Stakowanie kryptowalut to akt "zablokowania" twoich cyfrowych tokenów na określony czas, aby pomóc w poprawie bezpieczeństwa i wydajności sieci blockchain. Dzięki stakowaniu tokenów będziesz zarabiać odsetki.
Ten przewodnik nie tylko dokona przeglądu najlepszych platform do stakowania kryptowalut w 2022 roku, ale także przedstawi krótkie wyjaśnienie działania tego sektora branży blockchain.
Czym jest stakowanie kryptowalut?
Aby uczestniczyć w działaniu systemu proof-of-stake opartego na blockchainie, stake to czynność, w której użytkownik lokuje swoje lub posiadane środki w kryptowaluta portfel. Jest on podobny do. wydobycie kryptowalut ponieważ pomaga sieci osiągnąć konsensus i nagradza użytkowników, którzy w niej uczestniczą.
Staking daje możliwość zatwierdzania transakcji. Jest to odzwierciedlone w tym, ile monet jest "zablokowanych" w portfelu. Stakerzy mogą być zachęcani do dodawania transakcji lub znajdowania nowych bloków na blockchainie, podobnie jak wydobywają na platformie opartej na PoW. Poza zachętami, platformy PoS blockchain mogą być skalowane i oferują wysokie prędkości transakcji.
Jak działa stakowanie kryptowalut
Kiedy stawiasz swoje aktywa kryptowalutowe, oznacza to, że angażujesz je w blockchain w celu zatwierdzania transakcji i wspierania sieci. W zamian otrzymasz nagrody w postaci kryptowalut.
Tylko kryptowaluty, które używają modelu proof of stake do potwierdzenia transakcji, mają tę opcję. Te kryptowaluty używają walidatorów, którzy postawili swoje kryptowaluty, aby przetworzyć transakcje. Walidatorzy weryfikują transakcje i dodają je do blockchaina. Następnie otrzymują nagrodę za swój wkład. Niektóre kryptowaluty wykorzystują proof of stake jako przykład:
Zalecane platformy
78% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
Handel na rynku Forex lub CFD na marginesie wiąże się z wysokim stopniem ryzyka i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Istnieje możliwość, że poniesiesz stratę równą lub większą niż cała Twoja inwestycja.
CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu efektu dźwigni. 68% kont inwestorów detalicznych traci pieniądze handlując CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają CFD i czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
- Ethereum (ETH).
- Cardano (ADA)
- Polkadot (DOT)
Chociaż możesz stawiać swoje kryptowaluty bez pomocy firmy stakingowej, nie jest to tak proste. Będziesz musiał trzymać swoją kryptowalutę w portfelu kryptowalutowym i dołączyć do puli stakingowej. Platformy stakingowe pozwalają na szybkie postawienie swojej kryptowaluty. Jeśli nie czujesz się komfortowo z przechowywaniem kryptowalut, jest to wielka zaleta.
Warto zauważyć, że "stakowanie", które może być używane do opisania każdego sposobu, w jaki zdobywasz nagrody za swoje kryptowaluty, jest często używane jako termin parasolowy. Niektórzy ludzie błędnie odnoszą się do programów pożyczania kryptowalut o tym samym znaczeniu co stakowanie. Chociaż nie są, pożyczki kryptowalutowe mogą być świetnym sposobem na zarabianie nagród za kryptowaluty. Dodaliśmy programy pożyczkowe do naszej listy miejsc do stakowania.
Jak wybrać platformę do stakowania kryptowalut
Twój wybór platformy stakingu powinien być równie ważny jak Twoje nagrody. Możesz stracić swoje monety i nagrody, jeśli dokonasz niewłaściwego wyboru. Oto najlepsze sposoby na wybór platformy stakingu.
- Nie wierz założycielom lub zespołom platform DeFi. Jest to szczególnie prawdziwe, jeśli nie jesteś osobą z branży technicznej. Możesz dowiedzieć się, co inni ludzie myślą o protokole, odwiedzając Reddit lub Twitter. Zazwyczaj deweloperzy potrafią dostrzec możliwość, że doszło do wyciągnięcia dywanu i zaalarmować społeczność, jeśli znajdą jakieś luki w kodzie lub faul.
- Nie daj się złapać na APY lub annualizowane nagrody. Powinieneś również wziąć pod uwagę reputację platformy i jej wiek.
- Zamiast narażać swoje aktywa kryptowalutowe na ryzyko na oszukańczych platformach, takich jak Maker i Cool Wallet, które obiecują wysokie zyski ze stakingu, lepiej trzymać się renomowanych platform, takich jak Maker i Cool Wallet.
