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Recensione del composto: Il potenziale maggiore?

Composto crypto è un protocollo finanziario che utilizza l'ecosistema Ethereum come base. Lo scopo principale della piattaforma è quello di creare un luogo in cui i prestatori di criptovalute possano lavorare con i mutuatari e consentire loro di ottenere prestiti senza alcuna supervisione normativa. È una rete trasparente e sicura che si basa su contratti intelligenti.

Scopriamo cosa ha in serbo questo enorme mercato DeFi. Discuteremo i principi fondamentali di Compound, i loro casi d'uso, le caratteristiche di base, i requisiti di sicurezza e di sicurezza. criptovalutae il team che sta dietro alla piattaforma. Infine, vedremo come la piattaforma Compound Finance influisce sulle comunità crittografiche.

Che cos'è il composto?

Compound (COMP), che è un protocollo decentralizzato, fornisce servizi di prestito attraverso le sue caratteristiche di yield-farming. È stato fondato nel 2017 da Robert Leshner (CEO Compound), Compound Labs Inc.

Compound Finance offre ai suoi utenti la possibilità di salvare, scambiare e utilizzare l'asset attraverso altre DeFi. applicazioni. I contratti intelligenti bloccano i collaterali e generano interessi in base alla domanda del mercato.

È stato rilasciato il token di governance del protocollo Compound, il token COMP. Dopo il suo rilascio, il protocollo è passato da essere un protocollo centrale a diventare decentralizzato.

È diventata la prima piattaforma a promuovere l'agricoltura di rendimento. COMP è un token ERC-20; questi token sono stati creati utilizzando Ethereum Blockchain per accedere ai contratti intelligenti e svilupparli nella blockchain.

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Il token ERC-20 è stato il primo token di Ethereum ad avere un valore critico. È diventato il token standard sulla Blockchain di Ethereum.

Il finanziamento del sistema avviene attraverso la liquidità fornita a grandi pool di prestito. Come ricompensa, gli utenti ricevono dei token che possono scambio in qualsiasi asset supportato della rete. Gli utenti possono richiedere prestiti a breve termine ad altri asset della rete.

Dovranno pagare gli interessi su ogni prestito contratto. Gli interessi vengono ripartiti tra il pool di prestatori e il mutuatario.

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Simili agli staking pool, gli yielding pool pagano i loro membri in base al tempo di partecipazione e alla quantità di cripto che possiedono. Tuttavia, a differenza degli staking pool, il tempo necessario per prendere in prestito dai sistemi di pooling è più breve.

Il protocollo consente agli utenti di prendere in prestito e prestare fino a 9 asset basati su ETH come Tether, Wrapped Bitcoin (wBTC), Basic attention Token (BAT), USDT, USD-Coin (USDC) e USD-Token.

L'utente può ricevere più di 25% di interessi annuali al momento in cui è stata fatta questa recensione. Compound non ha regolamenti come l'antiriciclaggio e il Know Your Customer.

Un'elevata valutazione del token COMP significa che gli utenti possono guadagnare fino a 100% APY.

Come funziona il composto?

Le corse composte utilizzano la blockchain di Ethereum per condurre le tendenze del mercato e assegnare i tassi di interesse per determinate monete. Non ci sono regolamenti e restrizioni per quanto riguarda i prestiti. Inoltre, c'è un fantastico APY per chiunque voglia prestare la propria moneta. A differenza delle banche tradizionali, i tassi di interesse non possono essere concordati o fissati da nessuna delle parti. La piattaforma utilizza invece un algoritmo che determina automaticamente il tasso di interesse su una particolare moneta.

Definizione di DeFi

La finanza decentralizzata consente agli utenti di ottenere servizi finanziari senza il coinvolgimento di terzi. Permette di svolgere servizi finanziari in modo privato e anonimo su Internet.

La DeFi consente agli utenti di eseguire transazioni quali commerciorisparmio e di prestito. Facilita le transazioni che possono essere effettuate nel sistema bancario locale. Tuttavia, risolve il problema di un sistema centralizzato.

