In mei 2018 lanceerde het bedrijf de Webull mobiele app, een van de nieuwere online makelaars. Deze lancering weerspiegelde de meest prominente doelmarkt voor Webull: millennials. Webull richt zich op nieuwere en actievere handelaren en gebruikers die zich aangetrokken voelen tot een platform waar zij commissievrij kunnen handelen in aandelen/ETF's en hun opties en meerdere cryptocurrencies.
In tegenstelling tot concurrenten die uitgebreide diensten aanbieden, is Webull meer bedoeld voor self-directed beleggers. Over het algemeen krijgen klanten van Webull meer dan waar voor hun geld: een uitstekend platform boordevol handige tools, functies en concurrerende marge tarieven.
Laten we Webull eens grondig onderzoeken om te bepalen of het een goede keuze is voor uw portefeuille.
Webull's Doelgroep
Webull platform is voor investeerders die willen beginnen handel op de financiële markten zonder minimale rekeninggrootte en commissies. Omdat Webull geen full-service broker is, vereisen sommige aspecten van het portefeuillebeheer een doe-het-zelf-aanpak.
De klanten van Webull zijn jonger dan die van andere makelaarskantoren, en het no-fee model kan aantrekkelijk zijn voor actieve handelaars.
Ook actieve handelaren zullen vooral de gratis handel in opties van Webull waarderen, omdat andere makelaars, waaronder Schwab, die gratis aandelen en opties aanbiedt, de gratis handel in opties van Webull op prijs stellen. ETF handel, nog steeds commissies aanrekenen voor optietransacties.
Top Aanbevolen Platforms
78% van de rekeningen van particuliere beleggers verliezen geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u zich het hoge risico kunt veroorloven om uw geld te verliezen.
Het handelen in forex of CFD's met marge brengt een hoog risico met zich mee en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. De mogelijkheid bestaat dat u een verlies lijdt dat gelijk is aan of groter is dan uw gehele investering.
CFD's zijn complexe instrumenten en brengen een hoog risico met zich mee om snel geld te verliezen vanwege het hefboomeffect. 68% van de rekeningen van particuliere beleggers verliezen geld bij het handelen in CFD's met deze aanbieder. U moet overwegen of u begrijpt hoe CFD's werken en of u zich het hoge risico kunt veroorloven om uw geld te verliezen.
Webull voors en tegens
Pros
- Provisievrije aandelen/ETF's, opties en cryptocurrencies
- Geen kosten of minima voor het opzetten van een rekening of goedkeuring van opties
- Gratis realtime streaming koersen
- Een gebruiksvriendelijk platform met uitstekende inhoud
- Verlengde handelsuren en toegang tot de premarket
Minpunten
- Het instrumentarium voor portefeuillebeheer is beperkt.
Een korte uitleg van de voordelen
- Webull's geen commissie voorraad, ETF, optie, en cryptocurrency trading is aantrekkelijk voor handelaren die niet veel hulp nodig hebben. Handelaren kunnen meer profiteren van handelsstrategieën met lagere implementatiekosten.
- Er zijn slechts een paar stappen om een rekening te openen. Zodra uw rekening en opties handel is goedgekeurd, duurt het slechts een paar minuten om ACH transfers in te stellen en uw bankrekening toe te voegen. Het opzetten van uw rekening kan een paar dagen duren voordat de fondsen zijn overgemaakt, maar u ontvangt inkoop kracht op je rekening als het gebeurt.
- Level 2 Advanced koersen zijn gratis gedurende drie maanden met Webull's real-time streaming koersen. Er is een dienst genaamd Nasdaq TotalView die diepgaande inzichten verschaft over biedingen, effecten, en marktdiepte informatie. Op het NASDAQ Market Center kunt u informatie vinden over veilingkruisingen voor NASDAQ-NYSE en regionaal genoteerde aandelen.
- Ondanks Webull's nieuwigheid, zijn desktop, en mobiele toepassingen hebben een verfrissend, intuïtief ontwerp. Alle trading tools in de applicaties zijn toegankelijk voor de gebruiker, waardoor ze een uitstekende keuze zijn voor traders.