- Aby zweryfikować informacje o platformach opartych na PoS, użyj wiarygodnych analiz, takich jak CoinMarketCap. Dotyczy to usług stakingowych stron trzecich oraz platform typu staking-as-a-service.
- Zanim postawisz stawkę, upewnij się, że przeczytałeś zasady i warunki, które regulują ten proces. Zasady te obejmują takie rzeczy, jak to, czy portfel musi być podłączony do Internetu 24 godziny na dobę, czy stakowana kryptowaluta musi być schłodzona przed jej odblokowaniem i jaka jest minimalna kwota stakowania.
Stakowanie kryptowalut a wydobycie
Powszechne jest przekonanie, że wydobycie i stawka to to samo. Terminy te odnoszą się do różnych procesów.
Jest to wykorzystywane w górnictwie do potwierdzania i weryfikacji nowych transakcji w danej sieci blockchain. Większość przypadków wymaga od górników zainstalowania drogiego sprzętu w specjalistycznych urządzeniach, które zużywają duże ilości energia elektryczna. Górnicy mogą zdobywać nagrody za tworzenie nowych tokenów w wymiana za ich wysiłki. Bitcoin płaci górnikom, którzy odnieśli sukces 6,25 BTC na przykład co dziesięć minut.
Co ważne, wydobycie, zwłaszcza w popularnych sieciach takich jak Bitcoin, może być bardzo kosztowne. Stakowanie jest więc bardziej atrakcyjne. Aby stawiać kryptowaluty online, nie musisz kupować żadnego sprzętu ani zużywać dużych ilości energii elektrycznej. To tak proste, jak wybranie odpowiedniej platformy do stakowania kryptowalut, która spełnia Twoje potrzeby, zdeponowanie tokenów, a następnie cieszenie się swoim pasywnie zarobionym dochodem.
Najlepsze platformy do stakowania kryptowalut
Przy wyborze skupiliśmy się na zestawie kryteriów. najlepsza kryptowaluta platforma stakingowa w tym roku. Obejmowało to takie metryki jak dostępne stopy zwrotu, warunki lock-up i liczbę obsługiwanych tokenów.
Przyjrzeliśmy się bezpieczeństwu, aby sprawdzić, czy każda platforma ma licencję. Jakie systemy obowiązują w przypadku stakingu kryptowalut?
Poniżej przedstawiamy wyniki naszych recenzji na temat platform do stakowania kryptowalut.
Podtrzymać
Uphold oferuje przyzwoite opcje kryptowalutowe do stawek i nagradza składanie dla maksymalnych zwrotów, które mogą osiągnąć nawet 19,5% rocznie.
Uphold pozwala na stawianie ETH i ADA, a także SOL i XTZ.
Co tydzień otrzymujesz nagrody za stakowanie i możesz wybrać brak stawki w zależności od tego, jakie aktywa kryptowalutowe posiadasz.
Aby rozpocząć stakestaking, Uphold wymaga minimum 4 dni przygotowań. Płacisz 15% prowizji od nagród za stakowanie na dzień pisania tego tekstu. Jest to już skorygowane o roczny zysk procentowy.
Quint
Quint, zupełnie nowy ekosystem kryptowalutowy, oferuje to, co uważamy za najlepszy system stakingu spośród wszystkich istniejących platform. Użytkownicy Quint mają dostęp do czegoś więcej niż tylko puli stakingowych. Quint określa je jako pule "super-staking".
Quint oferuje dwa rodzaje basenów o wyjątkowo wysokich stawkach. Po pierwsze, są to pule Luxury Raffles. Pula ta oferuje nagrody takie jak pobyty w hotelach, wynajem samochodów i bilety lotnicze. W miarę jak więcej osób będzie stawiało żetony QUINT, Quint będzie oferował większe nagrody do tej puli.
Pule kwintesencyjne to drugi typ puli superstackowej. Pule te zapewniają nagrody gwarantowane, takie jak darmowe pobyty w hotelach, zniżki na bilety lotnicze, przeżycia w supersamochodzie i wiele innych. Nagrody w pulach kwintesencyjnych są przyznawane jako NFT, które odblokowują określone nagrody.
Oba typy puli superstakowej oferują zainteresowanie tokenami QUINT. Quint planuje zaoferować regularną pulę, która oferuje wyższe stopy procentowe dla użytkowników, którzy są zainteresowani innymi walutami kryptowalutowymi. Quint oferuje obecnie do 16,18% APY odsetek dla nagród, które są żądane w QUINT.