La DeFi comprende soprattutto le criptovalute e non la valuta fiat. Ad eccezione di alcune stablecoin, tutte le criptovalute sono stablecoin. Queste criptovalute possono essere agganciate ai valori della valuta fiat.

DeFi applicazioni si basano sulla Blockchain di Ethereum, proprio come Compound.

Gettoni composti

cTokens

Compound utilizza i cTokens per facilitare la maturazione degli interessi e altre funzioni. Una volta depositata una certa quantità di collaterale, si può ritirare una quantità maggiore di gettoni meno validi, legati al valore della moneta collaterale. Con la stessa quantità di cTokens, è possibile acquisire una quantità maggiore di beni collaterali nel corso del tempo. Questo è uno dei modi per guadagnare interessi composti dalla vostra criptovaluta.

Monete COMP

Ogni moneta posseduta conferisce il diritto di voto nelle questioni del Compound. Chiunque possieda almeno 1% di monete può presentare una proposta. A quel punto inizia la votazione. Dopo un periodo di attesa di due giorni, il processo di attuazione inizia una volta raggiunto un numero minimo di voti. In futuro la comunità potrebbe votare su questioni come il riacquisto di monete o l'aggiornamento dell'interfaccia utente (UI). app. Ogni decisione che deve essere presa, indipendentemente dalla questione, sarà decisa democraticamente. Il comp si guadagna quando si prende in prestito o si presta denaro.

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Uso e caratteristiche del composto

Le reti composite sono un'alternativa alle piattaforme finanziarie tradizionali. Il suo meccanismo è tuttavia diverso.

In primo luogo, la verifica dell'identità non è richiesta. È difficile immaginare una banca che presta denaro a un individuo non identificato. La DeFi, secondo molti appassionati di criptovalute, è il modo migliore per creare un sistema finanziario globale equo e aperto. Compound non effettua alcun controllo KYC. Non è necessario verificare l'identità o la sostenibilità, né valutare il rischio.

Nell'ecosistema Compound non esiste un limite inferiore per i prestiti o i mutui. Non ci sono penali o termini e si può rimborsare il prestito quando si vuole. Il patrimonio può essere ritirato in qualsiasi momento. I prestatori ricevono i loro interessi ogni 15 secondi circa, quando viene creato un blocco di Ethereum.

Il limite stabilito per gli utenti composti (relativamente al loro prestito) deve essere rispettato. L'importo minimo è fissato dal prestatore e il mutuatario sarà liquidato. Per rimborsare il prestito, le garanzie vengono vendute. Anche in questo caso, ogni membro può rimborsare fino a 50% del proprio prestito, ottenendo una percentuale del collaterale del mutuatario con uno sconto di 5%.

Compound viene utilizzato principalmente per guadagnare interessi immagazzinando attività in criptovaluta sulla piattaforma. Ulteriori informazioni sulle caratteristiche tecniche di Compound sono disponibili nel suo whitepaper.

Estrazione di liquidità in forma composta

L'idea del liquidity mining era quella di indurre il mutuatario e il mutuante a utilizzare il protocollo Compound. Perché? Gli utenti che non sono disponibili e attivi sulla piattaforma causeranno un lento deprezzamento del token. Ciò avverrà in linea con i protocolli della DeFi.

Per risolvere questo problema, sia il mutuatario che il mutuante vengono pagati in token COMP. Ciò si traduce in alti livelli di liquidità e attività.

Questo viene realizzato in uno smart-contract. Le ricompense COMP saranno distribuite utilizzando alcuni parametri (ad esempio, il tasso di interesse e il numero di utenti che hanno partecipato). Al momento, 2.313 token COMP vengono condivisi sulla piattaforma. Saranno divisi in metà uguali sia per i prestatori che per i mutuatari.

MarkerDAO vs. Composto

MarkerDAO, un DeFi basato su Ethereum, era il progetto più noto fino a poco tempo fa.