- Naast nieuws en essentiële informatie over bedrijven heeft het aanpasbare werkstationplatform watchlists, stock screeners, grafieken en geaggregeerde analistenbeoordelingen. Zelfs met de hoeveelheid gegevens werkt alles effectief op een gestroomlijnde manier.
- Webull klanten hebben toegang tot verlengde uren voor handel voor en na het uur, wat populair is bij actieve handelaren. Niet-regelmatige handelsdagen stellen handelaren in staat om te kiezen wanneer hun orders actief zijn.
Nadelen uitgelegd
- Op het platform van Webull hebben handelaren toegang tot verschillende nuttige tools, maar er ontbreken tools voor portefeuillebeheer. Beleggers/traders moeten hun eigen beleggings/trading beslissingen nemen met Webull. Onderzoeks- of analistenrapporten over aandelen worden niet dagelijks of intra-day gepubliceerd en er worden geen dagelijkse of intra-day marktbrieven gepubliceerd.
- Er zijn geen financiële adviseurs beschikbaar bij Webull, noch biedt het herbalanceringsadviezen, controle van belastingpartijen, of dividend herbeleggingsprogramma's (DRIP's). Webull biedt geen optie voor gesplitste aandelen, hoewel de broker heeft aangekondigd dat het van plan is om binnenkort gesplitste aandelen toe te voegen.
Webull's UX
Het gebruik van Webull is eenvoudig, dankzij de intuïtieve navigatie en het strakke ontwerp. Websites, desktop werkstations en mobiele apps hebben allemaal een minimalistisch en goed ontworpen ontwerp. Hoe recent deze platforms ook zijn, ze hebben allemaal een modern uiterlijk en gevoel.
Het desktop werkstation en de website hebben beide een set knoppen aan de linkerkant. Met de knoppen kunt u aanpasbare koersenborden, aandelenpagina's en marktoverzichtpagina's openen.
Account tabs met stock screeners en trading screens geven gebruikers een schat aan informatie over hun rekeningen, waaronder saldi, posities, koopkracht, prestaties, margin leverage risiconiveau, en papieren handelsopties.
Werkstations en websites verschillen op enkele kleine punten.
De mobiele app verschilt van de website en het werkstation om de kleinere schermen in primaire functies aan te kunnen. Op het app-scherm veranderen de menuknoppen op basis van de huidige inhoud.
Alle platforms ondersteunen het aanmaken van watchlists direct vanuit de resultaten van aandelenscreeners. De watchlists op de desktop, web en mobiele apps zijn consistent, waardoor het niet nodig is om ze op meerdere platforms in te stellen. Het is eenvoudig om orders in te voeren, en handelaren kunnen informatie zoals ordertype en aandelenaantallen aanpassen op basis van hun voorkeuren.
Webull Trade functie op desktop
Met Webull's werkstation kunt u aandelen en ETF handelssjablonen delen, opties verhandelen, daghandelen en cryptocurrencies verhandelen.
Bovendien kunnen traders hun eigen lay-out creëren door widgets te gebruiken. Nieuws, fundamentele gegevens, opties, tijd & verkoop, en orderinvoer zijn allemaal opgenomen in de widgets.
Via de gemarkeerde tabbladen bovenin het venster hebt u toegang tot de verschillende widgets om schermruimte te besparen.
Met de handelsconfiguratie is ook een in hoge mate aanpasbare gebruikersinterface mogelijk, met inbegrip van snelknoppen, een startpagina die automatisch wordt geladen, vooraf ingestelde aandelen- en optieorders, en veelgebruikte aandelenhoeveelheden.
Het werkstation biedt een zekere mate van aanpasbaarheid en personalisering. Veel sjablonen voor handelspagina's op de website waren niet beschikbaar op het werkstation via het internet of het leercentrum. Indien nodig leidt het systeem u naar verschillende sites, zoals het aandelenvenster, waar u informatie kunt lezen die uniek is voor een aandeel, nieuws, opties, grafieken en een overzicht van analistenratings.
Webull gebruiken om een order te plaatsen is eenvoudig. Het orderinvoerscherm biedt noodorders voor stoploss- of winstniveaus.
