforma Handlowa - 0% prowizja za handel akcjami i ETF-ami

67% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze, gdy
handel CFD u tego dostawcy.