MarkerDAO è simile a Compound. Permette agli utenti di prestare o prendere in prestito criptovalute utilizzando wBTC ed Ethereum. DAI è una stablecoin ERC-20 che può essere presa in prestito.

Il DAI può essere paragonato al dollaro USA. DAI è diverso da USDC e USDT in quanto questi ultimi sono sostenuti da attività centralizzate. Il DAI, invece, è decentralizzato e una criptovaluta.

Analogamente a Compound, i mutuatari non possono prendere in prestito 100% dell'importo della garanzia in Ethereum che hanno depositato in DAI. Tuttavia, possono prendere in prestito fino a 66,6% USD.

In altre parole, se si deposita $1000 di Ethereum, si possono prelevare 666 DAI. È possibile ottenere un prestito non dissimile da Compound. Gli utenti possono prendere in prestito solo beni DAI e il fattore di riserva non può essere fissato.

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Entrambe le piattaforme utilizzano l'agricoltura del rendimento. È interessante notare che gli utenti possono prendere in prestito da MarkerDAO per Compound per investire o prestare. Compound offre maggiori possibilità di redditività. Ci sono molte differenze tra i protocolli DeFi. Ecco le principali:

Gli utenti vengono premiati con ulteriori incentivi quando partecipano ai protocolli composti.

L'unico scopo di MarkerDAO è fornire supporto alla stablecoin DAI.

Compound consente di prestare e prendere in prestito più attività. MarkerDAO ne consente solo uno. Ciò conferisce a Compound un vantaggio nell'ambito della funzione di rendimento, che è la principale forza trainante di questi protocolli DeFi.

Compound è anche più facile da usare rispetto a MarkerDAO.

Criptovaluta composta

Compound (COMP), la criptovaluta nativa utilizzata dalla rete, è qualcosa che non si può miniera. Solo il team di sviluppatori della piattaforma può fornire COMP. L'offerta di questa criptovaluta è limitata a 10.000.000 di COMP.

Ogni giorno, 2880 COMP vengono suddivisi tra gli utenti del protocollo in base al numero di transazioni effettuate utilizzando una specifica moneta. I mutuatari e i prestatori ottengono la metà dei rispettivi profitti. Una volta che un utente ha guadagnato 0,001 COMP, la ricompensa sarà trasferita sul suo conto.

I token Comp consentono la governance della comunità. Il voto è richiesto ogni volta che si deve prendere una decisione importante per il futuro della piattaforma. Tutti gli utenti di Comp con più di 100.000 COMP possono presentare le proprie idee. L'intera comunità le vota. Se l'idea viene votata da più di 400.000 persone in un periodo di tre giorni, verrà inviata agli smart contract di Timelock e potrà essere implementata entro due giorni.

Il verdetto

Durante la revisione del programma per Compound, abbiamo scoperto che ci sono alcuni difetti significativi che potrebbero scoraggiare gli appassionati della DeFi. Il sistema è sicuro, ma è comunque possibile che qualcuno rubi le informazioni. Questo è in contrasto con l'anonimato che i normali trading di criptovalute permette. Sebbene la decentralizzazione totale sia un obiettivo nobile, il team di Compound non l'ha ancora raggiunto.

Compound, in base alle sue caratteristiche attuali e al suo potenziale futuro, è difficile da ignorare. Questa piattaforma ha più da offrire di qualsiasi altra opzione di liquidità per criptovalute. Aggiunge una dimensione completamente nuova alla vostra capacità di fare soldi con le criptovalute. Offre interessi composti e prestiti. È anche una solida scelta di investimento che la rende ancora più preziosa.

Compound non può essere tenuto in vita dalla volontà del governo, anche se un sano scetticismo può essere una buona cosa. Invece, Compound potrà vivere o morire in base al valore che offre agli operatori della DeFi. Questo basta a dargli molta credibilità. Ogni appassionato di criptovalute dovrebbe mantenere una mentalità aperta ed essere aperto alla possibilità di trarre profitto da investire in moneta COMP o criptovaluta liquida.

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