Bovendien zal het klikken op de bied- of laatprijs van een markt die informatie automatisch invoeren in de handelsorderwidget, zodat u direct ordertickets kunt aanmaken vanuit de aangehouden rekeningen.
Handelsfunctie op mobiel
Hoewel er enkele kleine verschillen zijn tussen de website en het werkstation, zijn alle platforms consistent. Ondanks de overeenkomsten met de website en het werkstation, past het ontwerp van de mobiele app nu ook op kleinere schermen.
De belangrijkste functies die u waarschijnlijk nodig zult hebben, zijn via menuknoppen die zich aanpassen aan het inhoudsscherm dat u nu bekijkt. Charting op mobiele toestellen laat ook toe onmiddellijk te handelen vanuit de grafiek en toont uw open posities.
Daarnaast waren de schetsmogelijkheden van Webull eenvoudiger te gebruiken dan de mobiele charting apps van veel andere brokers. Webull's stock screener is niet toegankelijk via de mobiele app, maar je kunt zoekresultaten van de website of het werkstation omzetten in een watchlist die wordt gesynchroniseerd met de mobiele app.
Verscheidenheid van diensten
Webull biedt alleen persoonlijke en IRA-rekeningen in de VS en concentreert zich op de handel in Amerikaanse aandelen, ETF's en beursgenoteerde opties. De productselectie van Webull is misschien niet zo uitgebreid als die van full-service brokers. Toch voldoet het aan de behoeften van zijn jongere klanten, die minder geïnteresseerd zijn in vastrentende waarden. Webull biedt handel in verschillende cryptocurrencies voor zo weinig als $1, in tegenstelling tot veel full-service brokers. Geen vast inkomen, beleggingsfondsen, futures, of conventionele buitenlandse ruil handel beschikbaar is.
Soorten bestellingen
Webull biedt markt-limiet, stop-limiet, en trailing stop order types. Daarnaast zijn er speciale orders zoals one-cancel-the-other (OCO), one-triggers-an-OCO (OTOCO), en one-triggers-the-other (OTO). Dit stelt handelaren in staat om een voorwaardelijke order in te stellen waarbij een gevulde limietorder een OCO creëert die zowel een stop loss als een winstnemingniveau vastlegt.
Webull biedt geen market-if-touched, market-on-close, of vergelijkbare orders. Het Webull handelssysteem maakt gebruik van het first in, first out (FIFO) systeem, waardoor handelaren geen controle hebben over belastingpartijen bij verkoop. Webull biedt geen ondersteuning voor backtesting en geautomatiseerde handel.
Handelstechnologie
Hoewel de handelssoftware van Webull eenvoudig is, doet het zijn werk. Er was een verbetering van de nettoprijs van Webull's aandelen en optiecontracten van respectievelijk 0,0056 en $1. Handelsautomatisering, backtesting en slimme orderrouting zijn allemaal niet beschikbaar. De broker volgt echter een bare-bones aanpak om de kosten laag te houden.
Geraamde kosten
Webull is een gratis makelaar, geen goedkope. Ze bieden commissievrije handel in aandelen, ETF's en beursgenoteerde opties, en ze brengen geen extra kosten in rekening voor hun uitgebreide platforms en tools of rekeningminima. De margestarieven bij Webull zijn ook concurrerend. Wanneer we het hebben over "commissievrij handelen", bedoelen we dat Webull geen kosten in rekening brengt voor transacties, maar wel de transactiekosten van de Securities and Exchange Commission (SEC) en andere beurs- en regelgevingskosten doorberekent, die doorgaans centen of fracties van centen per transactie bedragen. contract. De kosten voor Webull zijn als volgt:
- Er zijn geen commissies voor online aandelen, ETF, of OTCBB handel.
- Op de beurs verhandelde opties zijn niet onderworpen aan provisies.
- Geen kosten voor het verhandelen van cryptocurrencies
- Hefboomeffecten en shorttransacties komen beide in aanmerking voor een marge, en de margestarieven worden bepaald door de grootte van de rekening. Per breakpoint zijn de percentages als volgt: 6,99% tot $25.000; 6,49% tot $100.000; 5,99% tot $250K; 5,49% tot $500K; 4,99% tot $1M; 4,49% tot $3M; en 3,99% nadien.