Dodatkowe korzyści są dostępne dla posiadaczy tokenów QUINT. Posiadacze żetonów otrzymują dostęp do ekskluzywnego Metaverse Arts Club firmy Quint, a także dostęp do rynku Quint w celu zakupu niestandardowych towarów. QUINT można również wykorzystać do zakupu NFT na wyłączność na rynku NFT firmy Quint.
Kraken
Nagroda stakingowa Krakena dostępna jest dla kilkunastu kryptowalut. Niektóre z nich przekraczają 23% rocznie, co jest najwyższym wynikiem wśród wszystkich platform zrecenzowanych przez NerdWallet. Upewnij się, że sprawdzisz stawkę dla interesującej Cię kryptowaluty. Wysokie noty otrzymuje również płynność serwisu. Aby zarobić nagrody, nie ma minimalnego czasu, w którym musisz postawić swoją kryptowalutę. Jednak im więcej postawisz, tym większa będzie Twoja nagroda. Nagrody są przyznawane raz lub dwa razy w tygodniu w zależności od tego, która kryptowaluta jest używana.
MyContainer
MyCointainer oferuje doskonałe zautomatyzowane usługi stakowania i współdzielonych stawek masternode.
Masternodes są po prostu bardziej wartościowe niż zwykłe węzły w danej sieci blockchain. Mają wyższą stawkę, robią różne rzeczy i mogą zdobyć wyższe nagrody.
W chwili pisania tego tekstu, nagrody, które otrzymujesz, to kwoty, które zarabiasz z masternode i regularnego stakowania. MyCointainer obiecuje segregację w przyszłych aktualizacjach.
MyCointainer, w przeciwieństwie do innych platform kryptowalutowych, jest regulowany przez regionalne jednostki analityki finansowej (FIU). Możesz również założyć własny portfel i postawić go za pośrednictwem MyCointainer. Pozwala to na korzystanie z kluczy prywatnych, które są prawdopodobnie bardziej bezpieczne niż zwykłe stakowanie. Jest to nieco bardziej skomplikowane, ale MyCointainer zapewnia szczegółowe przewodniki, aby Ci pomóc.
Wyraźnie ujawniają również opłaty związane ze stawką konkretnych monet. MyCointainer umożliwia zarabianie odsetek składanych od nagród, co maksymalizuje zyski.
Coinbase
Coinbase oferuje ograniczoną liczbę monet, które mogą być stakowane i nagradzane na swojej głównej platformie. Użytkownicy portfela Coinbase mają jednak więcej możliwości. Dzięki temu mogą oni przechowywać kryptowaluty we własnej pieczy. Na głównej platformie dostępnych jest pięć aktywów z nagrodami sięgającymi nawet 5%. W serwisie portfelowym dostępnych jest 26 aktywów. Nagrody wahają się od 10% do zakresu 15%. Zwróć uwagę na warunki dotyczące płynności, jeśli robisz staking na Coinbase. Według Coinbase, wykupy mogą trwać do kilku dni i mogą nie być możliwe "w rzadkich okolicznościach". Stawki wypłat nagród zależą od tego, które aktywo obstawiasz i mogą się wahać od dziennych do kwartalnych.
| Stawianie nagród na kryptowalutach | Non-stablecoins do 5%; stablecoins do 2% |
| Minimalne i maksymalne kwoty stawiania | Zmienna w zależności od aktywa (brak minimum dla ETH). |
| Okres blokady | Różni się w zależności od aktywów |
| Funkcje bezpieczeństwa i regulacji | Regulowany przez SEC i notowany na NASDAQ |
| Dostępne dodatkowe nagrody | Nie potwierdzono |
| Częstotliwość wypłat | Zmienne - w zależności od aktywów, codziennie do tygodniowych |
Stawka.Ryby
Stake.Fish oferuje platformę do stakowania bez kustodii. Mają szczegółowe przewodniki wideo, które umożliwiają delegowanie i uruchamianie publicznych węzłów walidacyjnych w wielu sieciach kryptowalutowych.
Podobnie jak w przypadku platformy MyContainer, jest to również możliwe. Za niewielką opłatą możesz przypisać swoją kryptowalutę do publicznego węzła walidacyjnego. Wykonują one pracę za ciebie.
Stake.Fish wyraźnie określa swoje opłaty za usługi, oczekiwane nagrody, okres wiązania i częstotliwość wypłat dla wszystkich projektów stakingowych.
Chociaż mogą nie mieć tego samego rozwiązania click-staking, co inni na tej liście, nadal jest to jeden z najlepszych sposobów na stawkę z portfela kryptowalutowego. Jest to jedyny sposób, aby go przechytrzyć. Wymaga znacznych inwestycji i wiedzy technicznej.
Jest to świetne miejsce do rozpoczęcia stakowania kryptowalut, jeśli jesteś w stanie myśleć poza rozwiązaniami typu "one-click".
Crypto.com
Crypto.com został założony w 2016 roku i wyrósł na jedną z największych giełd kryptowalut na świecie, z milionami klientów. Crypto.com jest najbardziej znany ze swoich prostych, tanich usług wymiany, które obsługują ponad 250+ tokenów. Oferuje jednak również wiele innych produktów krypto-centrycznych.
Crypto.com oferuje pożyczki na aktywa cyfrowe, karty debetowe i kryptowalutowych kart kredytowych, a także rynków NFT. Oferuje również usługi stakingu poprzez swój obiekt Crypto Earn. Crypto.com zapewni pożyczki kapitałowe posiadaczom kont, którzy zdeponowali wybrane przez siebie tokeny cyfrowe. Będziesz codziennie informowany o stopie procentowej i warunkach spłaty przez końcowego kredytobiorcę.
Trzy kluczowe czynniki będą decydować o tym, ile dostaniesz wynagrodzenia. Po pierwsze, stawki APY mogą się różnić w zależności od tokena. Stablecoiny takie jak USDC lub TrueGBP mają stawkę APY w wysokości 12%, podczas gdy Bitcoin i Ethereum mają 6,5%. Drugim czynnikiem jest to, czy jesteś szczęśliwy, aby trzymać swoje tokeny zamknięte na okres jednego, trzech lub sześciu miesięcy lub bez klauzuli wykupu. Aby uzyskać więcej szczegółów, przeczytaj naszą recenzję karty kredytowej Crypto.com.
Wreszcie, jeśli twoje tokeny CRO, które są natywnym aktywem cyfrowym Crypto.com, są stakowane, możesz zarobić wyższe APY. Bez względu na to, jakie tokeny lub warunki wybierzesz, Twoje tokeny mogą generować odsetki, ponieważ Crypto.com pożycza fundusze. Dołączając do Crypto.com, nadal będziesz mieć dostęp do szerokiej gamy tokenów cyfrowych. Te tokeny można kupić za pomocą karty debetowej w cenie 2,99%. Ta platforma jest idealna dla aktywnych handlowców.
| Stawianie nagród na kryptowalutach | Stablecoiny, USDT, USDC i DAI itp. - do 14% / Pozostałe stablecoiny, BTC, ETH CRO, LTC itp. - do 14,5% |
| Minimalne i maksymalne kwoty stawiania | Minimum - zależy od monety (np. 0,005 BTC, 0,15 ETH) / Maksimum - $500,000 (równowartość USD) |
| Okres blokady | Elastyczność - trzy miesiące, jeden miesiąc lub możliwość dostosowania do potrzeb klienta |
| Funkcje bezpieczeństwa i regulacji | NIST Cybersecurity Tier 4 Assessment / Stress-tested By Kudelski Security |
| Dostępne dodatkowe nagrody | Wraz ze wzrostem CRO, APR wzrasta. |
| Częstotliwość wypłat | Tygodnik |
eToro Staking
eToro obsługuje Cardano (ADA), i Tron (TRX), wraz z obsługą stakowania ETH tylko w niektórych krajach.
W przypadku TRX i ADA minimalny okres posiadania wynosi siedem dni.
Prowizje eToro od nagród są oparte na statusie członkostwa użytkownika w klubie. Na przykład, członek Bronze płaci najwyższą prowizję w wysokości 25%, podczas gdy członkowie Diamond i Platinum+ otrzymują 10%.
Aby czerpać maksymalne korzyści, najlepiej jest być członkiem eToro, aby korzystać z tej platformy do stakowania kryptowalut.
Binance
Dla tych, którzy chcą zarabiać wysokie nagrody, Binance jest najlepszą platformą do stakowania kryptowalut. Popularna platforma wymiany może obsługiwać prawie 100 różnych walut stakingowych, co pozwala na szeroki wybór projektów i APY. Binance oferuje również wiele opcji blokowania swoich tokenów. Zazwyczaj obejmuje to okres od 10,30 do 60 dni.
Moonbeam (GLMR), który jest dostępny na stosie na stronie Binance, ma 10-dniowy okres lock-up i bardzo wysoką stopę zwrotu 239%. APY dla Solany i Shiba Inu wynosi w chwili pisania tego tekstu 8,78% (30 i 10,12% (10) odpowiednio. Binance często pokaże Ci, że krótsze okresy lock-up są najlepsze dla najwyższych stóp zwrotu.