- ACH stortingen en opnames zijn gratis; bankoverschrijvingen kosten $8 voor binnenlandse stortingen en $12,5 voor internationale overschrijvingen en $25 voor binnenlandse opnames, en $40 voor internationale overschrijvingen.
- De kosten voor gedrukte afschriften omvatten $2 voor elke bevestiging, $5 voor elk rekeningafschrift, en $2,5 voor elke prospectusdistributie.
Onderzoek en rekeningsfuncties
Webull biedt een breed scala aan rekeninginformatie en onderzoeksinstrumenten, zoals fundamentele gegevens, nieuws en grafieken, om handelaren te helpen bij het selecteren van aandelen om te verhandelen en bij het nemen van hun beleggingsbeslissingen.
Aandelen Screener
Webull heeft een aandelenscreener op zijn desktop en website, maar niet op zijn mobiele app. Ondanks de gebruiksvriendelijke interface en het feit dat het alleen betrekking heeft op aandelen, mist het een aantal functies die concurrerende brokers wel bieden.
In kaart brengen
Webull zijn charting-technologie ontwikkeld, wat een goede service is. Door de kleinere schermgrootte is het in kaart brengen op mobiele apps iets anders dan op het web en werkstations, maar het is nog steeds relatief eenvoudig.
Op een grafiek kunt u eenvoudig Bollinger Bands®, voortschrijdende gemiddelden (SMA/EMA), relatieve sterkte indices (RSI), gemiddelde trading ranges (ATR), en meerdere stochastische variaties toevoegen. Direct vanuit de grafieken kunt u ordertickets en alerts aanmaken. Nogmaals, het is raadselachtig dat noch het 50-periodes MA noch het 100-periodes MA tot de standaardwaarden van het programma behoort.
De charting tools van beide platformen hebben een magneetfunctie die het eenvoudig maakt om trendlijnen te positioneren op de exacte high of low voor een geselecteerde periode. De mobiele app charting heeft ook een handige knop die de handelaar laat zien of het aandeel marginaal of kort is, met de bijbehorende hefboom multipliers.
Grafieken tonen ook openstaande orders en informatie over de kostenbasis, indien beschikbaar. De meeste handelaren die gebruik maken van grafieken om hun investerings- en handelsbeslissingen te ondersteunen en om hen te helpen bij het kiezen van het moment om in of uit te stappen, zullen Webull's grafieken een nuttig hulpmiddel vinden.
Handelaren dienen zich ervan bewust te zijn dat Webull op dit moment geen API aanbiedt waarmee grafiekprogramma's van derden toegang kunnen krijgen tot haar prijsgegevens. Deze handelaren zouden andere software moeten gebruiken als ze aanpasbare programmahandel, patroonherkenning, meer geavanceerde marktanalyse en grafiektechnieken willen. De meeste aandelen hebben koersgegevens die slechts teruggaan tot juni 2019, wat de technische analyse van trends op langere termijn ernstig beperkt.
Nieuws
Nieuws wordt dagelijks aan alle klanten geleverd via de Benzinga Newswire, een eenvoudig, scrollbaar venster met headlines, business items, en economisch nieuws. Het selecteren van een bepaalde nieuwsregel zal u toelaten om verhalen op te halen. Het aandeel gekozen voor onderzoek in de aandelen tab zal specifiek zijn voor het nieuwsscherm.
Portefeuilleanalyse
Hoewel Webull geen uitgebreide set van portefeuille-analyse-instrumenten biedt, biedt het wat de meeste self-directed beleggers nodig hebben.
U kunt belastingformulieren, rekeningafschriften, bevestigingen en rekeningprestatie-indicatoren downloaden op de rekeningpagina en belastingformulieren en rekeningafschriften bekijken op het web- of desktopplatform.
Er zijn ook real-time gegevens, waaronder gerealiseerde en ongerealiseerde winsten, rente-inkomsten, en nog veel meer.
Onderwijs
Webull biedt verschillende handleidingen voor het gebruik van haar platforms en diensten, voornamelijk in de vorm van tekst en screenshots. Er wordt een overzicht gegeven van het werkstation, veelgebruikte functies worden uitgelegd, er wordt getoond hoe de lay-out kan worden aangepast, en de handelstools die toegankelijk zijn worden belicht.