Ponieważ stawki podlegają codziennym zmianom, nie będziesz w stanie zablokować promocyjnych APY na dłużej niż jeden miesiąc. Należy również pamiętać, że każda pula stakingowa ma limit alokacji, więc możliwe jest, że najlepsze oferty znikną szybko. Binance może być używany do handlu walutami cyfrowymi po spełnieniu wymagań dotyczących stakingu. Platforma posiada ponad 1000+ rynków (60 amerykańskich) i pobiera wiodące w branży opłaty.
Binance pobiera 0,10% za każdy slajd za transakcje. Opłata w wysokości $1 jest pobierana za każdy $1,000 handlowany. Konto oszczędnościowe kryptowalut Binance to kolejna najwyżej oceniana funkcja. Będziesz zarabiać odsetki od aktywów kryptowalutowych, których nie użyłeś, deponując fundusze. Konkretna stawka APY, do której możesz uzyskać dostęp, będzie zależała od tego, jakiej kryptowaluty używasz i warunków lock-up. Elastyczne konta oszczędnościowe zwykle oferują najniższe stawki.
KuCoin
KuCoin oferuje elastyczne i miękkie opcje stakowania. Nie ma żadnego twardego okresu blokady. Aby zarobić więcej nagród, możesz jednak zapisać się do ich programów o stałej długości stawki.
Programy miękkich stawek KuCoin mają okres wykupu. Jest to czas, w którym można przerwać stakowanie, aby odzyskać dostęp do środków lub nagrody.
Na przykład dla Polkadota (DOT) okres wykupu wynosi 28 dni. Fret not. Jest to jeden z najważniejszych okresów wykupu. Większość innych wartości jest dostępna tylko przez tydzień.
Niezależnie od tego, jak niskie są stawki, istnieją pewne minimalne progi, które musisz spełnić, aby móc postawić stawkę.
KuCoin to doskonała platforma do stakowania kryptowalut, która jest przyjazna dla użytkownika.
Korzyści i zagrożenia związane z stakowaniem kryptowalut
Korzyści
Generowanie pasywnego dochodu - stopy zwrotu mogą być atrakcyjne lub wręcz skandaliczne i mogą zapewnić pasywny dochód, który jest dostosowany do osób o różnych apetytach na ryzyko
Stakowanie jest proste i mało ryzykowne. Główne giełdy oferują obecnie usługi stakingu. Stakowanie nie wymaga dużej ilości pieniędzy na początek i jest bardzo energooszczędne.
Ryzyko
Możliwy jest hacking/cyberataki na giełdę lub protokół - dlatego wielu inwestorów kryptowalutowych inwestuje w hardware portfele. W niestabilnych warunkach rynkowych istnieje również możliwość spadku wartości monety. Nie możesz upłynnić swoich monet, jeśli są one zablokowane w okresie stakingu.
Jeśli Twój węzeł walidacyjny posiada tokeny staked, może zostać ukarany, jeśli nie utrzyma 100% czasu przetwarzania transakcji.
On-chain czy Off-chain crypto staking?
Ważne jest, aby wiedzieć, czy staking kryptowalut będzie inicjowany on-chain czy offline. On-chain staking to najprostsza forma stakowania kryptowalut. Stawiasz swoje tokeny na odpowiedniej sieci blockchain.
Zazwyczaj będzie to wymagało pobrania całej księgi bloków na komputer, a następnie połączenia się z węzłem za pomocą obsługiwanego portfela. Pozwala to na bezpośrednią interakcję z blockchainem, ale stawki on-chain są najlepiej pozostawione dla tych, którzy mają lepsze zrozumienie kryptowaluty.
Jeśli jesteś początkujący i chcesz zachować prostotę, dostawca off-chain jest lepszy. Najlepsze platformy stakingowe, które dziś sprawdziliśmy, oferują usługi off-chain. Oznacza to, że nie potrzebujesz żadnego wcześniejszego doświadczenia, aby zacząć.
Dzieje się tak, ponieważ angażujesz się w platformę stakingową, a nie w sieć blockchain. Kiedy już zdecydujesz się na platformę stakingową i wybraną kryptowalutę, nie musisz robić nic więcej.
Werdykt
Ten kompleksowy przewodnik wyjaśnia wszystko, co musisz wiedzieć o stakowaniu kryptowalut. Przewodnik zawiera listę najlepszych platform kryptowalutowych w 2022 roku, a także jakie monety należy rozważyć.
Omówiliśmy również ryzyko i korzyści związane ze stakowaniem kryptowalut oraz to, czy lepsza jest umowa on-chain czy offchain.
Stwierdziliśmy, że Binance i Kraken to najpopularniejsze platformy do stakowania kryptowalut. Z kolei eToro Staking to dobry wybór dla użytkowników z USA.