Webull heeft een papieren handelsoptie om handelaren te helpen gewend te raken aan het plaatsen van orders en het handelen, maar de mogelijkheden zijn relatief beperkt.
Consumentendienst
Aangezien de service van Webull gericht is op jongere, technisch onderlegde, zelfsturende klanten die voornamelijk geïnteresseerd zijn in de gratis handelsmogelijkheden, biedt het beperkte klantenondersteuning. Webull heeft geen financiële adviseurs in dienst, maar als een klant bereid is om meer dan twee uur aan de telefoon te wachten, kunnen ze met een live makelaar spreken.
- Alleen telefonisch bereikbaar tijdens kantooruren.
- Tijdens de kantooruren kunt u online live chatten met een vertegenwoordiger.
Betrouwbaarheid en veiligheid
- Alle platforms ondersteunen twee-factor authenticatie.
- Mobiel apparaten kunnen vingerafdruk- of gezichtsherkenning gebruiken om biometrisch in te loggen.
- Voor een extra graad van beveiliging is er een unieke numerieke toegangscode van zes cijfers voor de handelstoegang.
- Er waren geen grote platformonderbrekingen op Webull.
- In de afgelopen vier jaar heeft Webull geen datalek meegemaakt.
- Webull heeft een aanvullende verzekering afgesloten die bescherming biedt voor een totaal van $150 miljoen.
Doorzichtigheid
De prijsstelling van Webull is volledig transparant en zeer eenvoudig. Volgens de prijzenpagina, die ook een link bevat naar de SEC rule 606 openbaarmaking, is betaling voor orderstroom (PFOF) de belangrijkste bron van inkomsten van het bedrijf.
De duidelijk vermelde prijzenpagina van de website bestaat uit een volledige lijst van bijkomende kosten. Volgens Webull berekenen zij regulerings-, beurs- en SEC-kosten door, gewoonlijk centen of minder per verhandeld volume.
De prijspagina van Webull vermeldt duidelijk de gestaffelde margintarieven en de bijbehorende koopkracht, maar het was een grotere uitdaging om op de website informatie te vinden over de gevaren van margehandel. Webull biedt echter wel een handige risicometing van de rekening die een handelaar laat zien of hij meer kans heeft om geconfronteerd te worden met een margin call.
Webull heeft een intrigerende strategie gekozen, waarbij het gratis business model zwaar leunt op de openheid over het betalen voor orderflow. Het bedrijf vertelt klanten op voorhand dat ze ofwel een gratis platform kunnen krijgen ofwel niet hoeven te betalen voor orderflow, maar niet allebei, in tegenstelling tot sommige andere brokers die dit in de kleine lettertjes hebben weggestopt.
Laatste gedachten
Webull is een fantastische optie voor actieve handelaren of beleggers die geen begeleiding willen. Bovendien maakt het feit dat er geen extra kosten zijn het aantrekkelijk voor mensen die willen proberen te handelen. Margin tarieven zijn concurrerend; er is geen minimale rekeninggrootte, en er zijn geen commissies op aandelen, ETF's, opties, of cryptocurrencies. Bovendien hebt u gratis toegang tot goed ontworpen, gebruiksvriendelijke handelsplatforms voor desktop en mobiele apparaten die nuttige handelstools bieden.
Webull is een concurrerend alternatief voor margegebruikers en actieve optiehandelaren die anders wellicht de optiehandel tools van Webull enigszins ontoereikend vinden. Full-service makelaarskantoren zoals Charles Schwab bieden echter commissievrije handel in aandelen en ETF's. Deze firma's rekenen $0.65 commissie per optiecontract en hogere marge tarieven (maar zijn nog steeds functioneel). De meeste handelaren zullen tevreden zijn met Webull omdat de technologie het mogelijk maakt om beperkte orders en andere ordertypes snel te vervullen. NASDAQ Level 2 noteringen zullen geen toegewijde daghandelaren aantrekken die de beste prijsuitvoering of controle over de routing van hun orders nodig hebben.
